Не «стреляйте себе в ногу»: будьте осторожны!

#послевкусие

Странное дело, рынок был прекрасно осведомлён о том, что 2 ноября #ФРС поднимет процентную ставку на очередные 0,75%. Все говорили, что это событие уже учтено в рыночных котировках. Ан нет! Многие ожидали, что господин Пауэлл даст сигнал, что все идёт по плану, и дальше мы начнём тормозить - такого резкого повышения ставки уже не будет. Не вышло, дела с инфляцией идут не очень, фирменное «лекарство» от ФРС, как это помягче выразиться, НЕ работает, но все надеются, что «микстура» правильная, только нужно ещё немного увеличить дозу)

Может не получиться! С помощью процентной ставки вы не остановите войну, не уменьшите цены на нефть и газ, не увеличите прибыль компаний, которые теряют большие деньги из-за сильного доллара… Много чего, что разгоняет сегодня инфляцию, ФРС не может нейтрализовать.

Чем все закончится и сколько нужно будет повышать ставку, чтобы добиться весомого результата, никто не знает. ФРС проводит классическое «лечение»: сделали «укол» и смотрят, как «больной» реагирует, потом следующий шаг и т.д. И все инвесторы в мире внимательно следят за всем этим и ловят каждый вздох в речи Джерома Пауэлла, гадая, чем он отличается от того, что они слышали на предыдущей пресс конференции.

Что нужно знать и о чем следует помнить простому инвестору, к тому же живущему в России или тесно связанному с ней? Пока все хреново! Рынок мечется и не знает, по какому пути ему идти дальше. Вот почему очень важно (говорю это уже не впервые), чтобы ваш инвестиционный портфель не содержал много рисковых активов - сейчас не время ловить «удачу» за хвост.

Осторожность, осмотрительность, крупные надёжные активы, которые обречены рано или поздно восстановиться - вот кредо разумного инвестора в настоящее время.

Удачи! Надеемся только на себя!)

@ibd100

Друзья! Как ни крути, но все сегодняшние новости прямо или косвенно крутятся вокруг вчерашнего повышения процентной ставки на 0,75%. Свои мысли по этому поводу я описал в предыдущем посте.

А сейчас хочу показать вам весьма интересную арифметику этого процесса, которая талантливо отражена в графике выше (работа TradingView). Он показывает, что в историческом разрезе мы стоим не так высоко: за все время наблюдений ставка ушла вниз всего на 27%, а в 2022 году выросла на целых 1500%.

Вот какая нагрузка выпала на нынешний рынок и нашу долю!)

@ibd100

Почему «гаснут» звезды? Это приговор или кто-то сумеет вернуться? Наши уроки!

Настоящий инвестор должен всегда учиться. Сегодня все может быть совершенно по-другому, чем вчера, а завтра - и подавно.

Сначала мне на глаза попалась компания Robinhood Markets, Inc. (HOOD) - прыткий on-line брокер, который нашёл возможность предлагать бесплатные операции на бирже. За год его акции просели почти на 67%. Потом я посмотрел на Coinbase Global, Inc. (COIN) - известную компанию в кругах «криптовалютчиков». И опять большой минус - 83%. Дальше рука потянулась к ковидному любимчику - компании Zoom Video Communications, Inc. (ZM) - -72% за год. И завершил я свои метания Meta (Facebook) - монстром социальных сетей. И здесь мы видим ужасные -73%.

Что объединяет эти компании? Все они показывали отличные результаты в последние годы и были любимцами инвесторов во всем мире.

Кто был готов к такому повороту событий? Единицы! Основная масса инвесторов полагала, что так будет продолжаться еще долго, если не всегда.

Какой главный вывод следует из всего этого? Рынок цикличен, изменчив и фраза в «в этот раз все будет по-другому» должна исчезнуть из «арсенала» разумного инвестора.

Нужно ли вычеркнуть эти бумаги из своего watching list? Нет! Многие из них способны со временем показать хороший рост, правда, нужно иметь в виду, что достигнутые в своё время пиковые значения, могут уже не повториться.

Зачем я пишу об этом? Настоящий «эпизод» из жизни инвесторов в 2022 году нужно КАЖДОМУ хорошенько «продумать» и пропустить через своё инвестиционное мировоззрение. Если просто отмахнуться от него, как от досадной неприятности, то вполне вероятно, что в будущем вы опять наступите на те же «грабли».

