Forwarded from ДТП | АВАРИИ | ЖЕСТЬ
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
Forwarded from Бизнес Online
Центробанк представил новый список сомнительных операций, на основании которых банки могут блокировать счета
В перечень включены списания средств по исполнительным документам.
Банк России представил для публичного обсуждения проект указания о внесении изменений в положение № 375-П о правилах внутреннего контроля кредитной организации, в котором описаны признаки сомнительных банковских операций.
Сейчас перечень ЦБ РФ включает свыше 100 признаков, уточняет РБК. Если действия клиента подпадают под некоторые из них, у банка есть основания приостановить транзакции и даже расторгнуть договор с клиентом, пишет издание.
Проект предусматривает обновление перечня признаков, указывающих на необычный характер сделки, говорится в пояснительной записке: исключение устаревших, дополнение новых и корректировку ряда существующих. Документ должен вступить в силу 1 апреля 2021 года.
В новой версии документа изменены общие подходы к определению сомнительных операций. Например, исключены такие признаки, как отсутствие в поступившем расчётном документе информации о плательщике и выбор более дорогой банковской услуги, когда есть более дешёвый аналог.
В отдельный пункт вынесены операции по списанию со счёта клиента средств на основании исполнительных документов. В 2019 году банки жаловались на использование поддельных решений комиссий по трудовым спорам (КТС) для обналичивания. Теперь у кредитных организаций есть основание для отказа в проведении операции, если она вызывает подозрения.
К числу сомнительных операций впервые отнесены покупка и продажа виртуальных активов, дистанционное управление операциями с одной группы IP-адресов (одного устройства) по счетам компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным родственникам. Сомнительными считаются и аналогичные операции по счетам, открытым на разных физлиц, если у банка нет информации об их близком родстве.
В число признаков, которые указывают на отмывание доходов, также впервые включены операции с участием приёмщиков лома. Подозрительными будут считаться регулярные зачисления сумм в размере свыше 250 тысяч рублей на счета физлиц от компаний, которые занимаются скупкой металлолома, с последующим снятием денег в наличной форме, и снятие юрлицом наличных на сумму свыше 3 млн рублей в день для покупки лома чёрных, цветных или драгоценных металлов.
Новый перечень — не исчерпывающий, пояснил РБК представитель Центробанка. Кредитные организации могут дополнить его своими индивидуальными критериями, включая уровень риска легализации преступных доходов.
Обновлённый список усложнит работу клиентов: им придётся более ответственно выбирать контрагентов, поделилась мнением с информагентством заместитель гендиректора по правовым вопросам компании «Амулекс» Юлия Галуева. «Теперь бизнесу будет проще понять, какие операции относятся к категории повышенного риска», — добавил партнёр юридической фирмы «Арбитраж.ру» Владимир Ефремов.
В перечень включены списания средств по исполнительным документам.
Банк России представил для публичного обсуждения проект указания о внесении изменений в положение № 375-П о правилах внутреннего контроля кредитной организации, в котором описаны признаки сомнительных банковских операций.
Сейчас перечень ЦБ РФ включает свыше 100 признаков, уточняет РБК. Если действия клиента подпадают под некоторые из них, у банка есть основания приостановить транзакции и даже расторгнуть договор с клиентом, пишет издание.
Проект предусматривает обновление перечня признаков, указывающих на необычный характер сделки, говорится в пояснительной записке: исключение устаревших, дополнение новых и корректировку ряда существующих. Документ должен вступить в силу 1 апреля 2021 года.
В новой версии документа изменены общие подходы к определению сомнительных операций. Например, исключены такие признаки, как отсутствие в поступившем расчётном документе информации о плательщике и выбор более дорогой банковской услуги, когда есть более дешёвый аналог.
В отдельный пункт вынесены операции по списанию со счёта клиента средств на основании исполнительных документов. В 2019 году банки жаловались на использование поддельных решений комиссий по трудовым спорам (КТС) для обналичивания. Теперь у кредитных организаций есть основание для отказа в проведении операции, если она вызывает подозрения.
