(Продолжение поста☝️) Рост стоимости акций VTB (фьючерс VTBR-6.21) после появления аномального объема скупки акции 19 мая (https://tttttt.me/active_p_money/779). Покупка фьючерса на Татнефть (TATN-6.21) в соответствии со стратегией описанной выше. Закрытие лонга по фьючерсу на акции Полиметалл POLY-6.21 (https://ru.tradingview.com/chart/POLY/2Tu2iRWh-long-po-polimetallu-fbyuchers-poly-6-21-ili-9-21/)
И шорты по фьючерсу Gold-6.21 от зон перекупленности к ближайшим уровням поддержки.
Вывод, который я для себя тут сделал, что идеи на рост акций при явно бычьем настроении на Российском рынке сейчас самые прибыльные и наиболее вероятные. Буду и дальше искать идеи на рост акций, на которые есть ликвидные фьючерсы.
❌Дисклеймер: Пост не является персональной инвестиционной рекомендацией, а является лишь перечнем моих действий. Вы должны принимать самостоятельные решения исходя из своей стратегии и своего риск-профиля.
☝️В рамках этой рубрики “Отчет по инвестициям” мне важна ваша обратная связь. Если что не понятно или есть вопросы, то напишите их в комментариях.💬
И шорты по фьючерсу Gold-6.21 от зон перекупленности к ближайшим уровням поддержки.
Вывод, который я для себя тут сделал, что идеи на рост акций при явно бычьем настроении на Российском рынке сейчас самые прибыльные и наиболее вероятные. Буду и дальше искать идеи на рост акций, на которые есть ликвидные фьючерсы.
❌Дисклеймер: Пост не является персональной инвестиционной рекомендацией, а является лишь перечнем моих действий. Вы должны принимать самостоятельные решения исходя из своей стратегии и своего риск-профиля.
☝️В рамках этой рубрики “Отчет по инвестициям” мне важна ваша обратная связь. Если что не понятно или есть вопросы, то напишите их в комментариях.💬
Информация для вашего размышения, которая применима к любым суммам.
Размер ваших инвестиций на 90% зависят от того, какую формулу сбережений вы используете, и в меньшей степени от того, с какой доходностью вы инвестируете.
Чтобы накопить нужный капитал вы можете использовать 2 пути. (В этом посте я не рассматриваю вариант больше зарабатывать на основном месте работы или в бизнесе. Это тема для отдельного поста.)
Итак, если доходы ограничены, то есть 2 пути:
1️⃣ сберегать и инвестировать мало, но искать высокую доходность инвестиций
2️⃣ сберегать и инвестировать больше, но при этом довольствоваться более низкой доходностью.
Выбор за вами!
Что тут важно понимать. Вариант 2 имеет вероятность достижения цели намного выше, чем вариант 1. Большая доходность влечет за собой высокие налоги и большие риски.
У меня есть математическая модель, которая помогает сопоставить в цифрах два пути.
Пример. Если вы хотите под какую-то цель создать капитал в 10 млн. за 10 лет, а сейчас есть 300 тыс. и вы можете откладывать ежегодно от 110-250 тыс. руб., то рассмотрим как выглядят два пути в цифрах.
1️⃣ Для того, чтобы по первому варианту откладывать 110 тыс. и достичь цели 10 млн. руб. нужна постоянная доходность 32% годовых.
2️⃣ Для того, чтобы по второму варианту откладывать 250 тыс. и достичь цели нужна среднегодовая доходность 23%
Но есть один важный момент, чтобы получать чистую доходность в 32% нужно иметь реальную доходность 37%, чтобы после уплаты 13% налога вы получили чистую доходность в 32%. Чтобы получать доходность в 37% годовых нужны активные операции и практически нет активов, которые на отрезке 10 лет будут ежегодно давать такую доходность. Придется активно перекладываться и тогда льготы на ЛДВ (долгосрочное владение) никак не получить.
Для достижения доходности в 23% достаточно иметь на 80% в портфеле ETF широкого рынка на индекс ММВБ (средняя доходность за последние 15 лет с учетом дивидендов 19%) и получить на него льготу ЛДВ на 80% от суммы дохода и на 20% портфеля искать идеи с доходностью 30%. Тогда реальная доходность, которая нужна будет с учетом налога составит не 23%, а 23,6%.
Понятно, что те, кто выберут откладывать 250 тыс. руб. в год. и инвестировать с доходностью 23,6% дойдут до цели с вероятностью в +-95%. Те же, кто выберет вариант сберегать 110 тыс. руб. в год и инвестировать с доходностью 37% годовых придут к цели с вероятностью менее 50%.
🤔Теперь давайте подумаем, что такое в наше время 140 000 руб (250000-110000) в год. – это 11666 руб. в мес. или 388 руб. в день.
☝️Итак, вот мой вывод. Лучше выбрать способ и найти 11666 руб. в мес. или 388 в день, чтобы не подвергать себя лишним рискам.
Вот вам несколько вариантов решения:
- сократить расходы на кафе или не покупать 1 чашку кофе и булочку в день
- оптимизировать покупку продуктов питания на 5-7%
- оказывать личные услуги в частном порядке на 11660 руб. в мес.
- за год продавать что-то ненужное из ваших вещей на 140 тыс. руб. в год.
👍 Или комбинация из этих вариантов.
☝️Решать вам: брать на себя лишние риски или найти простые способы сберегать больше!
Вчера дописал новую главу моей книги Целевое инвестирование (TIS), посвященную системе сбережений без ухудшения качества жизни. Интересно будет вам прочитать краткий бриф и узнать 3 формулы сбережений? Как они работают и как вы их можете использовать?
Размер ваших инвестиций на 90% зависят от того, какую формулу сбережений вы используете, и в меньшей степени от того, с какой доходностью вы инвестируете.
Чтобы накопить нужный капитал вы можете использовать 2 пути. (В этом посте я не рассматриваю вариант больше зарабатывать на основном месте работы или в бизнесе. Это тема для отдельного поста.)
Итак, если доходы ограничены, то есть 2 пути:
1️⃣ сберегать и инвестировать мало, но искать высокую доходность инвестиций
2️⃣ сберегать и инвестировать больше, но при этом довольствоваться более низкой доходностью.
Выбор за вами!
Что тут важно понимать. Вариант 2 имеет вероятность достижения цели намного выше, чем вариант 1. Большая доходность влечет за собой высокие налоги и большие риски.
У меня есть математическая модель, которая помогает сопоставить в цифрах два пути.
Пример. Если вы хотите под какую-то цель создать капитал в 10 млн. за 10 лет, а сейчас есть 300 тыс. и вы можете откладывать ежегодно от 110-250 тыс. руб., то рассмотрим как выглядят два пути в цифрах.
1️⃣ Для того, чтобы по первому варианту откладывать 110 тыс. и достичь цели 10 млн. руб. нужна постоянная доходность 32% годовых.
2️⃣ Для того, чтобы по второму варианту откладывать 250 тыс. и достичь цели нужна среднегодовая доходность 23%
Но есть один важный момент, чтобы получать чистую доходность в 32% нужно иметь реальную доходность 37%, чтобы после уплаты 13% налога вы получили чистую доходность в 32%. Чтобы получать доходность в 37% годовых нужны активные операции и практически нет активов, которые на отрезке 10 лет будут ежегодно давать такую доходность. Придется активно перекладываться и тогда льготы на ЛДВ (долгосрочное владение) никак не получить.
Для достижения доходности в 23% достаточно иметь на 80% в портфеле ETF широкого рынка на индекс ММВБ (средняя доходность за последние 15 лет с учетом дивидендов 19%) и получить на него льготу ЛДВ на 80% от суммы дохода и на 20% портфеля искать идеи с доходностью 30%. Тогда реальная доходность, которая нужна будет с учетом налога составит не 23%, а 23,6%.
Понятно, что те, кто выберут откладывать 250 тыс. руб. в год. и инвестировать с доходностью 23,6% дойдут до цели с вероятностью в +-95%. Те же, кто выберет вариант сберегать 110 тыс. руб. в год и инвестировать с доходностью 37% годовых придут к цели с вероятностью менее 50%.
🤔Теперь давайте подумаем, что такое в наше время 140 000 руб (250000-110000) в год. – это 11666 руб. в мес. или 388 руб. в день.
☝️Итак, вот мой вывод. Лучше выбрать способ и найти 11666 руб. в мес. или 388 в день, чтобы не подвергать себя лишним рискам.
Вот вам несколько вариантов решения:
- сократить расходы на кафе или не покупать 1 чашку кофе и булочку в день
- оптимизировать покупку продуктов питания на 5-7%
- оказывать личные услуги в частном порядке на 11660 руб. в мес.
- за год продавать что-то ненужное из ваших вещей на 140 тыс. руб. в год.
👍 Или комбинация из этих вариантов.
☝️Решать вам: брать на себя лишние риски или найти простые способы сберегать больше!
Вчера дописал новую главу моей книги Целевое инвестирование (TIS), посвященную системе сбережений без ухудшения качества жизни. Интересно будет вам прочитать краткий бриф и узнать 3 формулы сбережений? Как они работают и как вы их можете использовать?
Самая частая финансовая проблема у людей – это дефицит денег, сбережений. (вчера обещал об этом рассказать в предыдущем посте👆)
Итак, есть 2 классические формулы для накопления сбережений и инвестиций, но на практике обе они далеко не всегда работают в реальных условиях.
1️⃣ Доходы – расходы = сбережения и инвестиции
Это наиболее часто используемая формула большинством людей. Но на практике работает она только тогда, когда доходы превышают все расходы на 20-30%. Идеально подходит для одиноких или молодых людей с хорошей карьерой. Но у большинства людей и семей не такая ситуация. У тех, у кого регулярные/ежемесячные расходы = 85 или 90% от доходов очень часто происходят какие-то непредвиденные расходы или наступает период оплаты разовых расходов, например, отпуск или ремонт авто или даже оплата годовой карты финес-клуба. Тогда эти расходы съедают сбережения или даже формируют кредиты.
☝️Итак, это наиболее логическая и человечная формула сбережений, где инвестируем то, что остается, однако у большинства людей при использовании такой формулы сбережений на инвестиции денег чаще всего не остается, потому, что все деньги имеют свойство разойтись на эмоциональные покупки или непредвиденные или незапланированные заранее расходы.
2️⃣ Доходы – сбережения = остальное тратим на расходы. Очень хорошая формула, но труднореализуемая для многих. Она отлично подходит для высоко-дисциплинированных и осознанных людей, если не сказать для роботов. Почему? Потому, что при такой формуле вы должны иметь:
- стабильный ежемесячный заработок
- точное понимание всех финансовых целей
- иметь план того, сколько вы должны откладывать ежемесячно
- у вас должна быть хорошая дисциплина и сила воли, чтобы здесь и сейчас в чем-то себя ограничить и из дохода сразу проинвестировать деньги ради далекого будущего.
Самое сложное конечно тут не разово прописать все цели и определить сколько нужно откладывать ежемесячно, а именно найти в себе силы ЕЖЕМЕСЯЧНО откладывать и инвестировать и потом, если оставшихся денег не хватило, решать эту проблему не используя сбережений. У кого нестабильный заработок данный подход практически трудно реализуем.
Что же делать, если обе формулы не подходят вам?
Далее я вам предложу еще несколько формул для сбережений, имеющихся в методике TIS.
Итак, есть 2 классические формулы для накопления сбережений и инвестиций, но на практике обе они далеко не всегда работают в реальных условиях.
