Министерство криптовалюты
98 subscribers
233 photos
15 videos
2 files
229 links
На нашем канале Вы получите конкретные инструменты безопасного использования цифровых активов от экспертов из крипторынка и госорганов.
🔹 проверенные новости
🔹 способы эффективного инвестирования
🔹 инсайты;
🔹 системная экспертная оценка рынка, технологий
Download Telegram
#Казахстан 🇰🇿 МФЦА

Второй день конференции #AIFC начался с обсуждения регулирования цифровых активов. #KYC и #AML - основные процедуры противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма. Ну, это понятно, это мы знаем.
Пока эффект несбывшихся ожиданий.

Не помогла активность представителя МФЦА с вопросом про перспективы развития технологии блокчейн.

А, вот, следующая секция о перспективах развития системы AML была более интересна.
Тенденции в развитии AML, наблюдаемые сегодня:
- создание государственного-частного партнёрства (предоставление ресурсов для проверок клиентов, аналитические отчеты и пр.)
- цифровая трансформация (развитие финансовых технологий, финансовых инструментов), сопровождаемая рисками , развитие IT технологий для регуляторов и надзора.

И без упоминания России не обошлись заморские «борцы», конечно. Обходит ли Россия санкции с помощью криптовалюты? Такой вопрос от модератора поступил спикерам.
С большим энтузиазмом представитель одной из частных компаний по аналитике блокчейна ответил о возможном обходе санкций Россией, даже цифры какие-то привёл.
Вопрос только - откуда у России криптокошельки, если у нас ещё по майнингу споры в регулировании? Или кто-то думает, что государственное добро бесконтрольно в крипту кто-то отдаст?)

Ну, с другой стороны, сами виноваты - кто-то из чиновников «хайпанул» про «догоним, перегоним и обойдём» и получаем теперь от «аналитиков».

Оставайтесь с нами, мы ищем для вас самое интересное.

#криптоновости #комплаенс #compliance #AML
#Россия 🇷🇺

В России в третьем чтении ГД принят закон о налогообложении операций с ЦФА.

66 страниц изменений в Налоговый кодекс.
Формулировки точно не для тех, кто просто купил цифровой актив и получил прибыль с его продажи.

Определены налоговые ставки, назначены налоговые агенты, есть и про налоговые вычеты.

Важно, что закон планируется применять на отношения, возникшие после вступления в силу рассматриваемого закона.

Закон вступит в силу после его опубликования (пока он направлен в СФ РФ и должен быть подписан Президентом РФ).

Более подробно разберём закон после опубликования. Но 13% от прибыли от ЦФА на налоги россиянам закладывать нужно.

#криптоновости #комплаенс #криптоправо #налогиЦФА #ЦФА #законодательство #цифровоеправо
Банк России митигирует #киберриски граждан (уменьшает риск наступления негативных событий)

Креативная подача)
Forwarded from Вадим Уваров
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
Сегодня основная обсуждаемая тема в криптопространстве - движение курса #BTC

На текущий момент курс держится в районе $19.000, на бирже Binance, например, уровнь минимума за 24 часа опустился до $18.906,35

Замечена тенденция в последнее время- #BTC к #USDT падает, #XRP к #ETH растёт . К чему бы это? 🤔
Пишите мысли в комментариях - обсудим)
Кто говорит, что не надо всё своё?

⚡️Биржа Coinbase выслеживает местонахождение клиентов и делится этой информацией с властями


Расследователи из компании Tech Inquiry, раскрыли подробности трехлетнего госконтракта, заключенного крупнейшей биржей криптовалют #Coinbase с министерством внутренней безопасности США. По договору, компания раскрывает не только транзакции клиентов, но и местоположение кошельков, а также данные изменения геолокации устройств отправки средств за три года.

Так, что #импортозамещение не только для электроники и «железа» требуется.

Кстати, о русском проекте по AML в блокчейне мы писали здесь

#KYT #KYC #compliance #цифровойслед #блокчейн #криптовалюта
Источник
⚡️Счастливое утро, уже, кстати, июльское,
ознаменовалось вступлением в силу большого числа изменений в противолегализационный закон #115_ФЗ

Первое, заработала Платформа Знай Своего Клиента (#ЗСК)
- банки ждут первый файл от ЦБ с субъектами, где все юр лица и ИП будут поделены на 3 уровня риска (высокий, средний, низкий) по типу светофора 🚦

Почти 30тыс. счастливчиков из высокого (красного) уровня, готовятся к «битве» с работниками банков доказывать, что «все не так», а может, готовят документы в ФНС для самоликвидации (так разумнее, иначе это сделают другие), каковы последствия такой ликвидации пока не уточняется. Но #репутационныериски
однозначно есть. Как это повлияет на статистику и показатели #МСП - будем наблюдать.

