Вот пошаговая инструкция (начало стратегии 👆):
Шаг 1️⃣ Понять какого размера капитал нужен будет вам, чтобы он работал и погашал ипотеку за вас. Это зависит от доходности, с которой вы можете приумножать свой капитал.
Возьмем 3 варианта наиболее часто используемых портфелей, где в 2-х из них указана пропорция инвестиции (средний риск/высокий риск).
1) ETF широкого рынка РФ с учетом дивидендов, доходность 22% годовых, нужная сумма 3 382 062 руб.
2) Портфель "Стандартный" (80/20) 25% 2 996 345 руб.
3) Портфель "Агрессивный" (60/40) 35% 2 262 681 руб.
Итак, чтобы 720 тыс. руб. в виде ежегодной доходности давали вышеперечисленные портфели они должны быть в суммах, указанных выше для 3-х портфелей. Тут для облегчения понимания я привожу цифры уже с учетом уплаты налогов 13% с доходности, исходя из состава портфелей и возможности применения льготы на долгосрочное владение. (подробнее расчёты см. на картинке выше).
Шаг 2️⃣ Как из имеющейся суммы сейчас в размере 2 млн. руб.
заработать за 2-3 года нужные суммы?
1) Для этого можно использовать эти же портфели. Сколько это займет времени можно увидеть на картинке выше. (см. последнюю таблицу зеленые ячейки, в шапке таблицы года).
2) Или для приумножения имеющегося капитала в 2 млн. руб. можно использовать сделки с покупкой недвижимости на этапе строительства в ипотеку и продажей ее после ввода в эксплуатацию, где можно получить доходность на вложенный именно ВАМИ капитал в 40-70% за 2 года. Конкретный пример моей инвестиции я описал в этом посте. Таких примеров с недвижимостью можно найти массу и для инвестиций в 2021 году.
Шаг 3️⃣ Когда вы из 2 млн. руб. сделали нужную сумму выбранным вами способом, вы продаете активов на 2 млн. руб. для оплаты первоначального взноса за недвижимость. Оставшаяся часть продолжает работать на вас и генерировать доходность сопоставимую с суммой ипотечного платежа.
Шаг 4️⃣ Как только ваш капитал на фондовом рынке вырос до размера, который превышает сумму ипотечного платежа в 10 раз для снижения рисков вы можете перевести весь свой капитал в в портфель из частично высокодоходных облигаций, частично ОФЗ и надежных корпоративных облигаций. В помощь вам для этого сайт dohod.ru
🤔Итак, что вы будете иметь в результате?
Объект недвижимости, за который платит имеющийся у вас портфель из ETF широкого рынка и/или стратегий на отдельных акциях и/или IPO.
Вот для чего стоит владеть всеми видами инвестиций и стратегий, которые доступны сейчас на фондовом рынке обычному инвестору.
☝️Вы можете существенно улучшить цифры и сроки, если вы можете накопить или уже накопили не 20%, а 30,40% или даже 50% от стоимости недвижимости. Тогда вы можете уже сейчас реализовать эту схему даже на классическом портфеле из ETF на российском рынке акций с минимальным использованием отдельных акций и IPO.
😮Применив финансовую комбинаторику и простроив математическую модель под себя вы найдете ту самую комбинацию первоначального взноса и состава портфеля на фондовом рынке, чтобы вам не пришлось более платить за ипотеку из своих доходов на основном месте и не брать лишних рисков на фондовом рынке. Или например, не более 1/4 от ипотеки платить из своих доходов, а 3/4 за счёт портфеля и т.д. Оптимальную комбинацию для решения именно вашей задачи я уверен, что каждый сможет найти.
Было ли полезно вам прочитать данный пост? Хотите ли продолжения развития этой стратегии?
Шаг 1️⃣ Понять какого размера капитал нужен будет вам, чтобы он работал и погашал ипотеку за вас. Это зависит от доходности, с которой вы можете приумножать свой капитал.
Возьмем 3 варианта наиболее часто используемых портфелей, где в 2-х из них указана пропорция инвестиции (средний риск/высокий риск).
1) ETF широкого рынка РФ с учетом дивидендов, доходность 22% годовых, нужная сумма 3 382 062 руб.
2) Портфель "Стандартный" (80/20) 25% 2 996 345 руб.
3) Портфель "Агрессивный" (60/40) 35% 2 262 681 руб.
Итак, чтобы 720 тыс. руб. в виде ежегодной доходности давали вышеперечисленные портфели они должны быть в суммах, указанных выше для 3-х портфелей. Тут для облегчения понимания я привожу цифры уже с учетом уплаты налогов 13% с доходности, исходя из состава портфелей и возможности применения льготы на долгосрочное владение. (подробнее расчёты см. на картинке выше).
Шаг 2️⃣ Как из имеющейся суммы сейчас в размере 2 млн. руб.
заработать за 2-3 года нужные суммы?
1) Для этого можно использовать эти же портфели. Сколько это займет времени можно увидеть на картинке выше. (см. последнюю таблицу зеленые ячейки, в шапке таблицы года).
2) Или для приумножения имеющегося капитала в 2 млн. руб. можно использовать сделки с покупкой недвижимости на этапе строительства в ипотеку и продажей ее после ввода в эксплуатацию, где можно получить доходность на вложенный именно ВАМИ капитал в 40-70% за 2 года. Конкретный пример моей инвестиции я описал в этом посте. Таких примеров с недвижимостью можно найти массу и для инвестиций в 2021 году.
Шаг 3️⃣ Когда вы из 2 млн. руб. сделали нужную сумму выбранным вами способом, вы продаете активов на 2 млн. руб. для оплаты первоначального взноса за недвижимость. Оставшаяся часть продолжает работать на вас и генерировать доходность сопоставимую с суммой ипотечного платежа.
Шаг 4️⃣ Как только ваш капитал на фондовом рынке вырос до размера, который превышает сумму ипотечного платежа в 10 раз для снижения рисков вы можете перевести весь свой капитал в в портфель из частично высокодоходных облигаций, частично ОФЗ и надежных корпоративных облигаций. В помощь вам для этого сайт dohod.ru
🤔Итак, что вы будете иметь в результате?
Объект недвижимости, за который платит имеющийся у вас портфель из ETF широкого рынка и/или стратегий на отдельных акциях и/или IPO.