1️⃣ Доходы – расходы = сбережения и инвестиции
Это наиболее часто используемая формула большинством людей. Но на практике работает она только тогда, когда доходы превышают все расходы на 20-30%. Идеально подходит для одиноких или молодых людей с хорошей карьерой. Но у большинства людей и семей не такая ситуация. У тех, у кого регулярные/ежемесячные расходы = 85 или 90% от доходов очень часто происходят какие-то непредвиденные расходы или наступает период оплаты разовых расходов, например, отпуск или ремонт авто или даже оплата годовой карты финес-клуба. Тогда эти расходы съедают сбережения или даже формируют кредиты.
☝️Итак, это наиболее логическая и человечная формула сбережений, где инвестируем то, что остается, однако у большинства людей при использовании такой формулы сбережений на инвестиции денег чаще всего не остается, потому, что все деньги имеют свойство разойтись на эмоциональные покупки или непредвиденные или незапланированные заранее расходы.
2️⃣ Доходы – сбережения = остальное тратим на расходы. Очень хорошая формула, но труднореализуемая для многих. Она отлично подходит для высоко-дисциплинированных и осознанных людей, если не сказать для роботов. Почему? Потому, что при такой формуле вы должны иметь:
- стабильный ежемесячный заработок
- точное понимание всех финансовых целей
- иметь план того, сколько вы должны откладывать ежемесячно
- у вас должна быть хорошая дисциплина и сила воли, чтобы здесь и сейчас в чем-то себя ограничить и из дохода сразу проинвестировать деньги ради далекого будущего.
Самое сложное конечно тут не разово прописать все цели и определить сколько нужно откладывать ежемесячно, а именно найти в себе силы ЕЖЕМЕСЯЧНО откладывать и инвестировать и потом, если оставшихся денег не хватило, решать эту проблему не используя сбережений. У кого нестабильный заработок данный подход практически трудно реализуем.
Что же делать, если обе формулы не подходят вам?
Далее я вам предложу еще несколько формул для сбережений, имеющихся в методике TIS.
Перед тем, как дать следующую формулу скажу, что для ее применения надо иметь прописанные цели и расчет регулярных ежемесячных расходов с их разделением на обязательные (необходимые для поддержания приемлемого уровня жизни: жилье, питание в рамках нормы, связь, ипотека, здоровье, расходы на авто, качественная одежда, резерв на обычный ежегодный отпуск). Остальное - это необязательные расходы (кафе, рестораны, развлечения, игрушки, подарки, излишние продукты питания, хайповые брендовые вещи, шикарный или второй отпуск).
🧐Резюмируя, обязательные расходы обеспечивают нормальную жизнь вас и вашей семьи. Необязательные расходы – это чаще всего расходы на оплату расходов для получения положительных эмоций, как способа компенсации недостатка чего-то в детстве, желания казаться со стороны успешным для окружающих, хорошим для близких или на получение эмоций для балансировки внутреннего психологического конфликт, например, я работаю на нелюбимой работе, хоть так себя порадую.
Итак, вот третья формула:
3️⃣ Доходы-обязательные расходы-инвестиции=остальное тратим на необязательные расходы.
Эта формула работает так. Вы из доходов откладываете сумму расходов на ОБЯЗАТЕЛЬНЫЕ расходы, далее сберегаете и инвестируете по плану, а оставшуюся сумму тратите на необязательные расходы.
Эта формула позволяет не сталкиваться с проблемами нехватки денег на обязательные расходы. Она гарантирует сохранение нормального уровня жизни и ОДНОВРЕМЕННО позволяет регулярно сберегать и инвестировать. При наличии остатка средств вы можете себе позволить необязательные расходы.
Эта формула подходит для тех, у кого не очень стабильные заработки, которые могут меняться +- 10-20%.
Как вам такая формула?
Что же делать тем, у кого совсем нестабильные заработки, как говориться, то густо , то пусто!
Таким людям, на мой взгляд, не смотря на нестабильность, крайне важно иметь перечень целей и бюджет расходов с разделением на обязательные и необязательные расходы.
Т.к. их доходы не стабильны, но они все-таки понимают важность сбережений и инвестиций, тогда им подойдёт 4-ая и 5-ая формулы сбережений:
4️⃣ Инвестиции = доход 1 х n%
На практике это означает, что с каждого дохода человек сберегает и инвестирует n%.
Например, закрыл проект и получил доход, сберег от него 10% и инвестировал.
Это формула позволяет сберегать систематически и безболезненно.
☝️И еще более интересная формула для таких людей , которая может подойти или использоваться с другими формулами в комбинации:
5️⃣ Инвестиции = расход 1 х n%
На практике это работает так. Вы определяете перечень расходов, оплатив которые вы автоматически сверх них какой-то процент переводите на сберегательный счет. Это можно настроить у большинства банков автоматически внутри ваших счетов и тогда это вообще работает без вашего участия, что для людей с нестабильным доходом очень важно.
Например, сходили в магазин и купили продукты, сразу же 10% от этого расхода перевели на сберегательный счет. А если сходили в ресторан, то перевели 20% от суммы чека. Здесь по сути вы вводите внутренний налог/отчисления в фонд будущего.
И если совершили оплату обязательных расходов, то % может быть 5 или 10%, а если позволили себе необязательные расходы, то налог выше, например, 20-50%. И тут, чем больше вы расходуете, тем больше откладываете. Но вместе с расходами вы сберегаете и инвестируете и это самое лучшее в данной схеме.
👉Итак, формулы 3-4-5 – это, на мой взгляд, подходят большинству людей и обеспечат наличие сбережений. Вы также можете их комбинировать, чтобы достигать ваших целей по сбережениям с большей вероятностью.
Вот из таких интересных идей я собираю Систему Целевого Инвестирования (TIS).
Было ли вам интересно прочитать бриф главы про сбережение из книги о TIS?
🧐Резюмируя, обязательные расходы обеспечивают нормальную жизнь вас и вашей семьи. Необязательные расходы – это чаще всего расходы на оплату расходов для получения положительных эмоций, как способа компенсации недостатка чего-то в детстве, желания казаться со стороны успешным для окружающих, хорошим для близких или на получение эмоций для балансировки внутреннего психологического конфликт, например, я работаю на нелюбимой работе, хоть так себя порадую.
Итак, вот третья формула:
3️⃣ Доходы-обязательные расходы-инвестиции=остальное тратим на необязательные расходы.
Эта формула работает так. Вы из доходов откладываете сумму расходов на ОБЯЗАТЕЛЬНЫЕ расходы, далее сберегаете и инвестируете по плану, а оставшуюся сумму тратите на необязательные расходы.
Эта формула позволяет не сталкиваться с проблемами нехватки денег на обязательные расходы. Она гарантирует сохранение нормального уровня жизни и ОДНОВРЕМЕННО позволяет регулярно сберегать и инвестировать. При наличии остатка средств вы можете себе позволить необязательные расходы.
Эта формула подходит для тех, у кого не очень стабильные заработки, которые могут меняться +- 10-20%.
Как вам такая формула?
Что же делать тем, у кого совсем нестабильные заработки, как говориться, то густо , то пусто!
Таким людям, на мой взгляд, не смотря на нестабильность, крайне важно иметь перечень целей и бюджет расходов с разделением на обязательные и необязательные расходы.
Т.к. их доходы не стабильны, но они все-таки понимают важность сбережений и инвестиций, тогда им подойдёт 4-ая и 5-ая формулы сбережений:
4️⃣ Инвестиции = доход 1 х n%
На практике это означает, что с каждого дохода человек сберегает и инвестирует n%.
Например, закрыл проект и получил доход, сберег от него 10% и инвестировал.
Это формула позволяет сберегать систематически и безболезненно.
☝️И еще более интересная формула для таких людей , которая может подойти или использоваться с другими формулами в комбинации:
5️⃣ Инвестиции = расход 1 х n%
На практике это работает так. Вы определяете перечень расходов, оплатив которые вы автоматически сверх них какой-то процент переводите на сберегательный счет. Это можно настроить у большинства банков автоматически внутри ваших счетов и тогда это вообще работает без вашего участия, что для людей с нестабильным доходом очень важно.
Например, сходили в магазин и купили продукты, сразу же 10% от этого расхода перевели на сберегательный счет. А если сходили в ресторан, то перевели 20% от суммы чека. Здесь по сути вы вводите внутренний налог/отчисления в фонд будущего.
И если совершили оплату обязательных расходов, то % может быть 5 или 10%, а если позволили себе необязательные расходы, то налог выше, например, 20-50%. И тут, чем больше вы расходуете, тем больше откладываете. Но вместе с расходами вы сберегаете и инвестируете и это самое лучшее в данной схеме.
👉Итак, формулы 3-4-5 – это, на мой взгляд, подходят большинству людей и обеспечат наличие сбережений. Вы также можете их комбинировать, чтобы достигать ваших целей по сбережениям с большей вероятностью.
Вот из таких интересных идей я собираю Систему Целевого Инвестирования (TIS).
Было ли вам интересно прочитать бриф главы про сбережение из книги о TIS?
Что на этой неделе было на рынке IPO.
Друзья, всем привет! 👋 Вы знаете, что у меня есть портфель из недвижимости, акций, есть операции на срочном рынке. Но самым доходным и интересным для меня является инструмент IPO.
Всего мне удалось на этой неделе купить акций на первичном этапе по заявке на сумму 2483$ и по состоянию на пятницу стоимость этих акций на 16% выше цены покупки.
Многие участвуют в ipo, но до конца не понимают, как работает данная стратегия и почему она работает. И сегодня я об этом хочу рассказать.
Итак, что такое IPO простыми словами и по делу.
📌 IPO - это первичное размещение акций на бирже, то есть публичная продажа долей капитала компаний, впервые упакованных в акции, для продажи на бирже всем, кто хочет купить.
Каждый год на биржу выходит более 100 компаний. Акции этих компаний до публичного размещения IPO стоят значительно дешевле, чем после того, как станут доступны всем. Перед тем как акция попадает на биржу, компания дает возможность купить ее инвесторам по цене, которая формируется из оценки компании. Вот именно на этом этапе мы и можем хорошо заработать💰!
IPO я НЕ рассматриваю как инструмент инвестиций! Для меня это инструмент заработка❗️И вот почему!
При участии в IPO я беру на себя определенные риски на этапе подачи заявок, и покупаю долю в компании через акции, чтобы потом продать её дороже. Т.е. текущие владельцы, создатели бизнеса или венчурные фонды продают мне свои доли. Я покупаю эти акции не навсегда и даже ненадолго, а с целью - купив у этих собственников или венчурных фондов, которые приобрели эти доли в компаниях на более ранней стадии, перепродать их потом крупным фондам. Потому что крупные фонды не имеют возможности покупать акции, которые не торговались ранее на бирже.
Идет речь о крупных фондах, мелкие, конечно, это могут делать, а крупные инвестиционные фонды и пенсионные фонды в соответствии со своими правилами и стандартами это делать не могут.
Поэтому кто-то должен взять на себя эту функцию - купить сначала эту долю у предпринимателей, инвесторов или создателей, а дальше, когда данная акция выйдет на рынок, продать.
Если акция выбрана правильно, то, естественно, после начала торгов на бирже подключаются крупные покупатели. Фонды всегда хотят набрать себе перспективные активы, и тогда им ничего не остается делать, как покупать через биржу у вас, если вы продаете.
Вот так и работает ipo. Вы фактически не инвестируете в ipo, вы предоставляете деньги, чтобы выкупить долю у создателей и у маленьких инвестиционных венчурных фондов и перепродать потом уже крупным большим инвестиционным фондам. И на этом можно заработать 20, 30, 40, иногда и больше процентов.
Когда рынок хороший, то есть много инвесторов-покупателей, можно зарабатывать 50-150%, а иногда и больше на сделке длительностью 3 мес. Когда рынок плохой приходится подождать, пока рынок выправится и крупные фонды начнут скупать рискованные активы, коими и являются компании вышедшие на ipo.