К числу сомнительных операций впервые отнесены покупка и продажа виртуальных активов, дистанционное управление операциями с одной группы IP-адресов (одного устройства) по счетам компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным родственникам. Сомнительными считаются и аналогичные операции по счетам, открытым на разных физлиц, если у банка нет информации об их близком родстве.
В число признаков, которые указывают на отмывание доходов, также впервые включены операции с участием приёмщиков лома. Подозрительными будут считаться регулярные зачисления сумм в размере свыше 250 тысяч рублей на счета физлиц от компаний, которые занимаются скупкой металлолома, с последующим снятием денег в наличной форме, и снятие юрлицом наличных на сумму свыше 3 млн рублей в день для покупки лома чёрных, цветных или драгоценных металлов.
Новый перечень — не исчерпывающий, пояснил РБК представитель Центробанка. Кредитные организации могут дополнить его своими индивидуальными критериями, включая уровень риска легализации преступных доходов.
Обновлённый список усложнит работу клиентов: им придётся более ответственно выбирать контрагентов, поделилась мнением с информагентством заместитель гендиректора по правовым вопросам компании «Амулекс» Юлия Галуева. «Теперь бизнесу будет проще понять, какие операции относятся к категории повышенного риска», — добавил партнёр юридической фирмы «Арбитраж.ру» Владимир Ефремов.
Forwarded from CrashTV
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
Краш-тест на скорости 200 км/ч 😨
Forwarded from Hail - History As In Life 📝 (Редактор текста)
Идет лекция по сексологии. Профессор:
- При половом акте у людей температура тела повышается на один градус!
И тут же обращается к студенту, прикорнувшему после нетрезвой бессонной ночи.
- Повторите! Что Я сказал?
Студент подскочил! Ну тут ему народ как мог, на руках, пантомимой, шепотом подсказали. Студент:
- При половом акте у людей температура тела повышается на один градус!
Профессор:
- Правильно! Садитесь!
Студент тут же сел и вырубился. Профессор:
- А при половом акте у птиц температура повышается на два градуса!
И опять к студенту:
- Повторите пожалуйста!
А тот подскочил и озирается в поисках подсказки, вся аудитория имитирует половой акт и руками как крыльями машет и пальцами цифру два показывают. Ну студент:
- А чтобы температура тела поднялась на два градуса надо драть так, чтобы перья летели!
@historyasinlife #Анекдоты #Юмор
- При половом акте у людей температура тела повышается на один градус!
И тут же обращается к студенту, прикорнувшему после нетрезвой бессонной ночи.
- Повторите! Что Я сказал?
Студент подскочил! Ну тут ему народ как мог, на руках, пантомимой, шепотом подсказали. Студент:
- При половом акте у людей температура тела повышается на один градус!
Профессор:
- Правильно! Садитесь!
Студент тут же сел и вырубился. Профессор:
- А при половом акте у птиц температура повышается на два градуса!
И опять к студенту:
- Повторите пожалуйста!
А тот подскочил и озирается в поисках подсказки, вся аудитория имитирует половой акт и руками как крыльями машет и пальцами цифру два показывают. Ну студент:
- А чтобы температура тела поднялась на два градуса надо драть так, чтобы перья летели!
@historyasinlife #Анекдоты #Юмор
Экономическая игра с выводом денег💰
👀Круговая порука или что такое финансовая💲 пирамида...👉
#moixaos #экономическая_игра #финансовая_пирамида #rich_birgs
#игра_на_деньги https://merzlekov.blogspot.com/2020/02/richbirgs.html
👀Круговая порука или что такое финансовая💲 пирамида...👉
#moixaos #экономическая_игра #финансовая_пирамида #rich_birgs
#игра_на_деньги https://merzlekov.blogspot.com/2020/02/richbirgs.html
Blogspot
RICH-BIRGS
RICH BIRGS регистрация,обзор,отзывы,экономическая инвистиционная игра с пассивным доходом,Игры на деньги заработок для школьника,рич бердс,заработок на яйцах,заработок в игре Биржа серебра,Вся правда
https://igor29m.livejournal.com/795.html
✨ТОП +700 КРАНЫ FAUCETPAY С МОМЕНТАЛЬНОЙ ОПЛАТОЙ.: igor29m — ЖЖ
✨ТОП +700 КРАНЫ FAUCETPAY С МОМЕНТАЛЬНОЙ ОПЛАТОЙ.: igor29m — ЖЖ
Livejournal
✨ТОП +700 КРАНЫ FAUCETPAY С МОМЕНТАЛЬНОЙ ОПЛАТОЙ.