Вот для чего стоит владеть всеми видами инвестиций и стратегий, которые доступны сейчас на фондовом рынке обычному инвестору.
☝️Вы можете существенно улучшить цифры и сроки, если вы можете накопить или уже накопили не 20%, а 30,40% или даже 50% от стоимости недвижимости. Тогда вы можете уже сейчас реализовать эту схему даже на классическом портфеле из ETF на российском рынке акций с минимальным использованием отдельных акций и IPO.
😮Применив финансовую комбинаторику и простроив математическую модель под себя вы найдете ту самую комбинацию первоначального взноса и состава портфеля на фондовом рынке, чтобы вам не пришлось более платить за ипотеку из своих доходов на основном месте и не брать лишних рисков на фондовом рынке. Или например, не более 1/4 от ипотеки платить из своих доходов, а 3/4 за счёт портфеля и т.д. Оптимальную комбинацию для решения именно вашей задачи я уверен, что каждый сможет найти.
Было ли полезно вам прочитать данный пост? Хотите ли продолжения развития этой стратегии?
Продолжаю, о том как сделать, чтобы % по вашему кредиту оплачивали не вы, а ваш портфель, на фондовом рынке. Кроме того, для тех у кого уже есть ипотека + накопились деньги и вы раздумываете погашать ли досрочно ипотеку или нет, то вы найдете тут для себя решение, как в принципе можно перестать из своих доходов оплачивать ипотечный платеж.
По голосовалке в канале вижу, что 90% читателей эта тема стала интересна.
Кто не прочитал, то прочитайте два предыдущих поста.
Итак, для реализации этой идеи нужно разобраться с финансовой комбинаторикой и построить финансовую модель под свои условия.
Напомню, что стратегия состоит в том, что вы делите капитал на 2 части и одна часть становится первоначальным взносом на покупку, например, квартиры в ипотеку, а вторая часть становится основой для формирования портфеля на фондовом рынке и ее доходность позволяет оплачивать ежемесячный платеж по ипотеке. Почему это работает?
И ипотека и инвестиции делаются на длительный срок, а именно на 10-20-25 лет.
Если вы параллельно с ипотекой создаете долгосрочный портфель из ETF на Российские акции, вы можете рассчитывать на доходность в 16-17% в среднем за год в рублях за счет роста цен и + 4-6% добавляют дивиденды. Не верите? Проверьте сами динамку индекса ММВБ за последние 15-20 лет. И вероятность аналогичной ситуации 95-98% на отрезке следующих 10-20 лет. Таким образом, общая доходность портфеля может составить 20-23%. В сравнении с ипотекой в 6-8% это в 2,5-3 раза выше. В сравнении с потребительским кредитом под 10-12% - это почти в 2 раза выше.
Итак, когда вы хотите достичь окупаемости кредита за счет портфеля на фондовом рынке следует сделать следующее:
1️⃣ Рассчитать какой портфель даст вам доходность за вычетом налога на доходы нужную сумму для погашения платежей по кредиту.
2️⃣ Рассчитать какой портфель соответствует вашему риск-профилю и построить финмодель, позволяющую с приемлемым риском и максимальной вероятностью достичь 100% оплаты платежа по кредиту.
3️⃣ В этом портфеле предусмотреть часть облигаций, чтобы в годы, когда может не быть роста рынка вы могли бы продавать не просевшие временно в цене акции или ETF, а продавать облигации, цены на которые практически не меняются.
4️⃣ Если у вас пока накоплено менее 10% на покупку недвижимости или машины, подумать и составить план приумножения накопленного капитала на фондовом рынке в высоко-доходных стратегиях с высокой вероятностью, чтобы потом этот капитал разделить на 2 части и реализовать стратегию.
🤔Что я могу сказать для скептиков? Схема однозначно рабочая и проверенная, но ее важно адаптировать под свою ситуации и риск-профиль. Ее можно реализовать в неограниченных комбинациях исходя из вашего риск-профиля и финансовой ситуации. Для снижения рисков, можно настроить так, чтобы в первый год портфель на фондовом рынке позволял погашать 50% от платежа по кредиту, в следующий год 60% и так далее, а с 5-ого года все 100%.
По голосовалке в канале вижу, что 90% читателей эта тема стала интересна.
Кто не прочитал, то прочитайте два предыдущих поста.
Итак, для реализации этой идеи нужно разобраться с финансовой комбинаторикой и построить финансовую модель под свои условия.
Напомню, что стратегия состоит в том, что вы делите капитал на 2 части и одна часть становится первоначальным взносом на покупку, например, квартиры в ипотеку, а вторая часть становится основой для формирования портфеля на фондовом рынке и ее доходность позволяет оплачивать ежемесячный платеж по ипотеке. Почему это работает?
И ипотека и инвестиции делаются на длительный срок, а именно на 10-20-25 лет.
Если вы параллельно с ипотекой создаете долгосрочный портфель из ETF на Российские акции, вы можете рассчитывать на доходность в 16-17% в среднем за год в рублях за счет роста цен и + 4-6% добавляют дивиденды. Не верите? Проверьте сами динамку индекса ММВБ за последние 15-20 лет. И вероятность аналогичной ситуации 95-98% на отрезке следующих 10-20 лет. Таким образом, общая доходность портфеля может составить 20-23%. В сравнении с ипотекой в 6-8% это в 2,5-3 раза выше. В сравнении с потребительским кредитом под 10-12% - это почти в 2 раза выше.
Итак, когда вы хотите достичь окупаемости кредита за счет портфеля на фондовом рынке следует сделать следующее:
1️⃣ Рассчитать какой портфель даст вам доходность за вычетом налога на доходы нужную сумму для погашения платежей по кредиту.
2️⃣ Рассчитать какой портфель соответствует вашему риск-профилю и построить финмодель, позволяющую с приемлемым риском и максимальной вероятностью достичь 100% оплаты платежа по кредиту.
3️⃣ В этом портфеле предусмотреть часть облигаций, чтобы в годы, когда может не быть роста рынка вы могли бы продавать не просевшие временно в цене акции или ETF, а продавать облигации, цены на которые практически не меняются.
4️⃣ Если у вас пока накоплено менее 10% на покупку недвижимости или машины, подумать и составить план приумножения накопленного капитала на фондовом рынке в высоко-доходных стратегиях с высокой вероятностью, чтобы потом этот капитал разделить на 2 части и реализовать стратегию.