На этой неделе состоялось IPO 5-и компаний, в которых я участвовал.⠀
1️⃣ Monday.сom Ltd (MNDY). Компания разработала платформу для управления рабочими процессами: создания программных приложений, создания инструментов управления рабочими процессами и формирования единых рабочих процессов и интеграции приложений в рамках одной организации.
✅ Неоднократно в Youtube видел их рекламу этой зимой и я думаю, что это хороший продукт. Участвую в ней на 30% от свободных средств.
Цена в конце первого дня +15% к цене моей покупки.
Моя аллокация Freedom Finance: 1,36%
Сумма полученных акций 155$.
2️⃣ LifeStance Health Group (LFST). Компания построила одну из крупнейших в стране платформ для амбулаторного лечения расстройств психического здоровья по количеству клиницистов и географическому масштабу, используя техническую модель оказания личной и виртуальной помощи. Врачи компании предлагают полный набор услуг в области психического здоровья, включая психиатрическую оценку и лечение, психологическое и нейропсихологическое тестирование, а также индивидуальную, семейную и групповую терапию.
Друзья, всем привет! 👋 Вы знаете, что у меня есть портфель из недвижимости, акций, есть операции на срочном рынке. Но самым доходным и интересным для меня является инструмент IPO.
Всего мне удалось на этой неделе купить акций на первичном этапе по заявке на сумму 2483$ и по состоянию на пятницу стоимость этих акций на 16% выше цены покупки.
Многие участвуют в ipo, но до конца не понимают, как работает данная стратегия и почему она работает. И сегодня я об этом хочу рассказать.
Итак, что такое IPO простыми словами и по делу.
📌 IPO - это первичное размещение акций на бирже, то есть публичная продажа долей капитала компаний, впервые упакованных в акции, для продажи на бирже всем, кто хочет купить.
Каждый год на биржу выходит более 100 компаний. Акции этих компаний до публичного размещения IPO стоят значительно дешевле, чем после того, как станут доступны всем. Перед тем как акция попадает на биржу, компания дает возможность купить ее инвесторам по цене, которая формируется из оценки компании. Вот именно на этом этапе мы и можем хорошо заработать💰!
IPO я НЕ рассматриваю как инструмент инвестиций! Для меня это инструмент заработка❗️И вот почему!
При участии в IPO я беру на себя определенные риски на этапе подачи заявок, и покупаю долю в компании через акции, чтобы потом продать её дороже. Т.е. текущие владельцы, создатели бизнеса или венчурные фонды продают мне свои доли. Я покупаю эти акции не навсегда и даже ненадолго, а с целью - купив у этих собственников или венчурных фондов, которые приобрели эти доли в компаниях на более ранней стадии, перепродать их потом крупным фондам. Потому что крупные фонды не имеют возможности покупать акции, которые не торговались ранее на бирже.
Идет речь о крупных фондах, мелкие, конечно, это могут делать, а крупные инвестиционные фонды и пенсионные фонды в соответствии со своими правилами и стандартами это делать не могут.
Поэтому кто-то должен взять на себя эту функцию - купить сначала эту долю у предпринимателей, инвесторов или создателей, а дальше, когда данная акция выйдет на рынок, продать.
Если акция выбрана правильно, то, естественно, после начала торгов на бирже подключаются крупные покупатели. Фонды всегда хотят набрать себе перспективные активы, и тогда им ничего не остается делать, как покупать через биржу у вас, если вы продаете.
Вот так и работает ipo. Вы фактически не инвестируете в ipo, вы предоставляете деньги, чтобы выкупить долю у создателей и у маленьких инвестиционных венчурных фондов и перепродать потом уже крупным большим инвестиционным фондам. И на этом можно заработать 20, 30, 40, иногда и больше процентов.
Когда рынок хороший, то есть много инвесторов-покупателей, можно зарабатывать 50-150%, а иногда и больше на сделке длительностью 3 мес. Когда рынок плохой приходится подождать, пока рынок выправится и крупные фонды начнут скупать рискованные активы, коими и являются компании вышедшие на ipo.
На этой неделе состоялось IPO 5-и компаний, в которых я участвовал.⠀
1️⃣ Monday.сom Ltd (MNDY). Компания разработала платформу для управления рабочими процессами: создания программных приложений, создания инструментов управления рабочими процессами и формирования единых рабочих процессов и интеграции приложений в рамках одной организации.
✅ Неоднократно в Youtube видел их рекламу этой зимой и я думаю, что это хороший продукт. Участвую в ней на 30% от свободных средств.
Цена в конце первого дня +15% к цене моей покупки.
Моя аллокация Freedom Finance: 1,36%
Сумма полученных акций 155$.
2️⃣ LifeStance Health Group (LFST). Компания построила одну из крупнейших в стране платформ для амбулаторного лечения расстройств психического здоровья по количеству клиницистов и географическому масштабу, используя техническую модель оказания личной и виртуальной помощи. Врачи компании предлагают полный набор услуг в области психического здоровья, включая психиатрическую оценку и лечение, психологическое и нейропсихологическое тестирование, а также индивидуальную, семейную и групповую терапию.
✅ Считаю, что очень интересная идея и масштаб бизнеса уже огромный. Участвую в этом ipo на 30% от свободных средств.
В первый день торгов: +22%.
Моя аллокация Freedom Finance: 13,6%.
Сумма полученных акций 1368$.
3️⃣ Zeta Global Holdings Corp (ZETA). Компания разработала платформу с автоматизированными маркетинговыми и рекламными инструментами. Компания была основана в 2007 году, и на сегодняшний день у нее более 100 патентов и патентных заявок. За всю историю компания привлекла $602,5 млн и сделала шесть приобретений. Платформа компании позволяет привлекать потребителей с помощью персонализированного маркетинга по всем адресным каналам.
✅ Участвую в этом IPO минимальной суммой 2000$, потому что оценка бизнеса, с моей точки зрения, уже слишком завышена, но для Freedom Finance и аллокации иду минимальной суммой.
В первый день торгов: -11%.
Моя аллокация Freedom Finance: 4,5%.
Сумма полученных акций 90$.
4️⃣ Marqeta Inc (MQ). Компания является разработчиком платформы для выпуска карт, предоставляющая инфраструктуру и инструменты для создания настраиваемых платежных карт. Marqeta продает платежные технологии, предназначенные для выявления потенциального мошенничества и обеспечения безопасного направления денег.
✅ Иду в это ipo 30% свободных средств.
В первый день торгов: +13%.
Моя аллокация Freedom Finance: 2,9%.
Сумма полученных акций 298$.
5️⃣ TaskUs (TASK). Компания предоставляет услуги аутсорсинга цифровых бизнес-услуг для быстрорастущих технологических компаний с целью представления, защиты и развития их брендов. Очень верю в идею аутсорсинга и отрасли в целом.
✅ Так как к этому IPO у меня высвободились средства с прошлых заявок, участвую 95% объемом свободных средств.
В первый день торгов: +13%
Моя аллокация Freedom Finance: 1,7%.
Сумма полученных акций 572$.
НО IPO уже не то, что было раньше в 2019-2020 году. Поменялось отношение инвесторов к IPO в начале 2021 года и входить равными долями во все IPO становится не самой лучшей стратегией. Поэтому лично я изменил свою стратегию работы на этом рынке.
Я создал для себя алгоритм отбора для участия в новых IPO, исходя из результатата я распределяю капитал не так, как мне советует Freedom Finance.
Я анализирую:
— интерес инвесторов ко всему рынку IPO (через анализ ETF IPO Renaissance);
— интерес инвесторов к компаниям, недавно вышедшим в этой отрасли на ipo, к которой относится компания (IT, FINTEX, медицина или торговля) через набор аналогов и анализа динамики цен на базе TradingView;
— наличие выручки у компании;
— наличие прибыли и EBITDA;
— рекомендации FF в части анализа будущего денежного потока;
— и самое главное — оценку стоимости компании по отношению к конкурентам.
Именно поэтому я в IPO Zeta Global Holdings Corp (ZETA) подал заявку на минимальную сумму в $2000 и только для сохранения рейтинга для аллокации. Хотя именно эта компания и ее услуги мне нравятся больше всего из IPO этой недели!
Кроме того, как вы, наверное, читали в отчетах об инвестициях, я применяю стратегию докупки акций с рынка, но при определенных условиях. Скоро выпущу пост с отчетом об инвестициях за последние 2 недели.
Интересно ли вам было прочитать этот пост про IPO на этой неделе?
В первый день торгов: +22%.
Моя аллокация Freedom Finance: 13,6%.
Сумма полученных акций 1368$.
3️⃣ Zeta Global Holdings Corp (ZETA). Компания разработала платформу с автоматизированными маркетинговыми и рекламными инструментами. Компания была основана в 2007 году, и на сегодняшний день у нее более 100 патентов и патентных заявок. За всю историю компания привлекла $602,5 млн и сделала шесть приобретений. Платформа компании позволяет привлекать потребителей с помощью персонализированного маркетинга по всем адресным каналам.
✅ Участвую в этом IPO минимальной суммой 2000$, потому что оценка бизнеса, с моей точки зрения, уже слишком завышена, но для Freedom Finance и аллокации иду минимальной суммой.
В первый день торгов: -11%.
Моя аллокация Freedom Finance: 4,5%.
Сумма полученных акций 90$.
4️⃣ Marqeta Inc (MQ). Компания является разработчиком платформы для выпуска карт, предоставляющая инфраструктуру и инструменты для создания настраиваемых платежных карт. Marqeta продает платежные технологии, предназначенные для выявления потенциального мошенничества и обеспечения безопасного направления денег.
✅ Иду в это ipo 30% свободных средств.
В первый день торгов: +13%.
Моя аллокация Freedom Finance: 2,9%.
Сумма полученных акций 298$.
5️⃣ TaskUs (TASK). Компания предоставляет услуги аутсорсинга цифровых бизнес-услуг для быстрорастущих технологических компаний с целью представления, защиты и развития их брендов. Очень верю в идею аутсорсинга и отрасли в целом.
✅ Так как к этому IPO у меня высвободились средства с прошлых заявок, участвую 95% объемом свободных средств.
В первый день торгов: +13%
Моя аллокация Freedom Finance: 1,7%.
Сумма полученных акций 572$.
НО IPO уже не то, что было раньше в 2019-2020 году. Поменялось отношение инвесторов к IPO в начале 2021 года и входить равными долями во все IPO становится не самой лучшей стратегией. Поэтому лично я изменил свою стратегию работы на этом рынке.
Я создал для себя алгоритм отбора для участия в новых IPO, исходя из результатата я распределяю капитал не так, как мне советует Freedom Finance.
Я анализирую:
— интерес инвесторов ко всему рынку IPO (через анализ ETF IPO Renaissance);
— интерес инвесторов к компаниям, недавно вышедшим в этой отрасли на ipo, к которой относится компания (IT, FINTEX, медицина или торговля) через набор аналогов и анализа динамики цен на базе TradingView;
— наличие выручки у компании;
— наличие прибыли и EBITDA;
— рекомендации FF в части анализа будущего денежного потока;
— и самое главное — оценку стоимости компании по отношению к конкурентам.
Именно поэтому я в IPO Zeta Global Holdings Corp (ZETA) подал заявку на минимальную сумму в $2000 и только для сохранения рейтинга для аллокации. Хотя именно эта компания и ее услуги мне нравятся больше всего из IPO этой недели!
Кроме того, как вы, наверное, читали в отчетах об инвестициях, я применяю стратегию докупки акций с рынка, но при определенных условиях. Скоро выпущу пост с отчетом об инвестициях за последние 2 недели.