skhemazhizni ru таблица сборщик с кранов faucetpay 📌УДОБНАЯ ТАБЛИЦА СБОРЩИК ПО 12 ВИДАМ КРИПТОВАЛЮТ С ПРЯМЫМ ВЫВОДОМ НА FAUCETPAY И EXPRESSCRYPTO. 📌СПИСОК НОВЫХ КРАНОВ TRX DOGE BNB LTC BTC FEY BCH ETH DASH USDT ZCSH. КАТАЛОГ КРАНОВ INSTANT WITHDRAWAL FAUCETPAY
📌USDT КРАНЫ
💎КРАНЫ С МОМЕНТАЛЬНЫМ ВЫВОДОМ НА FAUCETPAY ТОП +100
https://skhemazhizni.ru/2021/06/usd-tether-faucetpay-faucets.html
#usdtFaucet #заработок #АВТО_МОНЕТИЗАЦИЯ #moixaos #crypto #btc #халява #какзаработать
#bitcoin #биткоин_краны #заработок_в_интернете #бизнес #работа #деньги #доход #интернет
💎КРАНЫ С МОМЕНТАЛЬНЫМ ВЫВОДОМ НА FAUCETPAY ТОП +100
https://skhemazhizni.ru/2021/06/usd-tether-faucetpay-faucets.html
#usdtFaucet #заработок #АВТО_МОНЕТИЗАЦИЯ #moixaos #crypto #btc #халява #какзаработать
#bitcoin #биткоин_краны #заработок_в_интернете #бизнес #работа #деньги #доход #интернет
АВТО✔МОНЕТИЗАЦИЯ SKHEMAZHIZNI RU Онлайн платформа о криптовалютах и заработке денег в интернете
⭐Моментальные краны usdt с выплатой на Faucetpay⭐
⭐USDT Faucet List FaucetPay Регулярно обновляемый список лучших Tether (USDT) кранов.
ВСЕ КРАНЫ DOGE С МОМЕНТАЛЬНЫМ ВЫВОДОМ. https://skhemazhizni.ru/2021/06/doge-faucet-faucetpay.html #dogeFaucet #заработок #АВТО_МОНЕТИЗАЦИЯ #moixaos #crypto #btc #халява #какзаработать
#bitcoin #биткоин_краны #заработок_в_интернете #бизнес #работа #деньги #доход #интернет
#bitcoin #биткоин_краны #заработок_в_интернете #бизнес #работа #деньги #доход #интернет
АВТО✔МОНЕТИЗАЦИЯ SKHEMAZHIZNI RU Онлайн платформа о криптовалютах и заработке денег в интернете
DOGE FAUCET⭐ FREE DOGECOIN🅱🅴🆂🆃
❤️Best DOGE faucet on the internet ❤️ Dogecoin (DOGE) Direct Faucets
💎Payeer кран
✅Cайты, раздающие бонусы, инструкция по заработку
✅Бесплатные payeer бонусы до 5000 руб. каждые 45 минут плюс заработок на играх просмотре рекламы и разгадывание капчи.
✅Сайты, которые платят бонусы на кошелек
✅Как собирать бонусы на Payeer кошелек
#бонусы_паеер #заработок #АВТО_МОНЕТИЗАЦИЯ #moixaos #crypto #btc #халява #какзаработать
#bitcoin #биткоин_краны #заработок_в_интернете #бизнес #работа #деньги #доход #интернет
https://skhemazhizni.ru/2021/07/bonus-sites-withdrawal-payeer.html
✅Cайты, раздающие бонусы, инструкция по заработку
✅Бесплатные payeer бонусы до 5000 руб. каждые 45 минут плюс заработок на играх просмотре рекламы и разгадывание капчи.