🤔Что я могу сказать для скептиков? Схема однозначно рабочая и проверенная, но ее важно адаптировать под свою ситуации и риск-профиль. Ее можно реализовать в неограниченных комбинациях исходя из вашего риск-профиля и финансовой ситуации. Для снижения рисков, можно настроить так, чтобы в первый год портфель на фондовом рынке позволял погашать 50% от платежа по кредиту, в следующий год 60% и так далее, а с 5-ого года все 100%.
Мой TOP-5 стратегий для быстрого приумножения капитала.
Сначала давайте уточним для каких целей стоит их использовать? Почему я занимаюсь поиском таких стратегий? Для каких целей они подходят, а для каких нет и кому?
Мне 43 года, я финансист по образованию и умею моделировать и комбинировать четыре главные переменные в инвестициях: первоначальный капитал (S), доходность (I), срок (T) и риск или вероятность получения нужного результата (R).
❗Мои расчеты показали, что для достижения моих целей мне НЕ ХВАТИТ доходности 15-18%, которая дает классическая инвестиционная стратегия в ETF широкого рынка. Для достижения вышеописанных целей мне нужна доходность в 25-35% годовых в зависимости от цели и имеющкгося капитала.
Что это значит с точки зрения моих действий в части инвестиций?
❗В общей структуре моих активов 70% капитала находится в пассивных инвестиционных инструментах с низким и умеренным риском: облигации, недвижимость, ETF, а оставшаяся часть - 30% используется как активы для зарабатывания капитала, такие, как стратегии на комбинации акций и фьючерсов, IPO + опционы. Эти же комбинации используют некоторые профучастники финансового рынка для того, чтобы повысить доходность вложений клиентов еще на 15-18% и достичь общей доходности в 30%-40% годовых.
На основе анализа стратегий профучастников рынка я понял, что те, кто активно торгуют – не получают стабильной доходности, а те, кто используют комбинирование инструментов и целевое инвестирование, те имеют меньшую, но более стабильную доходность, которая мне и нужна.
Мне не нужна нестабильная доходность до 100% и тем более 200% годовых, потому, что риск там растет экспоненциально. Я предпочитаю иметь общую итоговую доходность 30-35% годовых, но стабильную, чтобы с максимальной вероятностью прийти к своим целям в нужный срок.
Все ниже приведенные стратегии доступны и вам.
Итак, вот мой перечень комбинационных стратегий в связке с целями:
1) Оплата ипотеки по личным активам (дом, квартира, участок) за счет портфеля на фондовом рынке из акций и облигаций. На длительном отрезке времени это позволяет погашать 100% ипотечного платежа за счет портфеля и в итоге покупать недвижимость за 40-50% от ее стоимости. При классической ипотеке объект обходится в 150-200% от цены объекта с учетом процентов банку за 15-25 лет.
2) Частичная оплата ипотеки в период строительства доходных объектов недвижимости за счет портфеля из облигаций. Также это помогает повышать ликвидность капитала и всегда иметь возможность продать часть портфеля из акций и облигаций, вместо продажи самой недвижимости, а ипотеку погашать за счет доходов от недвижимости.
3) Участие в IPO (США) (Freedome Finance) и хеджированием позиций до конца действия Lock-Up периода при помощи опционов, шортов или форвардов. Подтверждённая доходность 45-83% годовых за 2019-2021 гг.
4) Стратегии на Российском рынке с комбинированием акций и фьючерсов с доходностью сделок в 20-35% длительностью 6-9-12 месяцев. Комбинирование акций и фьючерсов позволяет входить в стратегию в оптимальный момент, имея всего 20-25% капитала, а далее хеджировать/страховать доходность, получать дивиденды и не терять на дивидендном гэпе. Все это применимо и к акциям и фьючерсам на рынках США и Европы.
5) Заработок на коротких движения стоимости фьючерсного контракта на срочном рынке с доходностью в среднем 15% в месяц. Высокая доходность достигается за счет поиска идей с предсказуемым движением цены актива на 0,4-1%, но с коэффициентом от 4 до 20.
☝️Итак, все эти стратегии основаны на комбинациях проверенных инструментов и помогают мне получать доходность на капитал 30-35% годовых и одновременно двигаться к самым важным целям.
Сначала давайте уточним для каких целей стоит их использовать? Почему я занимаюсь поиском таких стратегий? Для каких целей они подходят, а для каких нет и кому?
Мне 43 года, я финансист по образованию и умею моделировать и комбинировать четыре главные переменные в инвестициях: первоначальный капитал (S), доходность (I), срок (T) и риск или вероятность получения нужного результата (R).
❗Мои расчеты показали, что для достижения моих целей мне НЕ ХВАТИТ доходности 15-18%, которая дает классическая инвестиционная стратегия в ETF широкого рынка. Для достижения вышеописанных целей мне нужна доходность в 25-35% годовых в зависимости от цели и имеющкгося капитала.
Что это значит с точки зрения моих действий в части инвестиций?
❗В общей структуре моих активов 70% капитала находится в пассивных инвестиционных инструментах с низким и умеренным риском: облигации, недвижимость, ETF, а оставшаяся часть - 30% используется как активы для зарабатывания капитала, такие, как стратегии на комбинации акций и фьючерсов, IPO + опционы. Эти же комбинации используют некоторые профучастники финансового рынка для того, чтобы повысить доходность вложений клиентов еще на 15-18% и достичь общей доходности в 30%-40% годовых.
На основе анализа стратегий профучастников рынка я понял, что те, кто активно торгуют – не получают стабильной доходности, а те, кто используют комбинирование инструментов и целевое инвестирование, те имеют меньшую, но более стабильную доходность, которая мне и нужна.
Мне не нужна нестабильная доходность до 100% и тем более 200% годовых, потому, что риск там растет экспоненциально. Я предпочитаю иметь общую итоговую доходность 30-35% годовых, но стабильную, чтобы с максимальной вероятностью прийти к своим целям в нужный срок.
Все ниже приведенные стратегии доступны и вам.
Итак, вот мой перечень комбинационных стратегий в связке с целями:
1) Оплата ипотеки по личным активам (дом, квартира, участок) за счет портфеля на фондовом рынке из акций и облигаций. На длительном отрезке времени это позволяет погашать 100% ипотечного платежа за счет портфеля и в итоге покупать недвижимость за 40-50% от ее стоимости. При классической ипотеке объект обходится в 150-200% от цены объекта с учетом процентов банку за 15-25 лет.