Интересно ли вам было прочитать этот пост про IPO на этой неделе?
Отчет об инвестициях за последние 2 недели (с 31 мая по 13 июня)
В этом отчете будет и про фондовый рынок и про рынок недвижимости.
1️⃣ Недвижимость
На этой неделе подписал документы на ввод в эксплуатацию двух гостиничных номеров в отеле 3* Vertical WI. Данный объект у меня куплен в ипотеку на 65%. Планирую окупать ипотечные платежи и еще иметь еще положительный денежный поток. Если интересно больше информации получить, то напишите в комментариях к посту.
2️⃣ Фондовый рынок
В целом все рынки, на которых я работаю, а это Россия и США выросли за этот период.
Индекс ММВБ вырос на 3,2% а S&P-500 на 1,03%.
Все рынки растут скрепя сердцем и пристально смотрят на 3 момента:
А) инфляцию в США и уровень безработицы
Б) риторику ФРС в отношении ужесточения QE, что на практике означает остановку печатания новых денег и начала продажи выкупленных ранее долговых бумаг)
Г) риторику ФРС в отношении базовой ставки (все ждут, когда именно ФРС заговорит о повышении ставки)
Рост продолжается, но с большим трудом, большинство инвесторов, особенно среднесрочных, понимают, что рынки идут по инерции после бурного роста, но любой чих ФРС может вызвать коррекцию. С другой стороны в сильную коррекцию в ближайшее время пока никто не верит, нет оснований для этого.
В общем последние месяцы как в анекдоте, где любопытство(в нашем случае жадность) взяло верх над трусостью (боязни коррекции).
На Российском рынке я продолжаю держать свой долгосрочный портфель и там с последней ребалансировки (смотри отчет 2 недели назад) ничего не изменилось.
Операции на фьючерсном рынке за эти две недели дали небольшой прирост в 2%. Было много прибыльных сделок с фьючерсами на акции Татнефти, Аэрофлота и Полиметалла, но существенную часть прибыли пока съедает укрепляющийся рубль, где я продолжаю держать позицию SI-9.21 в расчете на изменение тренда после экспирации 17 июня. (мое личное мнение и не является инвестиционной рекомендацией)
А вот на рынке США мой счет вырос на 6,3%.
В основном это произошло за счет участия в новых IPO. За эти две недели я участвовал в 6 IPO. Большинство было на прошлой неделе и делал подробный отчет, а ниже я лишь напишу текущую доходность на закрытии в пятницу 11 июня:
TASK_IPO TaskUs, Inc. +36,87%
LFST_IPO LifeStance Health Group +37,17%
MNDY_IPO Monday.Com Ltd +22,58%
ZETA_IPO Zeta Global Holdings Corp -17,9%
MQ_IPO Marqeta +17,04%
DLO_IPO Dlocal Ltd +47,6%
Вывод у меня такой, что инвесторы возвращаются на рынок IPO. Из 6 IPO только одно было отрицательным по итогам первого дня торгов и это было предсказуемо для меня из-за переоценки данной компании к своим аналогам.
В виду того, что аллокация была не большой и всего мне удалось в этих IPO разместить $3280 то и прирост счета за счет этих позиций произошел примерно на $1000 и это внесло вклад в увеличение счета всего на 2% из 6,3%.
Остальной рост произошел за счет роста цен на купленные ранее позиции и закрытие некоторых сделок по цели, а некоторых сделок по СТОП.
Операций было много, я лишь остановлюсь на нескольких, которые могут быть интересны в качестве итогов и выводов.
В этом отчете будет и про фондовый рынок и про рынок недвижимости.
1️⃣ Недвижимость
На этой неделе подписал документы на ввод в эксплуатацию двух гостиничных номеров в отеле 3* Vertical WI. Данный объект у меня куплен в ипотеку на 65%. Планирую окупать ипотечные платежи и еще иметь еще положительный денежный поток. Если интересно больше информации получить, то напишите в комментариях к посту.
2️⃣ Фондовый рынок
В целом все рынки, на которых я работаю, а это Россия и США выросли за этот период.
Индекс ММВБ вырос на 3,2% а S&P-500 на 1,03%.
Все рынки растут скрепя сердцем и пристально смотрят на 3 момента:
А) инфляцию в США и уровень безработицы
Б) риторику ФРС в отношении ужесточения QE, что на практике означает остановку печатания новых денег и начала продажи выкупленных ранее долговых бумаг)
Г) риторику ФРС в отношении базовой ставки (все ждут, когда именно ФРС заговорит о повышении ставки)
Рост продолжается, но с большим трудом, большинство инвесторов, особенно среднесрочных, понимают, что рынки идут по инерции после бурного роста, но любой чих ФРС может вызвать коррекцию. С другой стороны в сильную коррекцию в ближайшее время пока никто не верит, нет оснований для этого.
В общем последние месяцы как в анекдоте, где любопытство(в нашем случае жадность) взяло верх над трусостью (боязни коррекции).
На Российском рынке я продолжаю держать свой долгосрочный портфель и там с последней ребалансировки (смотри отчет 2 недели назад) ничего не изменилось.
Операции на фьючерсном рынке за эти две недели дали небольшой прирост в 2%. Было много прибыльных сделок с фьючерсами на акции Татнефти, Аэрофлота и Полиметалла, но существенную часть прибыли пока съедает укрепляющийся рубль, где я продолжаю держать позицию SI-9.21 в расчете на изменение тренда после экспирации 17 июня. (мое личное мнение и не является инвестиционной рекомендацией)
А вот на рынке США мой счет вырос на 6,3%.
В основном это произошло за счет участия в новых IPO. За эти две недели я участвовал в 6 IPO. Большинство было на прошлой неделе и делал подробный отчет, а ниже я лишь напишу текущую доходность на закрытии в пятницу 11 июня:
TASK_IPO TaskUs, Inc. +36,87%
LFST_IPO LifeStance Health Group +37,17%
MNDY_IPO Monday.Com Ltd +22,58%
ZETA_IPO Zeta Global Holdings Corp -17,9%
MQ_IPO Marqeta +17,04%
DLO_IPO Dlocal Ltd +47,6%
Вывод у меня такой, что инвесторы возвращаются на рынок IPO. Из 6 IPO только одно было отрицательным по итогам первого дня торгов и это было предсказуемо для меня из-за переоценки данной компании к своим аналогам.
В виду того, что аллокация была не большой и всего мне удалось в этих IPO разместить $3280 то и прирост счета за счет этих позиций произошел примерно на $1000 и это внесло вклад в увеличение счета всего на 2% из 6,3%.
Остальной рост произошел за счет роста цен на купленные ранее позиции и закрытие некоторых сделок по цели, а некоторых сделок по СТОП.
Операций было много, я лишь остановлюсь на нескольких, которые могут быть интересны в качестве итогов и выводов.
Отдельно хочу сказать, что у меня было несколько покупок просевших и перепроданных акции. Это были 100%спекулятивные операции в расчете на отскок с коротким стопом ниже цены закупки на 5-8% с целью заработать +30%.
В итоге прибыль от закрытых сделок в + не существенно больше убытков от сработавших стопов и комиссии брокера.
QDEL – 4%
FSLY +11%
VACC + 9%
ONTF – 5%
AI(1) +6%
AI (2) – 6%
WISH (1) +32%
WISH(2) -10%
Вывод: короткие стопы приводят к убыткам. Они могут работать только в сочетании со стратегией повторной закупки этих же акций на более низких уровнях для закупки в лонг на средний срок. Иначе все убытки на стопах останутся просто убытками.
Отдельно хочу описать ситуацию с акцией KLXE. Она росла на 50%, потом на 70% и потом на 90% и в итоге она вернулась к цене +10% от моей закупки. Я ставил цель заработать на ней 100% и эта жадность показала свой результат. Я продолжаю держать данную акцию в своем портфеле, но теперь такой доходности надо будет ждать неопределенное время.
Еще в моем портфеле остаются:
BLUE +10% (покупал давно)
FOLD +9% (покупал давно)
ARRY -6,89% (покупал давно)
VZIO +5,29% (купил недавно)
CAN – 3,63% (купил недавно)
PRLD 0% (купил недавно)
VOR +11,3% (купил недавно)
SEER +4,18% (купил недавно)
MOMO +3,9% (купил недавно)
(купил недавно) – это означает за отчетный период.
Было ли вам интересно прочитать данный отчет?
В итоге прибыль от закрытых сделок в + не существенно больше убытков от сработавших стопов и комиссии брокера.
QDEL – 4%
FSLY +11%
VACC + 9%
ONTF – 5%
AI(1) +6%
AI (2) – 6%
WISH (1) +32%
WISH(2) -10%
Вывод: короткие стопы приводят к убыткам. Они могут работать только в сочетании со стратегией повторной закупки этих же акций на более низких уровнях для закупки в лонг на средний срок. Иначе все убытки на стопах останутся просто убытками.
Отдельно хочу описать ситуацию с акцией KLXE. Она росла на 50%, потом на 70% и потом на 90% и в итоге она вернулась к цене +10% от моей закупки. Я ставил цель заработать на ней 100% и эта жадность показала свой результат. Я продолжаю держать данную акцию в своем портфеле, но теперь такой доходности надо будет ждать неопределенное время.
Еще в моем портфеле остаются:
BLUE +10% (покупал давно)
FOLD +9% (покупал давно)
ARRY -6,89% (покупал давно)
VZIO +5,29% (купил недавно)
CAN – 3,63% (купил недавно)
PRLD 0% (купил недавно)
VOR +11,3% (купил недавно)
SEER +4,18% (купил недавно)
MOMO +3,9% (купил недавно)
(купил недавно) – это означает за отчетный период.
Было ли вам интересно прочитать данный отчет?
Как можно создать несколько источников дохода (НИД) за 30-60 дней? Разве это возможно❓
⠀
Да это возможно, если вам это реально нужно! Сегодня кратко дам перечень из 5 путей создания НИД.
⠀
☝️ Новый источник дохода создается обычно в 2-х случаях:
➀ первый и основной источник дохода нестабилен;
➁ первый стабилен, но все деньги уходят на расходы и на инвестиции ничего не остается.
⠀
Когда у вас несколько источников дохода, потеря одного из них мало влияет на вашу жизнь. Но часто я встречаю вопросы: «Я не могу работать параллельно на второй работе. Это как-то не принято». Да, понимаю вас, однако наличие основной работы не помешает вам создавать НИД.
⠀
Дополнительные доходы могут приходить как от активной деятельности, которая требует вашего непосредственного участия и вовлеченности, так и пассивно. Кто считает, что активный источник не его путь, готовьте денежки, чтобы создать пассивный источник дохода. У кого нет денег - готовьте свободное время, описывайте свой опыт.
⠀
КАКИЕ НОВЫЕ ИСТОЧНИКИ ДОХОДОВ МОЖНО СОЗДАТЬ ЗА 30-60 ДНЕЙ.
⠀
1️⃣. Трейдинг на фондовом рынке - активная торговля финансовыми инструментами на фондовой бирже. Этот вариант подходит далеко не всем, тем кто готов сам создавать свои стратегии улучшать их и работать над собой.
⠀
⏳ Cрок создания дохода 30 дней на обучение и создание стратегии + 30 дней на ее отработку.
💰 Расходы на обучение 20 000-40 000 руб. и депозит для торговли от 20 000 руб:
— торговля акциями и товарами без плеча, если депозит большой (напр, 300 тыс. руб.) или с плечом, если депозит маленький;
— торговля производными инструментами: фьючерсами и опционами, подходит для минимального депозита, потому что в данных инструментах уже заложено плечо.