Всех с праздником! Мира, здоровья и денег!)

@ibd100

PS. Очень полезно после прочтения этого поста добавить в мой список и несколько своих лузеров)

Как Натан Ротшильд сделал состояние на битве при Ватерлоо и работает ли этот «трюк» в наши дни

Эта байка за многие годы (столетия!) уже обросла многочисленными небылицами и сложно отличить правду от выдумки. Тем не менее, она заслуживает того, чтобы на ней «потоптаться» в очередной раз.

Итак, 1815 год, Лондон, #Натан_Ротшильд первым узнаёт новость о том, что #Наполеон проиграл битву при #Ватерлоо. Что он делает? Начинает открыто продавать свои #ценные_бумаги. Его примеру следуют другие игроки на бирже и когда цены рушатся, Ротшильд через своих агентов скупает все назад по бросовым ценам и делает целое состояние. Дело в том, что когда новости о победе над Наполеоном доходят до Лондона, всё начинает бешено расти.

Да, история классная, но что в ней полезного для современного инвестора? Проблем с информацией в наши дни нет - все всё знают, а если и нет, то над вами висит угроза наказания за использования инсайта, хотя не всех это пугает) Но, в любом случае, чтобы сдвинуть рынок сейчас нужно быть, по крайней мере, Баффетом или Маском. Хотя, подождите… Ведь что-то подобное совсем недавно делали ребята из #Reddit, массово объединяя свои небольшие ресурсы и силу социальных сетей. Таким образом рождались мемные акции (GameStop, AMC Entertainment и др.) и на них делались колоссальные деньги.

На сегодня про старые байки и их практическое применение всё) На очереди традиционные по воскресеньям 5 лучших публикаций за прошедшую неделю. Там вас ждёт тоже много чего интересного. Поехали:

✅ Куда движется рынок? Ничего хорошего впереди пока не видно https://tttttt.me/ibd100/1076

✅ Почему одни трасты недвижимости бедствуют, а другие «купаются» в шоколаде https://tttttt.me/ibd100/1077

✅ Какие акции в плюсе в этом году? https://tttttt.me/ibd100/1081

✅ Не «стреляйте себе в ногу»: будьте осторожны! https://tttttt.me/ibd100/1083

✅ Почему «гаснут» звезды? Это приговор или кто-то сумеет вернуться? Наши уроки! https://tttttt.me/ibd100/1086

Всем хорошей недели!

Инвестиции БЕЗ дураков
Консультации @Isaakbekker
Сотрудничество @densfilinov

Самые сильные и самые слабые паспорта в мире

В последнее время интерес россиян к этой теме сильно возрос. Наверное, есть пути стать обладателем практически любого паспорта, если поставить перед собой такую цель. Где-то за это придётся заплатить деньгами, а где-то многими годами жизни в стране, паспорт которой вы хотите…

Япония занимает первое место в нашем списке. Граждане этой страны могут посещать без визы (или с визой по прибытии) 193 стран мира. На втором месте – Южная Корея и Сингапур (192 безвизовых направлений). Третье место делят Германия и Испания (190 стран) и т.д.

1. Япония 🇯🇵
2. Сингапур 🇸🇬
2. Южная Корея 🇰🇷
3. Германия 🇩🇪
3. Испания 🇪🇸
4. Финляндия 🇫🇮
4. Италия 🇮🇹
4. Люксембург 🇱🇺
5. Австрия 🇦🇹
7. США 🇺🇸
……………………
✅ 50. Россия 🇷🇺
54. Турция 🇹🇷
69. Китай 🇨🇳
87. Индия 🇮🇳
102. Иран 🇮🇷
112. Афганистан 🇦🇫

Наш паспорт лучше турецкого!)

Источник: Henley & Partners

@ibd100

Деньги и политика: ставки растут!

Сегодня в мире много новостей, но центральной являются промежуточные выборы в Конгрессе США. К сожалению, в настоящее время это так. То, как пройдут эти выборы, зависит во многом не только американская политика внутри страны, но и многое за рубежом.

Понятно, что по-настоящему только американцы могут вникнуть во все детали финиша большой «гонки», но и мы кое-что видим с этих позиций. Например, войну в Украине, ее перспективы, возможности Президента Байдена и дальше проводить свою политику.

Конечно, эти выборы проходят в условиях крайне высокой инфляции в США, которую страна не видела уже 40 лет. В таких обстоятельствах у республиканцев есть большой «козырь» в руках: они могут критиковать политику Белого дома без ограничений и какой-либо отвественности.