2) Частичная оплата ипотеки в период строительства доходных объектов недвижимости за счет портфеля из облигаций. Также это помогает повышать ликвидность капитала и всегда иметь возможность продать часть портфеля из акций и облигаций, вместо продажи самой недвижимости, а ипотеку погашать за счет доходов от недвижимости.
3) Участие в IPO (США) (Freedome Finance) и хеджированием позиций до конца действия Lock-Up периода при помощи опционов, шортов или форвардов. Подтверждённая доходность 45-83% годовых за 2019-2021 гг.
4) Стратегии на Российском рынке с комбинированием акций и фьючерсов с доходностью сделок в 20-35% длительностью 6-9-12 месяцев. Комбинирование акций и фьючерсов позволяет входить в стратегию в оптимальный момент, имея всего 20-25% капитала, а далее хеджировать/страховать доходность, получать дивиденды и не терять на дивидендном гэпе. Все это применимо и к акциям и фьючерсам на рынках США и Европы.
5) Заработок на коротких движения стоимости фьючерсного контракта на срочном рынке с доходностью в среднем 15% в месяц. Высокая доходность достигается за счет поиска идей с предсказуемым движением цены актива на 0,4-1%, но с коэффициентом от 4 до 20.
☝️Итак, все эти стратегии основаны на комбинациях проверенных инструментов и помогают мне получать доходность на капитал 30-35% годовых и одновременно двигаться к самым важным целям.
Private Money | Сергей Лауга про деньги и инвестиции
Подошло время сделать отчет о первом месяце работы моей инвестиции в покупку 2-х номеров в гостинице Vertical We&I в Санкт-Петербурге. Напомню, что летом 2019 года я купил два номера в строящемся отеле. Цель - получение ежемесячного пассивного дохода на…
Прошёл месяц с прошлого отчёта о моих инвестициях в недвижимость в блок из 2-х номеров в гостинице Vertical W&I. Мои номера приняты гостиницей в эксплуатацию 8 июня и работали не весь месяц.
Но, в июне месяце было продано 20 номероночей и выручка по двум номерам составила 90 тыс. руб., расходы 35,6 тыс. руб. комиссия УК 13.6 тыс. руб. и в итоге мой доход 40,835 тыс. руб. (скрин см. ниже)
Мой платёж по ипотеке составляет 28.4 тыс. руб.
☝️Итого получается, что платёж по ипотеке полностью покрылся за счёт дохода и ещё осталась сумма 12.4 тыс руб. Без налога 6% как ИП и налога на имущество это примерно 11 тыс. руб.
В июле должна быть выручка и прибыль такая же или больше.
Что в принципе я и хотел добиться, то начало реализовываться:
1⃣ Чтобы инвестиция мне обошлась в 45% от стоимости обьекта за счет ипотеки и дальше сама себя окупала, т. е. сама за себя платила ипотеку.
2⃣ Давала ещё и чистый ежемесячный доход на мои личные инвестиции 8-12% годовых.
3⃣ Стоимость самой инвестиции росла и обгоняла инфляцию, но с коэффициентом 2,5 за счёт того, что я вложил только 2 млн. руб. из 5 млн. руб. а владею всеми 5-ю. Сейчас такой блок из 2-х номеров уже продают за 6,7 млн. руб.
4⃣ И это для меня совсем пассивная история без затрат времени.
Следующий отчёт по данному объекту буду делать уже в ноябре по итогам 6 мес. работы.
А сейчас подумываю вход в похожий объект в Геленджике в 700 м. от моря.
Есть объект, который состоит из 10 готовых аппартаментов-квартир для семьи из 3-5 человек, которые сейчас сдаются посуточно с управлением.
Моя цель купить в ипотеку апартамент с первоначальным платежом 30%, в котором я могу сразу жить 2-3 мес. в год, в остальное время он сдаётся и можно получать доход. В виду сезонности получится оплачивать из него до 50% от ипотечного платежа.
В сравнении с обычной покупкой это намного выгоднее.
Если кому эта тема тоже актуальна, то напишите мне в личку.
Бурным цветом развивается у меня идея финансовой комбинаторики разных стратегий и инструментов для более быстрой реализации жизненных целей.
Чего и вам желаю!
Но, в июне месяце было продано 20 номероночей и выручка по двум номерам составила 90 тыс. руб., расходы 35,6 тыс. руб. комиссия УК 13.6 тыс. руб. и в итоге мой доход 40,835 тыс. руб. (скрин см. ниже)
Мой платёж по ипотеке составляет 28.4 тыс. руб.
☝️Итого получается, что платёж по ипотеке полностью покрылся за счёт дохода и ещё осталась сумма 12.4 тыс руб. Без налога 6% как ИП и налога на имущество это примерно 11 тыс. руб.
В июле должна быть выручка и прибыль такая же или больше.
Что в принципе я и хотел добиться, то начало реализовываться:
1⃣ Чтобы инвестиция мне обошлась в 45% от стоимости обьекта за счет ипотеки и дальше сама себя окупала, т. е. сама за себя платила ипотеку.
2⃣ Давала ещё и чистый ежемесячный доход на мои личные инвестиции 8-12% годовых.
3⃣ Стоимость самой инвестиции росла и обгоняла инфляцию, но с коэффициентом 2,5 за счёт того, что я вложил только 2 млн. руб. из 5 млн. руб. а владею всеми 5-ю. Сейчас такой блок из 2-х номеров уже продают за 6,7 млн. руб.
4⃣ И это для меня совсем пассивная история без затрат времени.
Следующий отчёт по данному объекту буду делать уже в ноябре по итогам 6 мес. работы.
А сейчас подумываю вход в похожий объект в Геленджике в 700 м. от моря.
Есть объект, который состоит из 10 готовых аппартаментов-квартир для семьи из 3-5 человек, которые сейчас сдаются посуточно с управлением.
Моя цель купить в ипотеку апартамент с первоначальным платежом 30%, в котором я могу сразу жить 2-3 мес. в год, в остальное время он сдаётся и можно получать доход. В виду сезонности получится оплачивать из него до 50% от ипотечного платежа.
В сравнении с обычной покупкой это намного выгоднее.