⠀
Неограниченный вариант заработка, но сопряженный с повышенным риском. В среднем при хорошем погружении в тему и выделении на это 2-3 часа в день, можно приумножать капитал с доходностью 100-200% в год.
⠀
Где можно почитать о трейдинге и активной торговле: red-circule.com, smart-lab.ru, bcs-express.ru и др.
⠀
📌 Если хотите пройти обучение по торговле фьючерсами, то это можно сделать на моей программе "Доходный фьючерс" (ссылка на программу тут).
2️⃣ Работа фрилансером в свободное время.
Срок создания до 60 дней, можно и без инвестиций.
Фриланс - возможность зарабатывать в свободное от основной работы время, например, продвигать себя как тренера по йоге, ремонту компьютеров или того специалиста, которым вы являетесь на основном месте работы.
Можете изучить новую профессию, например, копирайтинг, переводы, работу с текстом на заказ – можно начать и без подготовки, если вы умеете хорошо писать и знаете какую-то узкую тему.
Репетиторство – в том, в чем вы мастер, и если у вас есть желание научить другого.
💰 Дополнительно можно зарабатывать от 20 000 руб. в месяц. Объем доходов определяется рыночной ценой услуги и количеством часов, которые вы оказываете услуги.
📌 Сайты, где вы можете разместить свое резюме и портфолио для поиска новых заказов: weblancer.net, fl.ru, profi.ru, freelancehunt.com, kwork.ru, freelance.ru, work-zilla.com, upwork.com, freelancejob.ru.
3️⃣ Дополнительные доходы от ваших расходов.
Срок создания до 30 дней без инвестиций.
— Кэшбек с кредитных и дебетовых карт.
— Налоговые вычеты на обучение, расходы на медицину, от покупки квартиры и пользование всеми льготами, которые вам доступны.
— Продажа ненужных вещей на соответствующих сайтах.
Тут можно сэкономить расходы на 5-15%.
📌 Сайты, где можно получить информацию о картах, изучить информацию о налоговых вычетах:
fincult.info, banki.ru, nalog.ru.
⠀
Да это возможно, если вам это реально нужно! Сегодня кратко дам перечень из 5 путей создания НИД.
⠀
☝️ Новый источник дохода создается обычно в 2-х случаях:
➀ первый и основной источник дохода нестабилен;
➁ первый стабилен, но все деньги уходят на расходы и на инвестиции ничего не остается.
⠀
Когда у вас несколько источников дохода, потеря одного из них мало влияет на вашу жизнь. Но часто я встречаю вопросы: «Я не могу работать параллельно на второй работе. Это как-то не принято». Да, понимаю вас, однако наличие основной работы не помешает вам создавать НИД.
⠀
Дополнительные доходы могут приходить как от активной деятельности, которая требует вашего непосредственного участия и вовлеченности, так и пассивно. Кто считает, что активный источник не его путь, готовьте денежки, чтобы создать пассивный источник дохода. У кого нет денег - готовьте свободное время, описывайте свой опыт.
⠀
КАКИЕ НОВЫЕ ИСТОЧНИКИ ДОХОДОВ МОЖНО СОЗДАТЬ ЗА 30-60 ДНЕЙ.
⠀
1️⃣. Трейдинг на фондовом рынке - активная торговля финансовыми инструментами на фондовой бирже. Этот вариант подходит далеко не всем, тем кто готов сам создавать свои стратегии улучшать их и работать над собой.
⠀
⏳ Cрок создания дохода 30 дней на обучение и создание стратегии + 30 дней на ее отработку.
💰 Расходы на обучение 20 000-40 000 руб. и депозит для торговли от 20 000 руб:
— торговля акциями и товарами без плеча, если депозит большой (напр, 300 тыс. руб.) или с плечом, если депозит маленький;
— торговля производными инструментами: фьючерсами и опционами, подходит для минимального депозита, потому что в данных инструментах уже заложено плечо.
⠀
Неограниченный вариант заработка, но сопряженный с повышенным риском. В среднем при хорошем погружении в тему и выделении на это 2-3 часа в день, можно приумножать капитал с доходностью 100-200% в год.
⠀
Где можно почитать о трейдинге и активной торговле: red-circule.com, smart-lab.ru, bcs-express.ru и др.
⠀
📌 Если хотите пройти обучение по торговле фьючерсами, то это можно сделать на моей программе "Доходный фьючерс" (ссылка на программу тут).
2️⃣ Работа фрилансером в свободное время.
Срок создания до 60 дней, можно и без инвестиций.
Фриланс - возможность зарабатывать в свободное от основной работы время, например, продвигать себя как тренера по йоге, ремонту компьютеров или того специалиста, которым вы являетесь на основном месте работы.
Можете изучить новую профессию, например, копирайтинг, переводы, работу с текстом на заказ – можно начать и без подготовки, если вы умеете хорошо писать и знаете какую-то узкую тему.
Репетиторство – в том, в чем вы мастер, и если у вас есть желание научить другого.
💰 Дополнительно можно зарабатывать от 20 000 руб. в месяц. Объем доходов определяется рыночной ценой услуги и количеством часов, которые вы оказываете услуги.
📌 Сайты, где вы можете разместить свое резюме и портфолио для поиска новых заказов: weblancer.net, fl.ru, profi.ru, freelancehunt.com, kwork.ru, freelance.ru, work-zilla.com, upwork.com, freelancejob.ru.
3️⃣ Дополнительные доходы от ваших расходов.
Срок создания до 30 дней без инвестиций.
— Кэшбек с кредитных и дебетовых карт.
— Налоговые вычеты на обучение, расходы на медицину, от покупки квартиры и пользование всеми льготами, которые вам доступны.
— Продажа ненужных вещей на соответствующих сайтах.
Тут можно сэкономить расходы на 5-15%.
📌 Сайты, где можно получить информацию о картах, изучить информацию о налоговых вычетах:
fincult.info, banki.ru, nalog.ru.
4️⃣ Пассивные доходы от инвестиций с доходностью от 5 до 15%.
Срок создания менее 30 дней. Доход определяется наличием у вас свободного капитала.
Инвестиции 20+ тыс. руб. и регулярные сбережения:
✓ депозит в банке 4-6% годовых;
✓ портфель из 20 высокодоходных облигаций (доходность 9-12%);
✓ когда накопите 700+ тыс. руб., вам станет доступна покупка студии 18-20 метров с минимальным первоначальным взносом 10-15%, а остальное взять в ипотеку под 5-8%. Главное найти такой объект, который может сдаваться с доходностью на всю ее стоимость с учетом мебели и ремонта в 12-15% (это выгодно, если процент по ипотеке в 2 и более раз ниже доходности всего объекта).
📌 Сайты, где можно посмотреть облигации и депозиты: dohod.ru, banki.ru.
5️⃣ Информационный бизнес и доходные сайты.
Срок создания 30-60 дней.
Инвестиции около 30 000 руб.
▸Если вы в чем-то эксперт, то можете обучать других и проводить мастер-классы (семинары, вебинары, консультации) в качестве эксперта своего дела, и затем создать свою онлайн школу.
▸Умеете и любите создавать контент, тогда создайте информационный сайт или канал для привлечения читателей и далее зарабатывайте на рекламе и лидогенерации для тех компаний, клиенты которых интересуются темой вашего ресурса.
💰 Неограниченный вариант заработка, но в среднем при небольших затратах времени можно зарабатывать 30 000 руб. месяц на рекламе и 50 000 - 100 000 руб. на обучении.
📌 Примеры таких простых сайтов и ресурсов: remontautomobilya.ru, samyiluchshiy.ru, kamenzodiac.ru, kranigruz.ru, strizhkipro.ru.
🙌 Но перед тем, как вкладывать силы в новые источники доходов, важно понять можете ли вы увеличить доходы по первому - основному источнику?
Как вы можете увеличить свой доход на основном месте работы?
Обычно это означает взять больше ответственности или работать дольше, что не очень хороший вариант. Самым прямым способом будет подойти к руководителю и спросить: “Что я должен сделать, чтобы я мог получать больше в компании? Что я должен уметь и делать? Как я должен работать?" Не получится с первого раза, подойти раз, два и три. Если вы не выйдете с этой инициативой, то никто не выйдет.
Если у вас собственный бизнес, то как вы можете повысить там прибыль или как вы можете оттуда забирать больше и чаще денег? Например, сократить необязательные расходы или заместить собственные средства на партнерские или заемные. В бизнесе важно сделать так, чтобы все его активы окупались. Этот же принцип стоит применить и к персоналу.
После того, как вы найдете для себя наиболее подходящий сделайте следующее:
✔️ Найдите, где вы можете найти полезную информацию по этому поводу.
✔️ Запишите какие шаги нужно предпринять, чтобы получить первые доходы?
✔️ Выделяйте 30 минут в день, чтобы думать об этом, смотреть видео по теме, читать и записывать идеи.
✔️ Найдите в своем окружении или во вне того, кто это уже сделал, и попросите поделиться опытом или взять вас в ученики.
Какой вам больше подходит вариант создания новых источников доходов? 👇👇👇
Срок создания менее 30 дней. Доход определяется наличием у вас свободного капитала.
Инвестиции 20+ тыс. руб. и регулярные сбережения:
✓ депозит в банке 4-6% годовых;
✓ портфель из 20 высокодоходных облигаций (доходность 9-12%);
✓ когда накопите 700+ тыс. руб., вам станет доступна покупка студии 18-20 метров с минимальным первоначальным взносом 10-15%, а остальное взять в ипотеку под 5-8%. Главное найти такой объект, который может сдаваться с доходностью на всю ее стоимость с учетом мебели и ремонта в 12-15% (это выгодно, если процент по ипотеке в 2 и более раз ниже доходности всего объекта).
📌 Сайты, где можно посмотреть облигации и депозиты: dohod.ru, banki.ru.
5️⃣ Информационный бизнес и доходные сайты.
Срок создания 30-60 дней.
Инвестиции около 30 000 руб.
▸Если вы в чем-то эксперт, то можете обучать других и проводить мастер-классы (семинары, вебинары, консультации) в качестве эксперта своего дела, и затем создать свою онлайн школу.
▸Умеете и любите создавать контент, тогда создайте информационный сайт или канал для привлечения читателей и далее зарабатывайте на рекламе и лидогенерации для тех компаний, клиенты которых интересуются темой вашего ресурса.
💰 Неограниченный вариант заработка, но в среднем при небольших затратах времени можно зарабатывать 30 000 руб. месяц на рекламе и 50 000 - 100 000 руб. на обучении.
📌 Примеры таких простых сайтов и ресурсов: remontautomobilya.ru, samyiluchshiy.ru, kamenzodiac.ru, kranigruz.ru, strizhkipro.ru.
🙌 Но перед тем, как вкладывать силы в новые источники доходов, важно понять можете ли вы увеличить доходы по первому - основному источнику?
Как вы можете увеличить свой доход на основном месте работы?
Обычно это означает взять больше ответственности или работать дольше, что не очень хороший вариант. Самым прямым способом будет подойти к руководителю и спросить: “Что я должен сделать, чтобы я мог получать больше в компании? Что я должен уметь и делать? Как я должен работать?" Не получится с первого раза, подойти раз, два и три. Если вы не выйдете с этой инициативой, то никто не выйдет.
Если у вас собственный бизнес, то как вы можете повысить там прибыль или как вы можете оттуда забирать больше и чаще денег? Например, сократить необязательные расходы или заместить собственные средства на партнерские или заемные. В бизнесе важно сделать так, чтобы все его активы окупались. Этот же принцип стоит применить и к персоналу.