Поскольку банки сообщат своему клиенту только о высоком уровне риска в Платформе ЗСК, настоятельно рекомендуем проверять контрагентов, #DueDiligence вводить, #KYC и иные #комплаенс процедуры.

Второе важное изменение , запрещено банком теперь брать «дань» (повышенные комиссии), используя «заградительные тарифы» и прикрываясь рисками отмывания доходов и финансирования терроризма, исполнением закона #115_ФЗ!
Объяснение Банка, что операция перевода счета КРЕДИТНОЙ карты на СВОЙ ТЕКУЩИЙ счёт в этом же банке «несёт для банка риски отмывания преступных доходов» - нарушение закона #115_ФЗ. Считаем, что следующим этапом необходимо разобраться со списком документов, которые требуют банки для подтверждения сведений и информации по операциям с криптоактивами.

Иные изменения в большей степени касаются субъектов закона и их функций внутреннего контроля в части #ПОДФТ.

#compliance #криптовалюта #банки #внутреннийконтроль #регулирование
Рынок криптовалюты держит в тонусе. Поэтому на выходных рекомендуем посмотреть
🎥 финансовый триллер Crypto - один из бестселлеров.

Аудитор раскрывает схему отмывания преступных денег с использованием криптовалюты в провинциальном банке в городе, в котором он родился.

Ссылка на просмотр здесь 👇
https://youtu.be/7QBe6nXQnjY
Небольшой #дайджест новостей начала июля

🇨🇫
#ЦАР запускает "Sango Coin"
Президент Центральноафриканской Республики (ЦАР) Фостен-Арканж Туадера сообщил, что в стране появится национальная криптовалюта - "Sango Coin".

Криптовалюту обеспечат Биткоином, алмазами и золотом.

🇨🇳 #Китай
В интернет утекла информация об 1 млрд жителей Китая

Национальная полиция Шанхая допустила утечку базы данных размером 24 ТБ, в которой содержатся данные об 1 млрд граждан материкового Китая. Хакер продаёт её на форуме за 10 BTC.

В базе имена, возраст, адрес места рождения, удостоверение личности, данные карт, фотография и номер мобильного телефона. Комментариев официальных пока нет.
Посмотрим, станет ли это самой крупной утечкой данных. Ждем официальных подтверждений.

🇺🇸 #США
Вслед за криптовалютой Diem Meta (запрещена в России) отказывается от еще одного криптопроекта — цифрового кошелька Novi, и предупредила сотрудников о «тяжёлых времёнах» и сокращении найма.
Причины такого кризиса — новые правила об отслеживании данных пользователей, которые влияют на выручку от рекламы, и макроэкономическое давление.

🇰🇿 #Казахстан
Президент Касым-Жомарт Токаев 30.06.2022 озвучил задачи по противодействию финансовым пирамидам в Казахстане, а уже 01.07.2022 финрегулятор опубликовали список неблагонадёжных компаний (организаций, имеющих признаки недобросовестной деятельности) передаёт Tengrinews.kz

#криптовалюта #compliance #DueDiligence #криптоновости #ЦФА
Диапазон курса #BTC за сутки - $19080-$20475
Капитализация рынка $909 млрд., индекс доминирования 42.4%, индекс страха 19.
Держится старина-биткоин!)
Министерство криптовалюты
​Законопроект № 138674-8 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части регулирования оборота цифровых финансовых активов и утилитарных цифровых прав», рассмотренный Госдумой РФ 08.06.2022 предложено рассмотреть 14 июня…
Государственная дума РФ перед каникулами всё-таки одобрила во втором чтении законопроект, который должен отдельно запретить использование цифровых финансовых активов (ЦФА) и «утилитарных цифровых прав» в качестве средства платежа на территории России.
Вопрос к #МТС или #Аэрофлот, #Сберу и другим - как с бонусами накопленными быть? Тратить побыстрее или всё-таки обойдётся?)

Утилитарный токен - полезный токен - думаем, многие использовали бонусы Аэрофлота, оплачивая билеты на самолёт ✈️
Удобно ? - да.
Мотивирует покупать билеты именно там, где есть такие программы? - да.
Развивает бизнес и лучший сервис ? - да!
Тогда и ограничьте российские компании от запретов.

Программы по развитию и поддержки бизнеса - это не только «вливания денег» из государства, а прежде всего регуляторика адекватная.