Удивил меня вчерашний пост в Twitter Илона Маска, в котором он открыто призывает голосовать за республиканцев. Понятно, что большие деньги всегда во многом определяют политику в любой стране, но так открыто раньше они предпочитали не действовать. Да, богатые люди поддерживают «материально» того или иного кандидата/партию, но делают это в соответствие с существующими в стране законами. Мне кажется, что агитация в медиа, которое тебе принадлежит, по крайней мере, не совсем этично.

Представим себе, что Майкл Блумберг пойдёт по этому же пути, или Марк Цукерберг попросит подписчиков Facebook за кого-то голосовать. Наш Аркадий Волож тоже может призвать почитателей Яндекса отдать свои голоса, например, за Геннадия Зюганова) Что тогда начнется!? Надеюсь, что цивилизованному обществу удастся этого избежать. Ведь нам - инвесторам и так хватает «головной боли»)

@ibd100

🌎 Купи землю и спи спокойно!

Ещё год назад я бы вряд ли сделал такой заголовок, а сейчас уверен, что для многих россиян (❗️) это надёжный вариант для долгосрочного инвестирования и сбережения своего капитала в новых реалиях.

Вот несколько плюсов:

✅ этот актив не требует «ухода»: за землей, в отличии от дома или квартиры, не нужно постоянно приглядывать. Нет проблем со сдачей в аренду, не нужно платить за воду, электричество и т.д.;

✅ не нужно бояться, что ваша недвижимость элементарно сгорит или её захватят сквоттеры или бомжи;

✅ деньги, инвестируемые в землю, - это долговременное вложение, которое избавляет вас от ограничений и постоянных мук работы с европейскими банками, вечной проверки и перепроверки источников образования вашего капитала;

✅ выручка от продажи земли - это деньги, которые вы сможете без проблем использовать для жизни, передать своим детям или внукам. В общем, это хорошие деньги!)

Теперь про минусы: их тоже хватает, но ГЛАВНЫЙ - это необходимость тщательного отбора земли для покупки. Здесь лучше не ошибаться! Нужен специалист, который даст вам ответственное заключение. «Зарыть» деньги в землю не сложно, а вот сделать это с хорошим наваром удаётся не всем.

На фото уже построенный комплекс, где сейчас продаётся небольшой участок земли на Кипре. Стоит ли его брать? Не знаю! Для это нужна не только красивая картинка, но и большой труд по сбору всех плюсов и недостатков этого предложения, чтобы принять правильное решение. Зато потом, вы сможете точно рассчитывать на все вышеперечисленные «прелести» владения землей.

Не забывайте, что землю можно купить «командой» и не только в России)

@ibd100
#ИнвестицииВземлю

Биткоин: 20% потерь за пять дней!
Как корова языком слизала:(
@ibd100

Плохие новости для владельцев криптовалюты: #Binance отказалась спасать #FTX. Я так думаю, что они ещё раз взвесили этот «груз» и решили, что НЕ потянут. Основатель и генеральный директор FTX Сэм Бэнкман-Фрид пишет, что узнал об этом из прессы.

Похоже, что клиенты и инвесторы биржи FTX останутся у «разбитого корыта». Продолжение этой истории возможно в виде цепочки негативных последствий. Речь идёт о многих миллиардах долларов. Все, что связано тем или иным образом с криптой, пострадает… Будьте осторожны!
@ibd100

Банки идут в отрыв!?

#СмотримВперёд

Существуют «теория», что во время повышения процентной ставки одним из бенефициаров являются банки, которые на этом сильно зарабатывают. Так ли это? Мой анализ роста акций американских банков с начала года ничего существенного не показал. Однако, смена временного интервала на шесть месяцев, именно в этот период ставка сильно подросла, позволила увидеть, что некоторые банки начинают уходить в отрыв.

Так, например, акции #JPMorgan Chase & Co. (JPM) - темно-зеленая линия - выросли на 6,2%, бумаги #Bank_of_America Corporation (BAC) - голубой цвет - на 2.0%, в то время как индекс S&P 500 (красная линия) упал на 4,3%. Правда, в минусе за шесть месяцев оказались и акции #Citigroup Inc. (C) - фиолетовая линия - -5,4%. Здесь есть проблемы с прибылью, которые не связаны со ставкой…

Конечно, этих данных недостаточно, чтобы делать окончательные выводы, но обратить внимание на эти сдвиги, безусловно стоит! Не так много сейчас на рынке перспективных идей, которые касаются крупных и известных компаний)

@ibd100
#процентная_ставка #американские_банки #США

Рэй Далио о вчерашнем ралли

#НеСказаное

Мудрость — это способность видеть обе стороны того или иного события/явления/истории и правильно их взвешивать.