После того, как вы найдете для себя наиболее подходящий сделайте следующее:
✔️ Найдите, где вы можете найти полезную информацию по этому поводу.
✔️ Запишите какие шаги нужно предпринять, чтобы получить первые доходы?
✔️ Выделяйте 30 минут в день, чтобы думать об этом, смотреть видео по теме, читать и записывать идеи.
✔️ Найдите в своем окружении или во вне того, кто это уже сделал, и попросите поделиться опытом или взять вас в ученики.
Какой вам больше подходит вариант создания новых источников доходов? 👇👇👇
Сегодня для меня две хорошие новости от Freedom Finance.
1⃣ IPO, куда я направил 80% средств на открытии плюсует на 52%, куда направил всего 20% для сохранения рейтинга минусует. Суммы небольшие, аллокация была низкой.
1⃣ Сегодня мой инвестиционный рейтинг наконец то стал 3/5. У меня ушло на это 2 месяца и это без бумаг FRHC.
Рассказать об этом вам?
1⃣ IPO, куда я направил 80% средств на открытии плюсует на 52%, куда направил всего 20% для сохранения рейтинга минусует. Суммы небольшие, аллокация была низкой.
1⃣ Сегодня мой инвестиционный рейтинг наконец то стал 3/5. У меня ушло на это 2 месяца и это без бумаг FRHC.
Рассказать об этом вам?
Рассказываю об IPO и то, как я получил рейтинг 3/5 у Фридома (FF) без бумаг FRHC.
Рейтинг счета нужен для получения хорошей аллокации (% на который удовлетворяется ваша заявка). Это не большой рейтинг и я планирую довести его до 4/5.
Чем рейтинг выше, тем выше аллокация.
Система рейтингов счета у FF с одной стороны охлаждает особо горячих и неопытных инвесторов от риска, с другой стороны помогает FF решать свои вопросы:
а) поддержка ликвидности и спроса на бумаги FRHC (это не одна бумага)
б) балансировать риски перед вышестоящим брокером в США
Сначала немного о параметрах, которые влияютя на рейтинг счета и что хорошо, а что плохо для инвестора в каждом из них.
1️⃣ Оценка ликвидности портфеля.
Этот показатель введен для того, чтобы клиенты диверсифицировали свои портфели различными видами качественных и ликвидных активов, для того чтобы уменьшить свои рыночные риски. Тут важно помнить, что под ликвидными активами FF понимает еврооблигации с рейтингов BBB и выше, и акции с основной торговой сессии стоимостью свыше $5, а также различные бумаги, связанные с FF (Ноты, Пифы, Облигации (в том числе те, в которых FF являемся андрерайтерами, и тд), а под неликвидными активами понимает любые бумаги с ОТС (биржа второго уровня), свободные деньги, дешевые акции, IPO бумаги (xxx.BLOCKED в портфеле). Показатель ликвидности надо выдерживать постоянно, т.е. если клиент вдруг накупил ликвидных бумаг, то рейтинг его резко не взлетит, а только постепенно будет улучшаться. Что еще важно?:
- сколько бумаг у вас в портфеле (кроме IPO), если их 10+ бумаг, то вам + 1 бал в карму по ликвидности
- если там ноты FF, то еще один бал в карму ликвидности
У меня по данному показателю рейтинг 4/5. Для этого у меня одна нота на базе REIT (FN_RDIV.US) от FF на 10% от портфеля.
Кроме того у меня 14 акций, купленных с рынка из тех, что выходили ранее на IPO и я их купил по стратегии Перепроданные акции. Все эти акции у меня куплены в пределах 5% на одну акцию и лишь 2 до 7%.
2️⃣Оценка содержания бумаг FRHC в портфеле.
Под FRHC бумагами понимаются акции, ноты (с тикером FRHC в начале), бонды холдинга FF или инвестиционных компаний FF.
На коэффициент начинает влиять наличие бумаги только после того, как бумага на счету клиента пролежала свыше 90 дней.
Лично у меня по данному параметру рейтинг 1/5.
Я лично ничего не имею против бумаг FRHC, но с учетом того, что их предлагается иметь в портфеле на 10-20% то мне кажется это много завязано на одну компанию FF.
Я пока изучаю вопрос того, как мне без большого риска поднять данный коэффициент.
3️⃣Оценка уплаченных комиссий относительно среднего размера портфеля.
Этот показатель стимулирует клиентов делать активные операции кроме акций IPO и использовать брокерскую инфраструктуру для работы с более широким спектром рыночных инструментов. Это также позволяет диверсифицировать портфели.
Важно! На данный коэффициент не влияют комиссии, которые клиенты платят за сделки IPO, а комиссия за покупку и продажу бумаг с рынка и использование форварда - влияет.
У меня по этому параметру рейтинг 3/5.
Дотигнуто это за счет реализации стратегии покупки и продажи перепроданных бумаг, которых в среднем в месяц я продаю на 20-30% от всего портфеля.
FF дает спекулятивные идеи для того, чтобы у вас были идеи что купить, но лично я создаю свои и пока только 2 идеи совпали с FF. Первая была WISH и там у меня доходность была 20%. Во второй идее сейчас нахожусь AVIR.
4️⃣ Оценка стабильности и равномерности участия во всех IPO.
FF хочет, чтобы клиенты принимали равномерное участие во всех IPO. Чем более равными долями портфеля клиент участвует в IPO, тем более высокий этот коэффициент.
В виду того, что я участвую неравномерно и выбираю где минимальной суммой, где масимальной то у меня данный рейтинг скачет с 1/5 до 3/5.
После прошлой недели я для себя решил учатсвовать во всех IPO суммой как минимум 10% от всего портфеля, при этом в итоге я получаю акций по IPO примерно на 0,3 до 0,6% от всего портфеля.
Рейтинг счета нужен для получения хорошей аллокации (% на который удовлетворяется ваша заявка). Это не большой рейтинг и я планирую довести его до 4/5.
Чем рейтинг выше, тем выше аллокация.
Система рейтингов счета у FF с одной стороны охлаждает особо горячих и неопытных инвесторов от риска, с другой стороны помогает FF решать свои вопросы:
а) поддержка ликвидности и спроса на бумаги FRHC (это не одна бумага)
б) балансировать риски перед вышестоящим брокером в США
Сначала немного о параметрах, которые влияютя на рейтинг счета и что хорошо, а что плохо для инвестора в каждом из них.
1️⃣ Оценка ликвидности портфеля.
Этот показатель введен для того, чтобы клиенты диверсифицировали свои портфели различными видами качественных и ликвидных активов, для того чтобы уменьшить свои рыночные риски. Тут важно помнить, что под ликвидными активами FF понимает еврооблигации с рейтингов BBB и выше, и акции с основной торговой сессии стоимостью свыше $5, а также различные бумаги, связанные с FF (Ноты, Пифы, Облигации (в том числе те, в которых FF являемся андрерайтерами, и тд), а под неликвидными активами понимает любые бумаги с ОТС (биржа второго уровня), свободные деньги, дешевые акции, IPO бумаги (xxx.BLOCKED в портфеле). Показатель ликвидности надо выдерживать постоянно, т.е. если клиент вдруг накупил ликвидных бумаг, то рейтинг его резко не взлетит, а только постепенно будет улучшаться. Что еще важно?:
- сколько бумаг у вас в портфеле (кроме IPO), если их 10+ бумаг, то вам + 1 бал в карму по ликвидности
- если там ноты FF, то еще один бал в карму ликвидности
У меня по данному показателю рейтинг 4/5. Для этого у меня одна нота на базе REIT (FN_RDIV.US) от FF на 10% от портфеля.
Кроме того у меня 14 акций, купленных с рынка из тех, что выходили ранее на IPO и я их купил по стратегии Перепроданные акции. Все эти акции у меня куплены в пределах 5% на одну акцию и лишь 2 до 7%.
2️⃣Оценка содержания бумаг FRHC в портфеле.
Под FRHC бумагами понимаются акции, ноты (с тикером FRHC в начале), бонды холдинга FF или инвестиционных компаний FF.
На коэффициент начинает влиять наличие бумаги только после того, как бумага на счету клиента пролежала свыше 90 дней.
Лично у меня по данному параметру рейтинг 1/5.
Я лично ничего не имею против бумаг FRHC, но с учетом того, что их предлагается иметь в портфеле на 10-20% то мне кажется это много завязано на одну компанию FF.
Я пока изучаю вопрос того, как мне без большого риска поднять данный коэффициент.
3️⃣Оценка уплаченных комиссий относительно среднего размера портфеля.
Этот показатель стимулирует клиентов делать активные операции кроме акций IPO и использовать брокерскую инфраструктуру для работы с более широким спектром рыночных инструментов. Это также позволяет диверсифицировать портфели.
Важно! На данный коэффициент не влияют комиссии, которые клиенты платят за сделки IPO, а комиссия за покупку и продажу бумаг с рынка и использование форварда - влияет.
У меня по этому параметру рейтинг 3/5.
Дотигнуто это за счет реализации стратегии покупки и продажи перепроданных бумаг, которых в среднем в месяц я продаю на 20-30% от всего портфеля.
FF дает спекулятивные идеи для того, чтобы у вас были идеи что купить, но лично я создаю свои и пока только 2 идеи совпали с FF. Первая была WISH и там у меня доходность была 20%. Во второй идее сейчас нахожусь AVIR.
4️⃣ Оценка стабильности и равномерности участия во всех IPO.
FF хочет, чтобы клиенты принимали равномерное участие во всех IPO. Чем более равными долями портфеля клиент участвует в IPO, тем более высокий этот коэффициент.
В виду того, что я участвую неравномерно и выбираю где минимальной суммой, где масимальной то у меня данный рейтинг скачет с 1/5 до 3/5.
После прошлой недели я для себя решил учатсвовать во всех IPO суммой как минимум 10% от всего портфеля, при этом в итоге я получаю акций по IPO примерно на 0,3 до 0,6% от всего портфеля.
Это 👆 мой опыт работы на рынке IPO. В следующем посте планирую развеять миф о сложности получения статуса квалинветора и рассказать как можно официально на своем счете участвовать в IPO через FF с суммами 2-5 тыс. долларов НЕ имея статуса Квалинвестора.
Если конечно это будет интересно 100+ читателям.
Если конечно это будет интересно 100+ читателям.
2 стратегии, которые есть на любом рынке. Многие, кстати, часто путают и пытаются сравнивать их, хотя это абсолютно разные стратегии. Сравнивать инвестиции с зарабатыванием денег на инвестициях бессмысленно.
Разберу на моем примере.
1️⃣Моя недавняя покупка акций Mail Group и Ozon в один из портфелей – это моя инвестиция. Я купил эти акции на срок 3+ лет с расчетом на то, что сами компании улучшатся за этот период времени. Mail Group выпустит новые игры, улучшит свои сервисы, Ozon купит банк, откроет пункты доставки и все это приведет к улучшению финансовых показателей и как следствие стоимости акций. Мой доход – это прирост стоимости этих акций вместе с ростом прибыли.
На рынке недвижимости, покупая студии и номера в гостинице на стадии строительства, я инвестирую в бетон, затем в ремонт и мебель, что улучшает объекты и позволяет сделать их пригодными для проживания через 2-3 года. Рост стоимости объектов и последующая доходность – это отдача на мои вложенные инвестиции.
Это примеры именно инвестиций.
Оборачиваемость денег тут небольшая как минимум 2-3 года, а доходность может составить с учетом всех видов доходов 20-25% годовых на отрезке первых 3-х лет. Далее доходность скорее всего будет на уровне 15-20% годовых.