#ЦФА #регулирование #цифровоеправо
Многие в лентах опубликовали новость о получении дочерней компанией Huobi под названием HBIT Inc лицензию Money Services Business (MSB) от Сети по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN). В первую очередь потому, акции главной компании в Гонконге взлетели на 75%.
Немного о том, кто выдал лицензию.

#FinCEN - агенство Минфина США, которое выполняет функции подразделения финансовой разведки США и является одним из 147 подразделений финразведки группы «Эгмонт».

Российская финансовая разведка также входит в состав этой группы.
Так, что если криптомошенник сбежал куда-то - обмен информацией и экстрадиция в Россию - не проблема.

Ну, только, конечно, не в случае, когда «назло маме отморожу уши»👂

#регулирование #ЦФА #криптоновости #compliance #США #huobi #ПОДФТ #цифровойслед #криптоликбез
Российский аналог SWIFT на блокчейне готов к тестированию в банках - сообщила РИА Новости пресс-служба "Платформы НТИ"
Это уже вторая российская технологическая платформа, теперь на базе СПбГУ.
О Проекте Ростеха и НГУ мы писали здесь.
Ну, как говорят, молодца!) Будем ждать результатов тестирования и отзывов.
Почему Банк России не поддерживает идею создания российского стейблкоина?

Такую новость сообщили Ведомости.

#стейблкоин - криптоактив, привязанный к стабильному активу - например, к фиатной валюте или драгоценному металлу.

Стейблкоины предназначены для избежания высоких уровней волатильности, свойственной для рынка криптовалют.

В настоящий момент существует огромная потребность в таком криптоактиве - посмотрите на капитализацию:
USDT - $65 млрд, USDC - $55 млрд

Эти два криптопктива занимают 3 и 4 позицию по объёму капитализации.

Популярность объясняется тем, что такой актив сочетает в себе преимущества блокчейна и относительную стабильность.

Если компания, выпустившая стейблкоин, будет хранить российский рубль в резерве, в Казначействе, например, на спецсчете, то риски какие?

Хочешь выпускать стейблкоин? Положи рубль российский в обеспечение своего стейблкоин на хранение или драгметалл.

Выпускать всем свои стейблкоины не след, конечно, но не использовать возможности, в том числе экономические - это, как говорят, такое…

Запретить - проще, лицензии выдавать, реестры вести - можно, а контролировать сложно - тут запретим.

Может, пора какой-то другой орган создавать, не в противовес, а для баланса?
🔥 Число биткоин-кошельков превысило 1 млрд. Об этом сообщили аналитики Glassnode в своем Twitter 12 июля 2022г.

Нас на планете почти 8 млрд.

Можно ли сделать вывод, что 1/8 планеты - держатели биткоина?

Пишите ваши версии в комментариях - обсудим.
Южнокорейский телекоммуникационный гигант SK Telecom подписал совместное соглашение с другими блокчейн-фирмами, направленное на разработку цифрового кошелька, который может поддерживать криптовалюты, невзаимозаменяемые токены и цифровые учетные данные.

Такие новости опубликовало интернет издание Block-chain24.com

Стоит отметить,

У нас пока нет в этом направлении единого подхода и о проектах по созданию надёжного криптокошелька, к сожалению, не слышно ничего…

#криптокошелёк #криптоновости #web_3.0 #NFT #CDBC
⚡️ Президент России Владимир Путин подписал закон, направленный на противодействие использования ЦФА и утилитарных цифровых прав как средство платежа. Документ опубликован на официальном портале правовой информации

#криптоновости #криптоправо #цифровоеправо #ЦФА
⚡️ Сегодня одна из главных криптоновостей дня - #BTC перешагнул порог $22тыс. Но обольщаться рано, ждём закрепления позиций.

Курс #ETH поднялся на почти на 13%.

Эксперты разделились во мнениях по срокам, но едины в одном - пробой границы неизбежен.

Всем удачной недели
Оставайтесь с нами, эта криптонеделя будет очень интересной!
⚡️Российская платформа для токенизации активов #Атомайз , одним из инвесторов которой является "Интеррос" Владимира Потанина, начала выпускать цифровые финансовые активы (ЦФА) на драгоценные металлы, сообщила компания.

Инвестор получит право на денежное требование, эквивалентное рыночной стоимости палладия. Палладий не является общедоступным активом на российском рынке, а на платформе "Атомайз" металл будет представлен в формате нового вида финансовых инструментов, позволяющих как закупки, так и инвестирование.

Атомайз стал и первой компанией в реестре ЦБ РФ.

Ещё в 2020 году #Норникель заявлял о своих амбициях и целях.
Поздравляем!

Источник