Чтобы не откладывать в долгий ящик этот принцип знаменитого Рэя Далио, давайте посмотрим с его позиций на вчерашнее ралли на фондовом рынке. С одной стороны, оно было вызвано реальным и позитивным событием: в октябре инфляция стала меньше. В этой связи народ ожидает, что ФРС уже не будет так агрессивно поднимать ставку и в декабре ограничится ростом на 0,5%. Это означает, что мы идём на «посадку» и скоро рынок вернётся к своему нормальному существования.

Но, как учит нас великий Рэй Далио, всегда нужно помнить и о другой стороне нашей истории. Она заключается в том, что это первая (❗️) и небольшая (❗️) победа политики ФРС за 2022 год. Захочет ли она незамедлительно пойти на снижение своих усилий? Вопрос! Небольшое уменьшение «добавки» к процентной ставке в следующем месяце может обнулить все достижения и тогда Джером Пауэлл будет вынужден ещё туже закручивать «гайки», а рынок надолго потеряет свои надежды.

Так что, на мой взгляд, не стоит пока торопиться покупать подорожавшие вчера на 12% акции Amazon или на 10% бумаги Meta Platforms)

@ibd100

☠️ THE END: FTX объявила себя банкротом, а Сэм самоуволился

BTC снова $16 500

Лицензия криптовалютной биржи #FTX на работу в Европе была приостановлена кипрским финансовым регулятором, сославшись на предполагаемые нарушения нескольких законов.
Поздновато…
@ibd100

Биткойн-мания закончилась

#мнение

Год назад #Bitcoin  достиг $69 000. Одной из главных причин впечатляющего ралли был кредитный «рычаг», который финансировал беспрецедентную #crypto рекламу и спекулятивные покупки. Банкротство #FTX доказывает, что всё ралли был мошенничеством. Это никогда не повторится. Биткойн-мания закончилась.

@ibd100

Миллиардерами не рождаются - на них учатся!

Во всяком случае об этом гласит опыт 30-летнего Сэма Бэнкмана-Фрида - основателя и руководителя одной из крупнейших бирж криптовалюты FTX, которая была объявлена банкротом в пятницу.

В 2017 году Сэм Бэнкман-Фрид, сын профессоров Стэнфордской школы права и выпускник Массачусетского технологического института, где он изучал физику, основал трейдинговую фирму Alameda Research, а через два года открыл биржу FTX.

Целевая аудитория #FTX — опытные инвесторы, торгующие деривативами. #Биржа регулярно запускала уникальные и сложные торговые инструменты для профессионалов. Например, в 2021 году она начала торги токенизированными ценными бумагами, а в 2022 году сообщила о старте торгов токенизированными акциями 60 ведущих компаний. 

В сентябре этого года #Forbes_USA оценивал состояние генерального директора криптовалютной биржи FTX в $17,2 млрд. А на прошлой неделе всего за 48 часов криптоплатформа FTX, считавшаяся одной из крупнейших в мире, потерпела крах.

Не сомневаюсь, что через несколько лет мы опять услышим о Сэме Бэнкмане-Фриде и его новых миллиардах. А пока, друзья, 5 (пять) лучших публикаций нашего канала о других важных событиях прошлой недели:

✅ Какие акции в плюсе в этом году? Любимая рубрика наших подписчиков) https://tttttt.me/ibd100/1092

✅ Самые сильные и самые слабые паспорта в мире https://tttttt.me/ibd100/1093

✅ Финансы в новых реалиях: купи землю и спи спокойно https://tttttt.me/ibd100/1098

✅ Смотрим вперёд: банки идут в отрыв https://tttttt.me/ibd100/1102

✅ Как следует оценивать текущее ралли на фондовом рынке США? https://tttttt.me/ibd100/1103

Всем хорошей недели и таких же заработков!)

Инвестиции БЕЗ дураков
Консультации @Isaakbekker
Сотрудничество @densfilinov

#Сэм_Бэнкман_Фрид

При подготовке текста использовались материалы Forbes и Forklog