2️⃣А вот другая стратегия на недвижимости - покупка номеров в гостинице или обычных квартир на этапе строительства с рассрочкой платежа на 2 года, первоначальным платежом в 20% с целью перепродажи объекта через 1-2 года (до завершения строительства). Суть этой стратегии заключается в том, что я покупаю объект по цене недостроя но еще и в рассрочку. Данная стратегия работает так:
- заключается договор по сути предварительного бронирования по цене, например, 175 тыс. тыс. руб. за м.кв.
- при заключении договора оплачивается 20% от стоимости и далее полугодичные платежи по 20% от стоимости
- через год строительства стоимость метра квадратного поднимается на 10-15% и составит 200 тыс. руб. за м. кв. Через год до внесения второго полугодичного платежа этот объект перепродается по договору переуступки вместе с графиком погашения по рассрочке.
В итоге доходность на м. кв. и на весь объем инвестированных ВАМИ средств получается (200-175)/(175 х (0,2+0,2))= 36% годовых.
Такая высокая доходность получается на собственный вложенный капитал потому, что до момента продажи вносится лишь 40% от объекта, а цена растет на весь объект.
☝️Итак, второй вариант назвать инвестициями никак нельзя - это именно зарабатывание денег на перепродаже и умном использовании капитала. Кстати вместо рассрочки может выступать ипотека и иногда это становится даже более выгодно!
Эти обе стратегии применимы на любых рынках, если вы найдете соответствующие аналогии. Покупка арендной недвижимость – это аналогия покупки дивидендных акций. Перепродажа недостроенной недвижимости очень похожа на сделки с IPO.
Итак, к чему я привел эти два примера?
Читайте в следующем посте сегодня вечером.
❔А сейчас отметьте кто из вас реализует и какую стратегию и не важно на каком рынке?
Разберу на моем примере.
1️⃣Моя недавняя покупка акций Mail Group и Ozon в один из портфелей – это моя инвестиция. Я купил эти акции на срок 3+ лет с расчетом на то, что сами компании улучшатся за этот период времени. Mail Group выпустит новые игры, улучшит свои сервисы, Ozon купит банк, откроет пункты доставки и все это приведет к улучшению финансовых показателей и как следствие стоимости акций. Мой доход – это прирост стоимости этих акций вместе с ростом прибыли.
На рынке недвижимости, покупая студии и номера в гостинице на стадии строительства, я инвестирую в бетон, затем в ремонт и мебель, что улучшает объекты и позволяет сделать их пригодными для проживания через 2-3 года. Рост стоимости объектов и последующая доходность – это отдача на мои вложенные инвестиции.
Это примеры именно инвестиций.
Оборачиваемость денег тут небольшая как минимум 2-3 года, а доходность может составить с учетом всех видов доходов 20-25% годовых на отрезке первых 3-х лет. Далее доходность скорее всего будет на уровне 15-20% годовых.
2️⃣А вот другая стратегия на недвижимости - покупка номеров в гостинице или обычных квартир на этапе строительства с рассрочкой платежа на 2 года, первоначальным платежом в 20% с целью перепродажи объекта через 1-2 года (до завершения строительства). Суть этой стратегии заключается в том, что я покупаю объект по цене недостроя но еще и в рассрочку. Данная стратегия работает так:
- заключается договор по сути предварительного бронирования по цене, например, 175 тыс. тыс. руб. за м.кв.
- при заключении договора оплачивается 20% от стоимости и далее полугодичные платежи по 20% от стоимости
- через год строительства стоимость метра квадратного поднимается на 10-15% и составит 200 тыс. руб. за м. кв. Через год до внесения второго полугодичного платежа этот объект перепродается по договору переуступки вместе с графиком погашения по рассрочке.
В итоге доходность на м. кв. и на весь объем инвестированных ВАМИ средств получается (200-175)/(175 х (0,2+0,2))= 36% годовых.
Такая высокая доходность получается на собственный вложенный капитал потому, что до момента продажи вносится лишь 40% от объекта, а цена растет на весь объект.
☝️Итак, второй вариант назвать инвестициями никак нельзя - это именно зарабатывание денег на перепродаже и умном использовании капитала. Кстати вместо рассрочки может выступать ипотека и иногда это становится даже более выгодно!
Эти обе стратегии применимы на любых рынках, если вы найдете соответствующие аналогии. Покупка арендной недвижимость – это аналогия покупки дивидендных акций. Перепродажа недостроенной недвижимости очень похожа на сделки с IPO.
Итак, к чему я привел эти два примера?
Читайте в следующем посте сегодня вечером.
❔А сейчас отметьте кто из вас реализует и какую стратегию и не важно на каком рынке?
Две доходные стратегии (это продолжение поста 👆).
Первый пример (стратегия) – это инвестиции, второй пример – это зарабатывание денег.
Почему это важно отделять друг от друга?
- инвестиции дают более низкий доход, но этот доход идет ежегодно и не требует много вашего времени (полупассивный доход)
- зарабатывание денег на инвестициях – это по сути разовые сделки и их надо делать постоянно, если хочешь получать доходность в 35% + годовых.
Стоит ли выбирать что-то одно?
Я за оба варианта одновременно, потому, что зарабатываение денег можно ТОЖЕ сделать полупассивным делом и получать доходность 35%+.
Лично я предпочитаю 1/2 от своих свободных денежных средств инвестировать с доходностью в среднем по рынку (15-20%) и 1/2 вкладывать в стратегии по зарабатыванию денег на инвестициях (35-100% годовых).
Далее, получаемую прибыль от зарабатывания денег инвестировать, чтобы снизить риски и свою загрузку и тогда деньги действительно начинают работать на вас, а не наоборот.
Это позволяет параллельно реализовывать пассивные стратегии и быть активным на фондовом и других рынках, где есть возможность агрессивно зарабатывать и не тратить на это много времени.
Учитывая, что недвижимости у меня уже достаточно, то я долго искал стратегии активного зарабатывания денег на инвестициях с минимальным количеством затрачиваемого времени, что примерно по такой же схеме (как и перепродажа недвижимости) можно делать следующее:
1️⃣ Перепродажа акций, купленных на IPO по заявке, крупным игрокам на бирже после начала торгов (длительность сделки 3-4 месяца и доходность 30-35% за этот период). IPO, покупаемые по заявке, как студии на этапе строительства по цене с дисконтом к рыночной через 3 месяца.
2️⃣ Среднесрочные идеи по покупке и перепродаже акций в РФ и США, цены на которые упали в следствие совпадения в один момент нескольких негативных факторов, например, коррекция на всем рынке акций и временная коррекция цены на продукцию или услуги компании, или аварии или другие экстренные ситуации. Доходность таких сделок может быть и 5-10% за день, но в среднем у меня выходит 150% годовых, если комбинировать стратегии на акциях и фьючерсах.
Обе эти стратегии не требуют крупного капитала, больших трудозатрат и самое главное для меня сейчас – могут быть реализованы из любой точки мира, нужен только Интернет и доступ к торговому терминалу, где есть возможность разместить заявку на участие в IPO, поставить ордер на покупку или продажу акции или фьючерса.
Все эти моменты не опишешь в одном посте, да не всем это надо знать, поэтому я попросил создать отдельный бот-канал, который может в интерактивном формате рассказать то, что я делаю и почему это работает сейчас.
☝️Так, что если вы хотите реализовывать такие стратегии, то с сегодняшнего дня вы можете присоединиться к этому ресурсу и в удобное для вас время познакомиться более подробно с этими стратегиями.
Ссылка на ресурс: https://is.gd/IfDqmK
Первый пример (стратегия) – это инвестиции, второй пример – это зарабатывание денег.
Почему это важно отделять друг от друга?
- инвестиции дают более низкий доход, но этот доход идет ежегодно и не требует много вашего времени (полупассивный доход)
- зарабатывание денег на инвестициях – это по сути разовые сделки и их надо делать постоянно, если хочешь получать доходность в 35% + годовых.
Стоит ли выбирать что-то одно?
Я за оба варианта одновременно, потому, что зарабатываение денег можно ТОЖЕ сделать полупассивным делом и получать доходность 35%+.
Лично я предпочитаю 1/2 от своих свободных денежных средств инвестировать с доходностью в среднем по рынку (15-20%) и 1/2 вкладывать в стратегии по зарабатыванию денег на инвестициях (35-100% годовых).
Далее, получаемую прибыль от зарабатывания денег инвестировать, чтобы снизить риски и свою загрузку и тогда деньги действительно начинают работать на вас, а не наоборот.
Это позволяет параллельно реализовывать пассивные стратегии и быть активным на фондовом и других рынках, где есть возможность агрессивно зарабатывать и не тратить на это много времени.
Учитывая, что недвижимости у меня уже достаточно, то я долго искал стратегии активного зарабатывания денег на инвестициях с минимальным количеством затрачиваемого времени, что примерно по такой же схеме (как и перепродажа недвижимости) можно делать следующее:
1️⃣ Перепродажа акций, купленных на IPO по заявке, крупным игрокам на бирже после начала торгов (длительность сделки 3-4 месяца и доходность 30-35% за этот период). IPO, покупаемые по заявке, как студии на этапе строительства по цене с дисконтом к рыночной через 3 месяца.
2️⃣ Среднесрочные идеи по покупке и перепродаже акций в РФ и США, цены на которые упали в следствие совпадения в один момент нескольких негативных факторов, например, коррекция на всем рынке акций и временная коррекция цены на продукцию или услуги компании, или аварии или другие экстренные ситуации. Доходность таких сделок может быть и 5-10% за день, но в среднем у меня выходит 150% годовых, если комбинировать стратегии на акциях и фьючерсах.
Обе эти стратегии не требуют крупного капитала, больших трудозатрат и самое главное для меня сейчас – могут быть реализованы из любой точки мира, нужен только Интернет и доступ к торговому терминалу, где есть возможность разместить заявку на участие в IPO, поставить ордер на покупку или продажу акции или фьючерса.
Все эти моменты не опишешь в одном посте, да не всем это надо знать, поэтому я попросил создать отдельный бот-канал, который может в интерактивном формате рассказать то, что я делаю и почему это работает сейчас.
☝️Так, что если вы хотите реализовывать такие стратегии, то с сегодняшнего дня вы можете присоединиться к этому ресурсу и в удобное для вас время познакомиться более подробно с этими стратегиями.
Ссылка на ресурс: https://is.gd/IfDqmK
Инвесторам для размышления. Поделюсь перспективной, с моей точки зрения, идеей.
Коротко она звучит так – то, что связано с драгметаллами в ближайшие 2-3 года будет, на мой взгляд, сильно расти. Почему?
1️⃣ В США, как и в России, разгоняется инфляция и покупательская способность денег падает. ФРС систематически печатало, печатает и будет печатать деньги и с таким долгом как сейчас США не выгоден сильный доллар. При обесценивании доллара растут все сырьевые рынки, в т.ч. и драгметаллы. Но это вы и так знаете.
2️⃣ Есть мировой тренд на постепенный отказ от доллара в качестве резервной валюты в пользу других валют и золота. Доля золота в резервах государств растет.
3️⃣ Все крупные экономики не заинтересованы в независимом Биткоине (он не контролируется государствами). Прямо запретить его они не все могут, но они будут создавать свои цифровые валюты, чтобы перетянуть из Биткоина людей в контролируемые цифровые валюты.
Кроме того все страны хотят собирать больше налогов, а для этого надо контролировать деньги, что приведет к уменьшению доли бумажных денег в обороте. В чем разница между биткоином и государственными цифровыми валютами для людей?
Биткоин ни чем не обеспечен, государственные цифровые валюты должны быть обеспечены. Как вы думаете чем они должны быть обеспечены? Мой ответ резервами, где есть всегда место золоту.
