Смотрю на #рынок. Сегодня очень плохой день: все валится, но к этому мы уже привыкли и где-то даже понимаем, что так и должно быть.

Есть несколько странных сюрпризов. Неожиданность N2 - поражающая скорость падения #Bitcoin - 16,7% в течение одного дня. Но, на мой взгляд, сюрприз N1 - это падение цены #золота на 2,5%. Обычно такое происходит, когда на рынке растёт аппетит к риску, но это точно не сегодняшний день. Думаю, что просто «народу» очень нужен #cash. Одним, чтобы заткнуть возникающие «дыры», другим - просто, чтобы было под рукой)
@ibd100

Рушится последняя крепость. #Interactive_Brokers сдаёт позиции. Думаю, что это начало конца. @ibd100

⚡️⚡️Пейзаж после битвы: хороним «убитых» и лечим «раненных»

Уверен, что вчерашний день надолго запомнится инвесторам во всем мире. Россиянам особенно. Пейзаж после вчерашний «битвы» выглядит удручающим и, честно говоря, будущее фондового рынка тоже видится не в самых красочных тонах. Что делать?

✅ Как правило, в этом месте идёт классическое «не паниковать». Согласен, но если ты уже потерял 30-40% своих денег на фондовом рынке и/или крипте, и не знаешь, как дальше быть, то такой призыв может звучать и как издевательство. К тому же у многих людей оказалась «замороженной» часть активов (без понятных перспектив).

✅ Тут ещё история с #Interactive_Brokers, который начинает, как и все остальные, говорить «нельзя!». Пока только по европейским бумагам. Но если внимательно вчитаться в письмо брокера, то там можно найти намёк и на другие возможные ограничения. Рано или поздно это может произойти.

✅ Беда не приходит одна. Американцы, наверное, работают в унисон с нашим ЦБ, который фактически запретил россиянам продажи на своих счетах у зарубежных брокеров. Это уже не рынок! В общем, хорошего мало. Я уже как-то рассказывал о своей матрице инвестиционных идей: у неё есть «квадрат», который полностью соответствует сегодняшней ситуации и называется он «сегодня плохо и завтра будет плохо». Если ещё не хуже.

✅ В этой ситуации нужно действовать четко, с холодным умом и профессионально. Особенно это касается тех инвесторов, которые немного расслабились и позволили себе лишку с объёмами вложений и уровнем риска. Им нужно срочно разложить «по полочкам» свои возможности пережить обвал рынка и оперативно принимать, иногда очень сложные, решения. Самая большая ошибка в этой ситуации - начать «отыгрываться». Это проверенный путь к полному краху.

Вывод: к совету «не паниковать» обязательно следует добавлять «и действовать профессионально». Не стесняйтесь просить совета у более опытных коллег или друзей, которые пережили уже подобный кризис и, возможно, что не один.
@ibd100
#фондовый_рынок #инвестор #кризис #бычий_рынок

❗️Подозрительное золото

Импорт российского золота в Швейцарию рухнул после 24 февраля, но в то же время резко вырос импорт золота из #Дубая. Подобный факт показался подозрительным некоторым организациям. Почему? Потому что, возможно, российское #золото, несмотря на #санкции, продолжает поступать на швейцарский рынок через дубайских посредников.

Думаю, что скоро это станет «секретом Полишинеля» не только для золота, но и других товаров, которые идут в обход санкций за рубеж из России и наоборот. Как всегда, массовые типовые решения подводят)
@ibd100

Crypto winter - это что?

Сегодня это выражение начало повсеместно появляться в новостных лентах. Что это означает? Это время, когда после краха/большого падения цены, #криптовалюта не растёт, а просто «болтается» в определённом диапазоне. Что-то похожее на «медвежий» рынок.

Многие компании, занятые в этом бизнесе, опасаются #crypto_winter и намереваются сокращать свой штат. Так, #Coinbase планирует уволить 18% своих сотрудников. В этой связи вспоминают 2017 год и начало 2018 года, когда #Bitcoin опустился на 80% до $3,100. А ведь это было всего несколько лет тому назад…
@ibd100

Каким будет нынешний #кризис?

История фондового рынка показывает, что время от времени его навещает очередной кризис, который, как настоящий чистильщик, выметает с рынка весь накопившийся там мусор и приводит оценку активов в соответствие с их реальной стоимостью, что создает условия для дальнейшего здорового роста. Чем дальше оттягивается по тем или иным причинам подобная «генеральная уборка», тем жестче и дольше она проходит.