Если кому эта тема тоже актуальна, то напишите мне в личку.
Бурным цветом развивается у меня идея финансовой комбинаторики разных стратегий и инструментов для более быстрой реализации жизненных целей.
Чего и вам желаю!
Друзья, всем привет!
Я вместе с моей командой продолжаю готовить главное мероприятие для частных инвесторов в России и за рубежом – Private Money Forum 2021, которое состоится 16-17 октября в Москве!
Да-да, нас наконец-то ждет живое мероприятие, с соблюдением всех правил безопасности, конечно же.
☝️ Главная миссия форума - помочь вам сделать так, чтобы ваши деньги работали на вас, а не наоборот.
Вы узнаете множество идей, как можно зарабатывать и получать доход на рабочих и проверенных стратегиях в 2021-2022 гг.:
▶️ на отраслевых ETF, перспективных акциях в РФ, США и Китая;
▶️ на высокодоходных облигациях;
на недвижимости в России, ОАЭ, США;
▶️ в IPO и SPAC;
▶️ в венчурных проектах и фондах;
▶️ криптовалютных стратегиях;
фьючерсах, металлах, валютах и др.
Рад вам анонсировать одного их хедлайнеров форуме – для вас выступит со сцены Евгений Коган!
>>> https://tracyacademy.ru/y/8f07c75
С 1990 года Евгений Коган — старший советник по инвестициям в Union Bank of Israel. С 1998 года — директор торгового управления компании «Центринвест». В мае 2003 года основал с партнёрами инвесткомпанию «Антанта Капитал». В 2009 году стал партнёром УК «Третий Рим». С 2011 года — президент инвестгруппы «Московские партнёры». Профессор высшей школы экономики, инвестиционный банкир, финансист и аналитик, с апреля 2021 г. - президент Столыпинского клуба.
👉 На форуме Евгений Коган расскажет о революционных изменениях на рынке после пандемии и о том, какое влияние это окажет на частных инвесторов. Евгений Коган, как и Андрей Мовчан или Рубен Варданян, на мой взгляд входит в топ самых опытных и грамотных экспертов России в области денег, финансов, и инвестиций.
Если вы хотите разумно зарабатывать на инвестициях, не беря на себя лишние риски, и при этом иметь высокую доходность - обязательно приходите на форум и прислушайтесь к идеям Евгения Когана.
❗ А владельцы билетов категории ВИП и Премиум получат возможность участия в закрытой дискуссионной сессии с Евгением Коганом длительностью 45 минут, где вы сможете задать вопрос и обсудить свой личный кейс.
Программа доступна на сайте:
❗ Форум пройдет в Москве 16-17 октября.
Мы сохранили цены 2019 года, но 16 августа произойдет повышение стоимости билетов.
Жду вас на ключевом событии в 2021 году для частных инвесторов.
Также оставляю ссылку на Инстаграм-аккаунт форума – подписывайтесь и следите за всеми обновлениями форума.
https://www.instagram.com/privatemoneyforum/
Я вместе с моей командой продолжаю готовить главное мероприятие для частных инвесторов в России и за рубежом – Private Money Forum 2021, которое состоится 16-17 октября в Москве!
Да-да, нас наконец-то ждет живое мероприятие, с соблюдением всех правил безопасности, конечно же.
☝️ Главная миссия форума - помочь вам сделать так, чтобы ваши деньги работали на вас, а не наоборот.
Вы узнаете множество идей, как можно зарабатывать и получать доход на рабочих и проверенных стратегиях в 2021-2022 гг.:
▶️ на отраслевых ETF, перспективных акциях в РФ, США и Китая;
▶️ на высокодоходных облигациях;
на недвижимости в России, ОАЭ, США;
▶️ в IPO и SPAC;
▶️ в венчурных проектах и фондах;
▶️ криптовалютных стратегиях;
фьючерсах, металлах, валютах и др.
Рад вам анонсировать одного их хедлайнеров форуме – для вас выступит со сцены Евгений Коган!
>>> https://tracyacademy.ru/y/8f07c75
С 1990 года Евгений Коган — старший советник по инвестициям в Union Bank of Israel. С 1998 года — директор торгового управления компании «Центринвест». В мае 2003 года основал с партнёрами инвесткомпанию «Антанта Капитал». В 2009 году стал партнёром УК «Третий Рим». С 2011 года — президент инвестгруппы «Московские партнёры». Профессор высшей школы экономики, инвестиционный банкир, финансист и аналитик, с апреля 2021 г. - президент Столыпинского клуба.
👉 На форуме Евгений Коган расскажет о революционных изменениях на рынке после пандемии и о том, какое влияние это окажет на частных инвесторов. Евгений Коган, как и Андрей Мовчан или Рубен Варданян, на мой взгляд входит в топ самых опытных и грамотных экспертов России в области денег, финансов, и инвестиций.
Если вы хотите разумно зарабатывать на инвестициях, не беря на себя лишние риски, и при этом иметь высокую доходность - обязательно приходите на форум и прислушайтесь к идеям Евгения Когана.
❗ А владельцы билетов категории ВИП и Премиум получат возможность участия в закрытой дискуссионной сессии с Евгением Коганом длительностью 45 минут, где вы сможете задать вопрос и обсудить свой личный кейс.
Программа доступна на сайте:
❗ Форум пройдет в Москве 16-17 октября.
Мы сохранили цены 2019 года, но 16 августа произойдет повышение стоимости билетов.
Жду вас на ключевом событии в 2021 году для частных инвесторов.
Также оставляю ссылку на Инстаграм-аккаунт форума – подписывайтесь и следите за всеми обновлениями форума.
https://www.instagram.com/privatemoneyforum/
👋Итак, я вернулся с отдыха с новой реальностью. 2020 год - был годом роста фондового рынка, а 2021 год можно назвать годом недвижимости. По доходности с учетом роста стоимости м.кв. недвижимость в миллионниках обгоняет средний рост фондового рынка. Если говорить про курортную недвижимость в Сочи, Геленджике или Крыму, то рост ее стоимости только за 2021 год составил от 50 до 100%.
Этому способствовали и низкие ставки по ипотеке и пандемия с закрытием границ. Пандемия заставила людей задуматься об улучшении качества своей жизни и спрос на качественную недвижимость, где можно хорошо жить, работать и отдыхать существенно вырос.