4️⃣ Существующие вакцины не эффективны против Индийского штама Коронавируса – это добавляет нестабильности в умах инвесторов и подтачивает экономики. Это тоже окажет поддержку золоту.
5️⃣ Нефть и промышленные металлы сильно выросли в цене, а золото и серебро пока не так сильно. Когда закончится временный дефицит нефти, а это произойдет до конца 2021 года, деньги на сырьевом рынке перераспределятся и часть инвесторов-спекулянтов начнут заходить в другие товары, в т.ч. золото.
6️⃣ Золото и другие драгметаллы – это ограниченный объемом добычи товар, а все, что ограничено в предложении рано или поздно начинает расти в цене, вспомните цены на недвижимость в Сочи.
Цена в $2000 за унцию золота и $30 за серебро мне кажутся только минимальными целями.
В следующем посте опишу свои мысли, что лично я буду делать.
Согласны ли вы со мной в части наличия причин для роста и перспектив драгметаллов?
Коротко она звучит так – то, что связано с драгметаллами в ближайшие 2-3 года будет, на мой взгляд, сильно расти. Почему?
1️⃣ В США, как и в России, разгоняется инфляция и покупательская способность денег падает. ФРС систематически печатало, печатает и будет печатать деньги и с таким долгом как сейчас США не выгоден сильный доллар. При обесценивании доллара растут все сырьевые рынки, в т.ч. и драгметаллы. Но это вы и так знаете.
2️⃣ Есть мировой тренд на постепенный отказ от доллара в качестве резервной валюты в пользу других валют и золота. Доля золота в резервах государств растет.
3️⃣ Все крупные экономики не заинтересованы в независимом Биткоине (он не контролируется государствами). Прямо запретить его они не все могут, но они будут создавать свои цифровые валюты, чтобы перетянуть из Биткоина людей в контролируемые цифровые валюты.
Кроме того все страны хотят собирать больше налогов, а для этого надо контролировать деньги, что приведет к уменьшению доли бумажных денег в обороте. В чем разница между биткоином и государственными цифровыми валютами для людей?
Биткоин ни чем не обеспечен, государственные цифровые валюты должны быть обеспечены. Как вы думаете чем они должны быть обеспечены? Мой ответ резервами, где есть всегда место золоту.
4️⃣ Существующие вакцины не эффективны против Индийского штама Коронавируса – это добавляет нестабильности в умах инвесторов и подтачивает экономики. Это тоже окажет поддержку золоту.
5️⃣ Нефть и промышленные металлы сильно выросли в цене, а золото и серебро пока не так сильно. Когда закончится временный дефицит нефти, а это произойдет до конца 2021 года, деньги на сырьевом рынке перераспределятся и часть инвесторов-спекулянтов начнут заходить в другие товары, в т.ч. золото.
6️⃣ Золото и другие драгметаллы – это ограниченный объемом добычи товар, а все, что ограничено в предложении рано или поздно начинает расти в цене, вспомните цены на недвижимость в Сочи.
Цена в $2000 за унцию золота и $30 за серебро мне кажутся только минимальными целями.
В следующем посте опишу свои мысли, что лично я буду делать.
Согласны ли вы со мной в части наличия причин для роста и перспектив драгметаллов?
Итак, вот мой вывод: очень много факторов говорит за вторую волну роста драгметаллов уже в самое ближайшее время. В него стоит сейчас вложиться на 2-3 года, но вопрос через какой инструмент?
🧐Теперь вопрос в том, что стоит покупать? Все ли, что связано с драгметаллами безопасно покупать?
Я полагаю, что финансовые системы еще сильно потрясет и многие производные инструменты на рынке драгметаллов, да и не только там, не имеющие физических запасов, могут лопнуть. Как вы знаете есть бумажное золото, обеспеченное какими-то контрактами, а есть физическое золото. Я не сторонник хранения физического золота самому, но, если покупаемый инструмент обеспечен реальными = физическими активами, то это снимает многие риски и неудобство собственного хранения. Но 5% от портфеля в физическом золоте я бы создал, на всякий случай. Его можно использовать и как финансовую подушку безопасности, всегда можно пойти в банк и сдать.
☝️Есть много ETF на драгметаллы, которые не обеспечены физическими запасами и я буду их обходить стороной.
ETF на драгметаллы, которые обеспечены запасами – мне кажется это нормальной идеей. Например ETF SPDR Gold Shares (GLD) или Shares Gold Trust (IAU). Как в России обычным инвесторам купить обеспеченный физическим золотом ETF я не знаю (если знаете, то напишите в комментариях), но есть банковские продукты, которые привязаны к обеспеченным золотом активам, но надо понимать, что там получаются двойные комиссии (комиссия ETF + БПИФ ). Далее не реклама, а результат моего анализа.
1️⃣ БПИФ TGLD инвестирует в золотые слитки через акции iShares Gold Trust. Слитки находятся в специальных хранилищах Лондона.
2️⃣ БПИФ VTBG инвестирует в золото посредством покупки международного SPDR Gold Shares ETF.
👉Резюме: Я покупал, а сейчас еще более активно буду покупать компании, которые добывают драгметаллы. Чем выше цена на драгметаллы, тем больше прибыли у добывающих компаний. От девальвации, если она будет, они тоже выигрывают.
В России это Полюс-Золото, Полиметалл и, возможно, Петропавловск.
На рынке США планирую также отобрать для себя несколько компаний, которые добывают золото, серебро, платину и палладий. (Если хотите получить их список, то напишите в комментариях).
И я сегодня наблюдаю за ценой на золото и серебро. Сегодня 24 июня будет экспирация фьючерсного контракта, когда вероятен разворот тренда.
Если у вас есть уже отработанные инвестиции в золото, серебро, платину или палладий, то поделитесь ими в комментариях!💬
🧐Теперь вопрос в том, что стоит покупать? Все ли, что связано с драгметаллами безопасно покупать?
Я полагаю, что финансовые системы еще сильно потрясет и многие производные инструменты на рынке драгметаллов, да и не только там, не имеющие физических запасов, могут лопнуть. Как вы знаете есть бумажное золото, обеспеченное какими-то контрактами, а есть физическое золото. Я не сторонник хранения физического золота самому, но, если покупаемый инструмент обеспечен реальными = физическими активами, то это снимает многие риски и неудобство собственного хранения. Но 5% от портфеля в физическом золоте я бы создал, на всякий случай. Его можно использовать и как финансовую подушку безопасности, всегда можно пойти в банк и сдать.
☝️Есть много ETF на драгметаллы, которые не обеспечены физическими запасами и я буду их обходить стороной.
ETF на драгметаллы, которые обеспечены запасами – мне кажется это нормальной идеей. Например ETF SPDR Gold Shares (GLD) или Shares Gold Trust (IAU). Как в России обычным инвесторам купить обеспеченный физическим золотом ETF я не знаю (если знаете, то напишите в комментариях), но есть банковские продукты, которые привязаны к обеспеченным золотом активам, но надо понимать, что там получаются двойные комиссии (комиссия ETF + БПИФ ). Далее не реклама, а результат моего анализа.
1️⃣ БПИФ TGLD инвестирует в золотые слитки через акции iShares Gold Trust. Слитки находятся в специальных хранилищах Лондона.
2️⃣ БПИФ VTBG инвестирует в золото посредством покупки международного SPDR Gold Shares ETF.
👉Резюме: Я покупал, а сейчас еще более активно буду покупать компании, которые добывают драгметаллы. Чем выше цена на драгметаллы, тем больше прибыли у добывающих компаний. От девальвации, если она будет, они тоже выигрывают.
В России это Полюс-Золото, Полиметалл и, возможно, Петропавловск.
На рынке США планирую также отобрать для себя несколько компаний, которые добывают золото, серебро, платину и палладий. (Если хотите получить их список, то напишите в комментариях).
И я сегодня наблюдаю за ценой на золото и серебро. Сегодня 24 июня будет экспирация фьючерсного контракта, когда вероятен разворот тренда.
Если у вас есть уже отработанные инвестиции в золото, серебро, платину или палладий, то поделитесь ими в комментариях!💬
Инвесторам на заметку! Если вы сейчас думаете о том, как можно повысить доходность ваших инвестиций в ETF в ближайшие 1-2 года, то проанализируйте ситуацию с индексом Китая по сравнению с ММВБ и SnP-500.
Китайский индекс SSE Composite вырос за последние 360 дней всего на 25%, в то время как ММВБ и SnP-500 выросли на 42-43%.
Лично мой анализ показывает, что если будет коррекция, то индексы России и Америки скорректируются сильнее, чем Китайский индекс. Если продолжится рост на финансовых рынках, то рост Китайского индекса от текущего значения будет больше, чем России и США. Все познается в сравнении.
Кроме того, в пятницу был виден хороший спрос на акции в Китае и индекс Китая вырос на 2%, а крупные китайские компании, такие как BIDU, BABA вырости на 4%+. Видно восстановление спроса на акции Китайских компаний после длительного застоя.
☝️Что лично я буду делать и это не является инвестиционной рекоммендацией, а лишь описанием того, что я делаю.
Я потихоньку начинаю продавать акции/ETF США и России и добавляю в свой портфель ETF на Китайский индекс через ETF MCHI. Его аналог для покупки из России - FXCN от FinEx.
Еще раз мой вывод, что если на протяжении последних 360 дней акции Китая в 2 раза медленне росли по отношению к США и России, то на отрезке 1-2 года Китай вернёт свое, а может и перегонит США. Поэтому перекладка 20% из моего портфеля из ETF США и России, даст прирост доходности моему портфель, думаю, как минимум на 4-5% в год.
Если сравнивать эти доходности с IPO, то конечно это мало, но у разумного инвестора есть и то и другое в портфеле. Лично я часть заработанной прибыли на IPO РЕГУЛЯРНО инвестирую в ETF широкого рынка, но и там есть идеи как можно с высокой вероятностью повысить доходность и сейчас это ETF на китайский рынок акций.
Рассмотрите ли вы теперь включение в свой портфель ETF на Китайский индекс?
Китайский индекс SSE Composite вырос за последние 360 дней всего на 25%, в то время как ММВБ и SnP-500 выросли на 42-43%.
Лично мой анализ показывает, что если будет коррекция, то индексы России и Америки скорректируются сильнее, чем Китайский индекс. Если продолжится рост на финансовых рынках, то рост Китайского индекса от текущего значения будет больше, чем России и США. Все познается в сравнении.
Кроме того, в пятницу был виден хороший спрос на акции в Китае и индекс Китая вырос на 2%, а крупные китайские компании, такие как BIDU, BABA вырости на 4%+. Видно восстановление спроса на акции Китайских компаний после длительного застоя.
☝️Что лично я буду делать и это не является инвестиционной рекоммендацией, а лишь описанием того, что я делаю.
Я потихоньку начинаю продавать акции/ETF США и России и добавляю в свой портфель ETF на Китайский индекс через ETF MCHI. Его аналог для покупки из России - FXCN от FinEx.
Еще раз мой вывод, что если на протяжении последних 360 дней акции Китая в 2 раза медленне росли по отношению к США и России, то на отрезке 1-2 года Китай вернёт свое, а может и перегонит США. Поэтому перекладка 20% из моего портфеля из ETF США и России, даст прирост доходности моему портфель, думаю, как минимум на 4-5% в год.
Если сравнивать эти доходности с IPO, то конечно это мало, но у разумного инвестора есть и то и другое в портфеле. Лично я часть заработанной прибыли на IPO РЕГУЛЯРНО инвестирую в ETF широкого рынка, но и там есть идеи как можно с высокой вероятностью повысить доходность и сейчас это ETF на китайский рынок акций.
Рассмотрите ли вы теперь включение в свой портфель ETF на Китайский индекс?