✅Сайты, которые платят бонусы на кошелек
✅Как собирать бонусы на Payeer кошелек
#бонусы_паеер #заработок #АВТО_МОНЕТИЗАЦИЯ #moixaos #crypto #btc #халява #какзаработать
#bitcoin #биткоин_краны #заработок_в_интернете #бизнес #работа #деньги #доход #интернет
https://skhemazhizni.ru/2021/07/bonus-sites-withdrawal-payeer.html
АВТО✔МОНЕТИЗАЦИЯ SKHEMAZHIZNI RU Онлайн платформа о криптовалютах и заработке денег в интернете
📈 MONITOR PTC FAUCET 📈 КАТАЛОГ САЙТОВ ДЛЯ ЗАРАБОТКА
ТОП+100 Обзор сайтов для заработка на разнообразных заданиях и для заработка на соцсетях, опросах, серфинге, паеер кранах, просмотре видео и онлайн играх. AVTO✔MONETIZATSIYA 📈 MONITOR PTC FAUCET 📈 КАТАЛОГ САЙТОВ ДЛЯ ЗАРАБОТКА
💎УДАЛЕННАЯ РАБОТА
📌ТОП+55 лучших сайтов для заработка на заданиях в интернете без вложений
✅Как заработать, выполняя задания: реальные примеры и рекомендации для новичков.
✅ИНСТРУКЦИЯ ДЛЯ ЗАРАБОТКА НА ЗАДАНИЯХ НА ПРОЕКТЕ SOCPUBLIC
✅Лучшие сайты для заработка на простых заданиях в интернете без вложений онлайн. Как заработать деньги выполняя задания в социальных сетях и на форумах.
#заработок_в_интернете #заработок #АВТО_МОНЕТИЗАЦИЯ #moixaos #crypto #btc #халява #какзаработать
#bitcoin #биткоин_краны #заработок_в_интернете #бизнес #работа #деньги #доход #интернет
https://www.skhemazhizni.ru/2020/09/ptc.html
📌ТОП+55 лучших сайтов для заработка на заданиях в интернете без вложений
✅Как заработать, выполняя задания: реальные примеры и рекомендации для новичков.
✅ИНСТРУКЦИЯ ДЛЯ ЗАРАБОТКА НА ЗАДАНИЯХ НА ПРОЕКТЕ SOCPUBLIC
✅Лучшие сайты для заработка на простых заданиях в интернете без вложений онлайн. Как заработать деньги выполняя задания в социальных сетях и на форумах.
#заработок_в_интернете #заработок #АВТО_МОНЕТИЗАЦИЯ #moixaos #crypto #btc #халява #какзаработать
#bitcoin #биткоин_краны #заработок_в_интернете #бизнес #работа #деньги #доход #интернет
https://www.skhemazhizni.ru/2020/09/ptc.html
АВТО✔МОНЕТИЗАЦИЯ SKHEMAZHIZNI RU Онлайн платформа о криптовалютах и заработке денег в интернете
ТОП КАТАЛОГ ПРОВЕРЕННЫХ САЙТОВ 2021 ДЛЯ ЗАРАБОТКА ДЕНЕГ В ИНТЕРНЕТЕ
Легкий заработок для школьника новичка или подростка с телефона на дому, обзор отзывы и список сервисов которые платят. Можно ли заработать в интернете? Сколько могут зарабатывать фрилансеры? Популярные и реальные способы заработка в интернете без вложений…
⭐️ТОП+50⭐️ Каталог самых эффективных сайтов для бесплатной раскрутки Instagram TikTok и заработка в социальных сетях.
⭐️Бесплатное продвижение заработок и накрутка в социальных сетях.
⭐️Монетизация ваших социальных сетей.