Разговоры о кризисе начинаются, как правило, когда он уже в разгаре. До этого обсуждать угрозу в инвестиционном сообществе не принято. Я нарушил эту устоявшуюся традицию год назад (❗️) и поднял вопрос о том, что нас может ждать в ближайшей перспективе.
@ibd100

❗️КРАХ - только так можно назвать то, что происходит сейчас на рынке криптовалюты. Ещё несколько дней назад, я писал, что первое #дно #bitcoin может быть в районе $20,000. Не думал, что мы так быстро приблизимся к этому рубежу. Сегодня биток падает почти на 8% и стоит сейчас $20,471. И это, по всей видимости, не конец истории…
@ibd100

Инвесторы всего мира ждут сегодня судьбоносное решение ФРС по процентной ставке

Ожидаемое увеличение на 0,75% будет самым большим с 1994 года. Во вторник S&P упал на 0,4%, промышленный индекс Dow — на 0,5%, а Nasdaq вырос на 0,2%. Многие инвесторы утверждают, что худшее на рынках может скоро закончиться, учитывая продолжительный спад и в целом здоровое состояние экономики США. Но и есть и негатив, который включает в себя сохранение высоких цен на многие акции, даже несмотря на то, что S&P 500 упал на 22% с начала года.
@ibd100
#ФРС #процентная_ставка

🙏 Где мы, Боже?

Есть такой анекдот: еврей сломал ногу и говорит
- Господи, спасибо тебе!
⁃ за что ты благодаришь Бога, Исаак?
⁃ за то, что только одну…

Я думаю, что вчерашний день на американском рынке развивался именно по этому сценарию. ФРС подняла процентную ставку на 0,75% и этого оказалось достаточным (ведь не на 1,0% или более), чтобы рынки немного отрасли, остановилось падение криптовалют, пошла вверх цена на золото. В общем, слава Богу, «вторая нога» пока в целости. Надолго ли?

Думаю, что это кратковременная пауза. По прикидкам Джерома Пауэлла к концу года США должны выйти на уровень процентной ставки в размере 3%. Другими словами, нас ещё ждёт несколько серьёзных «добавок» и продолжение падения на фондовом рынке. Этот кризис имеет все шансы продлиться долго, падать будем глубоко и восстанавливаться медленно. Кто готов к такому сценарию?

Конечно, больше всего мне жаль российских инвесторов. Несчастья рушатся на них со всех сторон. Мало того, что на дворе глобальный кризис на фондовом рынке и крах рынка криптовалют, для них ещё устроили «манёвры» с банковскими счетами, брокерами, валютными ограничениями и т.д. Одновременно не сдаются инвестиционные компании, биржи и все остальные «жаждущие», которые «пасутся» на этой поляне.

Друзья, всё, игра сделана. Заткните уши, закройте на время глаза и спасайте то, что уцелело. Когда эта задача будет выполнена, посмотрите вокруг и трезво решите, что делать дальше со своими деньгами.

Похоже, мы надолго останемся инвесторами только своего - местного рынка, который будет по-настоящему российским, без иностранных инвесторов. Это тоже рынок, хотя и своеобразный, и его не следует игнорировать. Но активничать на нем лучше немного позже - тогда, когда вы убедитесь, что, например, деньги на квартиру не потеряны, сбережения для обучения дочери на месте, а личный пенсионный фонд не очень пострадал.

Когда сломана одна «нога», нужно ещё больше беречь другую!

@ibd100
#фондовый_рынок #инвестор #кризис #процентная_ставка

Легендарный продавец коротких позиций Джим Чанос говорит, что некоторым из наиболее пострадавших акций на американском рынке еще предстоит пройти долгий путь вниз.
Стоит прислушаться!
PS. Добавлю от себя, что найдутся и такие «герои», которые никогда не вернутся к своим пиковым ценам.
@ibd100

💰АКТ ВТОРОЙ: ПРАВИЛьНАЯ РЕАКЦИЯ

Смотрю на рынок. Все происходит так, как я писал утром: вчерашнее ралли было скорее всего эмоциональным, а сегодня рынок показывает правильную/классическую реакцию на повышение процентной ставки на 0,75%. Уже сейчас #Nasdaq снижается на 3,5%, перекрыв весь вчерашний рост и опустившись до 52-х недельного минимума.