Цены в Москве и МО выросли на 7-15%, в Сочи на 30-40% и средняя стоимость продаваемого метра была в районе 370 тыс. руб. за м. кв. После запрета на строительство новых жилых объектов на побережье и в прибрежных городах в виду отсутствия инфраструктуры и перегрузки коммунальных систем, волна роста цен на недвижимость по побережью пошла от Сочи в Геленджик, далее в Новороссийск и далее идет в Крым.
Вы когда-нибудь могли себе представить, что обычная квартира в Геленджике 40 м.кв. будет стоить как в Москве? Год назад эта же квартира стоила 3-3,5 млн. руб., а сегодня 9-10 млн. руб., и это не предел, ведь запрет на новое строительство действует до 2024 года.
Этому способствовали и низкие ставки по ипотеке и пандемия с закрытием границ. Пандемия заставила людей задуматься об улучшении качества своей жизни и спрос на качественную недвижимость, где можно хорошо жить, работать и отдыхать существенно вырос.
Цены в Москве и МО выросли на 7-15%, в Сочи на 30-40% и средняя стоимость продаваемого метра была в районе 370 тыс. руб. за м. кв. После запрета на строительство новых жилых объектов на побережье и в прибрежных городах в виду отсутствия инфраструктуры и перегрузки коммунальных систем, волна роста цен на недвижимость по побережью пошла от Сочи в Геленджик, далее в Новороссийск и далее идет в Крым.
Вы когда-нибудь могли себе представить, что обычная квартира в Геленджике 40 м.кв. будет стоить как в Москве? Год назад эта же квартира стоила 3-3,5 млн. руб., а сегодня 9-10 млн. руб., и это не предел, ведь запрет на новое строительство действует до 2024 года.
Осенний сезон IPO начинается. Появляется информация о новых IPO и ЗПИФ ФПР в преддверии сезона начинает расти. Напомню, что структуру и балансовую стоимость ЗПИФ ФПР можно анализировать по данной таблице: https://docs.google.com/spreadsheets/d/18jWmF3mnDUDbbk1jU7Ef3t8NZsVKbauo5ckPV-U6_YE/edit#gid=0
На сегодня балансовая (РСИП) стоимоть одного пая 2946 руб при том, что цена на бирже 2647,4 и это означает, что пай торгуется ниже своей балансовой стоимости на 10%
На этой неделе уже подтверждены 3 IPO и я пока планирую участвовать во всех.
✅ Definitive Healthcare (#DH) - компания ведущий поставщик коммерческой информации в сфере здравоохранения.
Страна - США
Сектор – Здравоохранение
Объем IPO - $350M
Дата торгов – 15.09.2021
Участвую через Freedom Finance
Дедлайн для подачи заявок – 13.09.2021 (20:00)
✅ Thoughtworks Holding (#TWKS) - компания предоставляет услуги цифрового консультирования и разработки программного обеспечения.
Страна - США
Сектор – Технологический
Объем IPO - $700M
Дата торгов – 15.09.2021
Участвую через Freedom Finance
Дедлайн для подачи заявок – 13.09.2021 (до 20:00 мск)
✅ ForgeRock (#FORG) - компания предоставляет предприятиям программное обеспечение для управления идентификационной информацией.
Страна - США
Сектор – Технологический
Объем IPO - $248M
Дата торгов – 16.09.2021
Участвую через Freedom Finance
Дедлайн для подачи заявок – 14.09.2021 (до 20:00 мск)
Я проанализировал отчеты 3-х компаний от FF и на текущий момент, учитывая, что все 3 компании будут выходить на рынок почти в один день и средства высвободить не удастся, то я участвую так от свободного капитала:
DH - 40% (7,5 баллов по моей модели)
FROG - 20% (6,5 баллов )
TWKS - 40% (7,25 баллов и это уже прибыльная компания)
Это на момент пока нет данных у меня об переподписке и сравнении цены с конкурентами.
Как анализировал - смотрите на картинках.
На сегодня балансовая (РСИП) стоимоть одного пая 2946 руб при том, что цена на бирже 2647,4 и это означает, что пай торгуется ниже своей балансовой стоимости на 10%
На этой неделе уже подтверждены 3 IPO и я пока планирую участвовать во всех.
✅ Definitive Healthcare (#DH) - компания ведущий поставщик коммерческой информации в сфере здравоохранения.
Страна - США
Сектор – Здравоохранение
Объем IPO - $350M
Дата торгов – 15.09.2021
Участвую через Freedom Finance
Дедлайн для подачи заявок – 13.09.2021 (20:00)
✅ Thoughtworks Holding (#TWKS) - компания предоставляет услуги цифрового консультирования и разработки программного обеспечения.
Страна - США
Сектор – Технологический
Объем IPO - $700M
Дата торгов – 15.09.2021
Участвую через Freedom Finance
Дедлайн для подачи заявок – 13.09.2021 (до 20:00 мск)
✅ ForgeRock (#FORG) - компания предоставляет предприятиям программное обеспечение для управления идентификационной информацией.
Страна - США
Сектор – Технологический
Объем IPO - $248M
Дата торгов – 16.09.2021
Участвую через Freedom Finance
Дедлайн для подачи заявок – 14.09.2021 (до 20:00 мск)
Я проанализировал отчеты 3-х компаний от FF и на текущий момент, учитывая, что все 3 компании будут выходить на рынок почти в один день и средства высвободить не удастся, то я участвую так от свободного капитала:
DH - 40% (7,5 баллов по моей модели)
FROG - 20% (6,5 баллов )
TWKS - 40% (7,25 баллов и это уже прибыльная компания)
Это на момент пока нет данных у меня об переподписке и сравнении цены с конкурентами.
Как анализировал - смотрите на картинках.
Наконец-то, свершилось!
В рамках подготовки к моему главному событию года для частных инвесторов в России рад анонсировать для вас серию мастер-классов и прямых эфиров, где вы сможете найти для себя множество инвестиционных стратегий и применить их для роста доходности своих инвестиций.
Завтра 17 сентября состоится мастер-класс на тему Недвижимость после пандемии. Тренды. Форматы. Инвестиции.
На прямом эфире разберем:
◈ Текущее состояние рынка недвижимости.
◈ Какие появились новые тренды и форматы в доходной недвижимости в России после пандемии.
◈ Какие ошибки продолжают совершать инвесторы в надежде обеспечить стабильный рентный доход.