⭐️Раскрутка YouTube канала и групп бесплатно, взаимые подписки и лайки.⭐️ТОП+50⭐️ Каталог самых эффективных сайтов для бесплатной раскрутки Instagram TikTok и заработка в социальных сетях.
⭐️Бесплатное продвижение заработок и накрутка в социальных сетях.
⭐️Монетизация ваших социальных сетей.
⭐️Раскрутка YouTube канала и групп бесплатно, взаимые подписки и лайки.https://skhemazhizni.ru/2021/08/earnings-and-promotion-in-social-networks.html
⭐️Бесплатное продвижение заработок и накрутка в социальных сетях.
⭐️Монетизация ваших социальных сетей.
⭐️Раскрутка YouTube канала и групп бесплатно, взаимые подписки и лайки.⭐️ТОП+50⭐️ Каталог самых эффективных сайтов для бесплатной раскрутки Instagram TikTok и заработка в социальных сетях.
⭐️Бесплатное продвижение заработок и накрутка в социальных сетях.
⭐️Монетизация ваших социальных сетей.
⭐️Раскрутка YouTube канала и групп бесплатно, взаимые подписки и лайки.https://skhemazhizni.ru/2021/08/earnings-and-promotion-in-social-networks.html
АВТО✔МОНЕТИЗАЦИЯ SKHEMAZHIZNI RU Онлайн платформа о криптовалютах и заработке денег в интернете
⭐ТОП+50⭐ Каталог самых эффективных сайтов для бесплатной раскрутки Instagram TikTok и заработка в социальных сетях. ⭐
⭐Бесплатное продвижение заработок и накрутка в социальных сетях. ⭐Монетизация ваших социальных сетей. ⭐Раскрутка YouTube канала и групп бесплатно, взаимные подписки и лайки.
🆃🅾️🅿️Bitcoin Cash краны
⭐️bch краны
⭐️bch краны с моментальным выводом на кошелек faucetpay
🅱️🅴🆂🆃Bitcoin кэш BCH Faucet List FaucetPay
СПИСОК КРАНОВ ОБНОВЛЕН 22.08.2021
https://skhemazhizni.ru/2021/06/bitcoin-cash-faucet-faucetpay.html
#bchfaucet #АВТО_МОНЕТИЗАЦИЯ #BitcoinCash_faucet #криптовалюта #crypto #bitcoincash_Краны #following #взаимныйфолловинг #ЧитаюВзаимно #заработок #взаимная_подписка
⭐️bch краны
⭐️bch краны с моментальным выводом на кошелек faucetpay
🅱️🅴🆂🆃Bitcoin кэш BCH Faucet List FaucetPay
СПИСОК КРАНОВ ОБНОВЛЕН 22.08.2021
https://skhemazhizni.ru/2021/06/bitcoin-cash-faucet-faucetpay.html
#bchfaucet #АВТО_МОНЕТИЗАЦИЯ #BitcoinCash_faucet #криптовалюта #crypto #bitcoincash_Краны #following #взаимныйфолловинг #ЧитаюВзаимно #заработок #взаимная_подписка
АВТО✔МОНЕТИЗАЦИЯ
🆃🅾🅿Bitcoin Cash (BCH) краны🆃🅾🅿
⭐BitcoinCash краны для сбора BCH с моментальными выплатами на faucetpay⭐bitcoin cash faucet list
🆃🅾️🅿️ Бесплатная криптовалюта на серфинге сайтов Лист сайтов для получения бесплатной криптовалюты usdt tether, btc, ltc, bcn, etn и любой другой.🆃🅾️🅿️Лист сайтов для заработка криптовалюты и usd с подробным описанием каждого проекта.🆃🅾️🅿️
https://skhemazhizni.ru/2021/06/sites-for-earning-usd.html