#Tesla теряет 6,42%, #Nvidia - 5,44%. #PayPal - 4,47%, #META - 4,72%, #Amazon - 4,37%. Такие времена…
@ibd100

#Медвежий_рынок
Оказывается английский писатель Даниэль Дефо - автор романа «Робинзон Крузо», придумал этот термин ещё в начале 18-го века. Мы до сих пор используем его, когда #фондовый_рынок падает. Об этом подробно пишет сегодня #WSJ. Видимо, это надолго…
@ibd100

#Греф будет ждать ослабления рубля, прежде чем введёт #отрицательные_валютные_ставки для населения. Благородно!) @ibd100

‼️Герман Греф допустил отрицательные ставки по валютным депозитам для компаний и граждан уже в 2023 году

Руководство Сбербанка размышляет о введении отрицательных ставок по депозитам, рассказал его президент Герман Греф. Из его слов следует, что разных категорий клиентов это коснется в разное время.

«Валютные пассивы нужно делить на две части: первая — это юридические лица и тут мы будем вводить отрицательные ставки». — сказал он, уточнив, что у банков, попавших в SDN-list нет другой возможности. «Оперировать в валюте мы не можем и нужно выталкивать пассивы». — констатировал он. Рынок forex закрыт для крупнейшего банка страны с тех пор, как были введены санкции, и, по словам Грефа, у него нет возможности управлять валютной позицией. «В некоторые месяцы наши убытки от совокупной валютной позиции выше, чем от формирования резервов». — признает он.

Так что с валютными счетами юрлиц стратегия санкционных банков — выталкивать клиентов с валютой с баланса.

О вкладах населения Греф говорил менее категорично, однако и для них отрицательная доходность по вкладам может быть реальной уже в 2023 году. По его словам, Сбербанк сейчас не рассматривает введение отрицательных ставок, так как «людям деваться некуда, уходить в рубль при такой крепкой валюте нерационально». Однако в будущем такой возможности не исключил.

«Сегодня введение отрицательных ставок — означает загнать наших клиентов-физлиц в тупик. Мы этого делать не будем. Во всяком случае до того момента, когда валюта <…> российский рынок буден ослаблен, чтобы люди могли спокойно перейти из валюты в рубли. К концу года такая ситуация будет складываться и можно будет об этом [введении отрицательных ставок — Frank Media] думать в следующем году». — сказал он.

Подробнее о том, кто уже ввел комиссии >>

Грустный рынок, но кое-что уже можно покупать

Начали за здравие, а заканчиваем за упокой. Сегодняшний американский рынок обещал немного отскочить, но после некоторого продвижения вверх, опять скатился в красную зону. Это уже совсем скверно получается.

Чтобы не уходить полностью в дремучий пессимизм, давайте посмотрим один забавный пятилетний график, который отлично отражает то, что было и, возможно, показывает нам и то, что будет. В самом низу мы видим голубой S&P 500 и насыщенно желтый #Nasdaq. Они оба неплохо «отработали» пятилетку и даже с учётом падения в этом году, показали достойные результаты: соответсвенно +60% и +84%.

Далее вверх идёт сиреневый #Amazon (122%), розовый #Microsoft (261%) и зелёный #Apple (308%). Так вот, на мой взгляд, Apple и Microsoft ещё долго падать. А вот Amazon можно начать потихоньку прикупать. Индекс S&P 500 тоже годится сейчас для начала тем, кто думает, как накопить, например, на достойную старость.

Не все так плохо!)
@ibd100

❗️Где деньги, Зин? Это миллиарды!

Одиссея с покупкой #Twitter, которую затеял в начале года #Илон_Маск, продолжается. На его недавней on-line встрече с сотрудниками компании, прозвучала идея о том, чтобы использовать Twitter, как возможную платформу для криптоплатежей.

«Опаньки» - подумал я, потирая руки. Все сходится! В апреле я выдвинул гипотезу, что единственной возможностью для Маска заработать на покупке такой убыточной компании, как Twitter, является превращение этой социальной сети в некую криптоплатформу. Это позволило бы опять выйти на рынок с пионерской стратегией и совершить то, что не удалось Цукербергу и Дурову. Кто хочет подробностей, посмотрите, пожалуйста, мою колонку в Forbes.

Думаю, что в истории Маска и Twitter нас ждёт впереди ещё много интересного. Читайте канал «Инвестиции БЕЗ дураков» и проведите эти выходные с пользой для себя и своей семьи.
@ibd100

‼️#Bitcoin - субботний крах
Честно говоря, такого обрушения криптовалюты в субботу никто не ожидал. В одно касание был пробит уровень $20,000, а затем и $19,000. Это становится похоже уже на неуправляемый крах и вряд ли на этом все остановится. Неужели дойдём до $10,000?!
@ibd100

🕵🏼 В поддержку тех, кому сейчас хреново.

В 2011 #Bitcoin упал ниже $20
В 2015 - ниже $200
В 2017 - ниже 2,000
В 2022 - ниже $18,000

✅ Не все так плохо!)
@ibd100