◈ Новые способы заработка на рынке недвижимости для инвестора в России с доходностью выше рынка.
Мероприятие будет особенно полезно тем, у кого уже есть доходная недвижимость, или кто хочет в ближайшее время создать себе регулярный рентный доход.
> Спикер мастер-класса.
Александр Шарапов – президент Becar Asset Management, один из основателей РГУД, член правления "Ассоциации инвесторов Москвы". На его счету звание «Бизнес-персона десятилетия" (PROEstate).
> Соведущий.
Сергей Лауга - основатель сообщества инвесторов Private Money, президент инвестиционного клуба, автор системы целевого инвестирования TIS.
Начало 17 сентября в 19-00 (МСК).
Участие по регистрации: https://tracyacademy.ru/privatemoney/lfs_web_8#soon
В рамках подготовки к моему главному событию года для частных инвесторов в России рад анонсировать для вас серию мастер-классов и прямых эфиров, где вы сможете найти для себя множество инвестиционных стратегий и применить их для роста доходности своих инвестиций.
Завтра 17 сентября состоится мастер-класс на тему Недвижимость после пандемии. Тренды. Форматы. Инвестиции.
На прямом эфире разберем:
◈ Текущее состояние рынка недвижимости.
◈ Какие появились новые тренды и форматы в доходной недвижимости в России после пандемии.
◈ Какие ошибки продолжают совершать инвесторы в надежде обеспечить стабильный рентный доход.
◈ Новые способы заработка на рынке недвижимости для инвестора в России с доходностью выше рынка.
Мероприятие будет особенно полезно тем, у кого уже есть доходная недвижимость, или кто хочет в ближайшее время создать себе регулярный рентный доход.
> Спикер мастер-класса.
Александр Шарапов – президент Becar Asset Management, один из основателей РГУД, член правления "Ассоциации инвесторов Москвы". На его счету звание «Бизнес-персона десятилетия" (PROEstate).
> Соведущий.
Сергей Лауга - основатель сообщества инвесторов Private Money, президент инвестиционного клуба, автор системы целевого инвестирования TIS.
Начало 17 сентября в 19-00 (МСК).
Участие по регистрации: https://tracyacademy.ru/privatemoney/lfs_web_8#soon
Что ждет неквалов после 1 октября
Как вы знаете, Госдума приняла закон об ограничениях для неквалифицированных инвесторов. С 1 октября 2021 года неквалы могут вкладывать деньги только в простые финансовые инструменты с минимальным риском. К ним относятся:
✔️акции из индексов - ценные бумаги, которые входят в состав мировых индексов, в том числе S&P 500 и NASDAQ-100. Пример: Intel, Coca-Cola, Disney , Apple и др.;
✔️акции с Мосбиржи - акции российских компаний, включенных в котировальные списки первого и второго уровня, например, Газпром, Сбербанк, Лукойл и др.;
✔️муниципальные облигации и ОФЗ;
✔️облигации российских эмитентов с определенным уровнем кредитного рейтинга;
✔️некоторые еврооблигации;
✔️БПИФы, которые есть у большинства управляющих компаний, например, у «ВТБ Капитал», «Тинькофф Капитал» или «Сбер Управление Активами»;
✔️ETF российских провайдеров - FinEx и ITIFunds, например, инвестировать в акции крупнейших компаний США можно через ETF FXUS от FinEx.
Что станет недоступным к покупке?
Фьючерсы, опционы, ВДО, иностранные акции, которые не входят в список разрешенных инструментов.
На самом деле пугаться не стоит, так как все эти инструменты можно будет торговать после сдачи специального теста у брокера. При этом, не нужно иметь 6 миллионов на счету, диплом об экономическом образовании, большой опыт, квалификационный аттестат специалиста финансового рынка.
Итак, тестирование будет доступно с 1 октября 2021 года, после сдачи которого неквал сможет покупать любые активы и пользоваться инструментами срочного рынка. Однако проходить тест не надо, если до 1 октября 2021 года инвестор совершил хотя бы одну сделку по выбранному инструменту.
Тест представляет собой мини ЕГЭ с вопросами про маржинальную торговлю и на понимание риска и специфики торговли более сложными инструментами. Каждый неквал, желающий купить сложный инструмент, должен будет ответить на 7 вопросов:
— 3 на самооценку (например, «что вы знаете о таком-то инструменте») и на результат они не влияют,
— 4 на знания, эти вопросы имеют ключевое значение.
У каждого вопроса будет четыре 4 ответа. Если тест провалили, его можно будет пройти заново сколько угодно раз, при этом варианты ответа будут меняться случайным образом. Всего у каждого вопроса будет 10 вариантов.
Собственно, пройти тест можно и путем простого перебора вариантов, но я вам все-таки советую разобраться в вопросах, понять суть каждого инструмента, связанные с ним риски и особенности, а не просто так угадывать варианты. Ведь тестирование, в первую очередь, призвано помочь вам оценить свои знания и принимаемые на себя риски. Я считаю, что лучше не лезть в инструменты, которые вы не понимаете.
Однако если тест провален, но вы все же хотите инвестировать в сложный инструмент, то сделать это вы сможете даже без пересдачи! Брокер исполнит сделку, но вы будете ограничены суммой в ₽100 тыс. и получите специальное уведомление о принятии на себя всех рисков.
Тестирование проводится бесплатно и ограничений на пересдачу тестов не предусмотрено.
На рынок пришло слишком много неопытных участников, тестирование важно – вы повысите свою финансовую грамотность и, таким образом, сможете лучше защитить себя от чрезмерных рисков вложения в тот или иной актив. Удачи при сдаче теста!
Итак, есть следующие варианты действий:
1. Сделать до 1 октября сделку на срочном рынке, с ВДО или другим инструментом из списка, чтобы не сдавать тест
2. Попробовать пройти тест, и даже в случае его не сдачи ограничиться размером операций с ним в сумме до 100 тыс. руб.
3. Пройти тест и получить возможность работы с инструментами из списка.
Был ли полезен для вас этот пост?