#АВТО_МОНЕТИЗАЦИЯ #криптовалюта #crypto #bitcoin #following #взаимныйфолловинг #ЧитаюВзаимно #биткоин_краны #заработок_в_интернете #money #майнинг #btc #Faucet
https://skhemazhizni.ru/2021/06/sites-for-earning-usd.html
#АВТО_МОНЕТИЗАЦИЯ #криптовалюта #crypto #bitcoin #following #взаимныйфолловинг #ЧитаюВзаимно #биткоин_краны #заработок_в_интернете #money #майнинг #btc #Faucet
АВТО✔МОНЕТИЗАЦИЯ SKHEMAZHIZNI RU Онлайн платформа о криптовалютах и заработке денег в интернете
🅱🅴🆂🆃 сайты для заработка денег и криптовалюты
🆃🅾🅿 Лист сайтов для получения бесплатной криптовалюты usdt tether, btc, ltc, bcn, etn и любой другой. ⭐Простой способ заработка денег в интернете на просмотре видео, играх и просмотре рекламы. Вывод денег на PAYEER(USD) FAUCETPAY EXPRESSCRYPTO
🆃🅾️🅿️adbtc🆃🅾️🅿️
⭐️Вход в личный кабинет
⭐️Руководство по работе на AdBTC
🅱️🅴🆂🆃 AdBTC это надежный и легальный проект для заработка бесплатной криптовалюты.🅱️🅴🆂🆃
https://skhemazhizni.ru/2021/08/adbtc-free-bitcoin.html
#adbtc #АВТО_МОНЕТИЗАЦИЯ #биткоин #криптовалюта #crypto #BTC
#взаимныйфолловинг #ЧитаюВзаимно #заработок #продвижение #реклама #взаимная_подписка
⭐️Вход в личный кабинет
⭐️Руководство по работе на AdBTC
🅱️🅴🆂🆃 AdBTC это надежный и легальный проект для заработка бесплатной криптовалюты.🅱️🅴🆂🆃
https://skhemazhizni.ru/2021/08/adbtc-free-bitcoin.html
#adbtc #АВТО_МОНЕТИЗАЦИЯ #биткоин #криптовалюта #crypto #BTC
#взаимныйфолловинг #ЧитаюВзаимно #заработок #продвижение #реклама #взаимная_подписка
АВТО✔МОНЕТИЗАЦИЯ SKHEMAZHIZNI RU Онлайн платформа о криптовалютах и заработке денег в интернете
⭐adbtc⭐
⭐AdBTC TOP – букс легенда⭐ официальный сайт, вход в аккаунт, инструкция. 🆃🅾🅿Фишки заработка без вложений Обзор и отзыв
⭐️AUTOMONETIZATION SITES DIRECTORY FOR EARNING CRYPTOCURRENCY ⭐️Сайты для заработка криптовалюты.❤️РЕАЛЬНЫЙ ЗАРАБОТОК НА КРИПТОВАЛЮТАХ⭐️LIST OF SITES FOR EARNING FREE CRYPTOCURRENCY
https://skhemazhizni.ru/2021/06/sites-for-earning-btc-and-usd.html
#сайты_для_заработка #АВТО_МОНЕТИЗАЦИЯ #faucet #криптовалюта #crypto #following #взаимныйфолловинг #btc #ЧитаюВзаимно #заработок #взаимная_подписка #бесплатная_криптовалюта
https://skhemazhizni.ru/2021/06/sites-for-earning-btc-and-usd.html
#сайты_для_заработка #АВТО_МОНЕТИЗАЦИЯ #faucet #криптовалюта #crypto #following #взаимныйфолловинг #btc #ЧитаюВзаимно #заработок #взаимная_подписка #бесплатная_криптовалюта
АВТО✔МОНЕТИЗАЦИЯ SKHEMAZHIZNI RU Онлайн платформа о криптовалютах и заработке денег в интернете
TOP LIST OF SITES FOR EARNING FREE CRYPTOCURRENCY
⚡ Таблица лучших сайтов для заработка денег и криптовалюты в интернете в 2021. ⭐Заработок с моментальным выводом криптовалюты. ⭐ТОП кранов и сайтов для Реального заработка на криптовалютах. Каталог сайтов PTC