Как вы знаете, Госдума приняла закон об ограничениях для неквалифицированных инвесторов. С 1 октября 2021 года неквалы могут вкладывать деньги только в простые финансовые инструменты с минимальным риском. К ним относятся:
✔️акции из индексов - ценные бумаги, которые входят в состав мировых индексов, в том числе S&P 500 и NASDAQ-100. Пример: Intel, Coca-Cola, Disney , Apple и др.;
✔️акции с Мосбиржи - акции российских компаний, включенных в котировальные списки первого и второго уровня, например, Газпром, Сбербанк, Лукойл и др.;
✔️муниципальные облигации и ОФЗ;
✔️облигации российских эмитентов с определенным уровнем кредитного рейтинга;
✔️некоторые еврооблигации;
✔️БПИФы, которые есть у большинства управляющих компаний, например, у «ВТБ Капитал», «Тинькофф Капитал» или «Сбер Управление Активами»;
✔️ETF российских провайдеров - FinEx и ITIFunds, например, инвестировать в акции крупнейших компаний США можно через ETF FXUS от FinEx.
Что станет недоступным к покупке?
Фьючерсы, опционы, ВДО, иностранные акции, которые не входят в список разрешенных инструментов.
На самом деле пугаться не стоит, так как все эти инструменты можно будет торговать после сдачи специального теста у брокера. При этом, не нужно иметь 6 миллионов на счету, диплом об экономическом образовании, большой опыт, квалификационный аттестат специалиста финансового рынка.
Итак, тестирование будет доступно с 1 октября 2021 года, после сдачи которого неквал сможет покупать любые активы и пользоваться инструментами срочного рынка. Однако проходить тест не надо, если до 1 октября 2021 года инвестор совершил хотя бы одну сделку по выбранному инструменту.
Тест представляет собой мини ЕГЭ с вопросами про маржинальную торговлю и на понимание риска и специфики торговли более сложными инструментами. Каждый неквал, желающий купить сложный инструмент, должен будет ответить на 7 вопросов:
— 3 на самооценку (например, «что вы знаете о таком-то инструменте») и на результат они не влияют,
— 4 на знания, эти вопросы имеют ключевое значение.
У каждого вопроса будет четыре 4 ответа. Если тест провалили, его можно будет пройти заново сколько угодно раз, при этом варианты ответа будут меняться случайным образом. Всего у каждого вопроса будет 10 вариантов.
Собственно, пройти тест можно и путем простого перебора вариантов, но я вам все-таки советую разобраться в вопросах, понять суть каждого инструмента, связанные с ним риски и особенности, а не просто так угадывать варианты. Ведь тестирование, в первую очередь, призвано помочь вам оценить свои знания и принимаемые на себя риски. Я считаю, что лучше не лезть в инструменты, которые вы не понимаете.
Однако если тест провален, но вы все же хотите инвестировать в сложный инструмент, то сделать это вы сможете даже без пересдачи! Брокер исполнит сделку, но вы будете ограничены суммой в ₽100 тыс. и получите специальное уведомление о принятии на себя всех рисков.
Тестирование проводится бесплатно и ограничений на пересдачу тестов не предусмотрено.
На рынок пришло слишком много неопытных участников, тестирование важно – вы повысите свою финансовую грамотность и, таким образом, сможете лучше защитить себя от чрезмерных рисков вложения в тот или иной актив. Удачи при сдаче теста!
Итак, есть следующие варианты действий:
1. Сделать до 1 октября сделку на срочном рынке, с ВДО или другим инструментом из списка, чтобы не сдавать тест
2. Попробовать пройти тест, и даже в случае его не сдачи ограничиться размером операций с ним в сумме до 100 тыс. руб.
3. Пройти тест и получить возможность работы с инструментами из списка.
Был ли полезен для вас этот пост?
Сегодня о ВДО с доходностью 10-16%.
ВДО - это высокодоходные облигации с купонными ставками 10-16%, что делает эти облигации очень привлекательными в период роста инфляции, стагнации фондового рынка или в случае необходимости получения регулярного и предсказуемого дохода. Считается, что ВДО - это рискованный инструмент, но давайте разберемся в сравнении с чем и как этот риск можно снизить.
Самый главный риск - если компания обанкротится, то можно потерять все свои вложения. А чтобы этого не случилось, дочитайте пост до конца.
Сначала давайте разберемся, какие эмитенты могут себе позволить брать у нас с вами взаймы через облигации под 10-16%?
Это те компании, чей бизнес может давать доходность/рентабельность выше этой ставки. На самом деле доходность выше 15-16% могут давать многие бизнесы, например:
лизинговые компании
микро-финансовые компании
производственные компании
строительные компании и многие другие
❔Почему эти компании не могут занять денег в банке под меньшую ставку?
Ответ кроется в 2-х составляющих:
💢у компаний нет ликвидного залога (недвижимости или автомобилей) на эту сумму, что захочет банк, как консервативный игрок на рынке кредитования
💢компаниям чаще всего нужны эти деньги на быстрое развитие и захват рынка или исполнение уже заключенных контрактов, т.е. под будущие проекты
Не стоит покупать ВДО компаний, которые хотят выжить за счет привлечения средств от ВДО, т.е. у компании уже есть большие долги и рентабельность их деятельности ниже 15%.
Итак, если доходность бизнеса эмитентов позволяет выплачивать по займам такие %, то давать в займы таким компаниям путем покупки их облигаций можно.
Снизить риск использования ВДО можно 2-я способами:
1️⃣ Тщательным подбором эмитентов;
2️⃣ Хорошей диверсификацией.
Отбор эмитентов с хорошей финансовой устойчивостью и умеренным уровнем инвестиционного риска.
Безопаснее всего покупать облигации из реального сектора экономики: нефтегаз, девелоперы, энергетика, банки (облигации обыкновенные, а не субординированные), телекомы, застройщики, агрокомпании. Перед покупкой всегда самостоятельно изучайте бухгалтерские отчеты по компании и изучите экономику предприятия. Вы должны понимать, чем занимается компания, под какой проект заимствуются деньги, будет ли их деятельность востребована в будущем.
Обращайте внимание на показатель Долг/EBITDA (отношение размера долга к прибыли до уплаты процентов, амортизации и налогов) – это отличный фильтр при подборе облигаций в портфель:
1) Если Долг/EBITDA < 2, то у компании комфортный уровень долговой нагрузки.
2) Если Долг/EBITDA от 2 до 4, то у компании приемлемый уровень долговой нагрузки.
3) Если Долг/EBITDA > 4, то у компании высокий уровень долговой нагрузки.
Показатель поможет понять, стоит ли рассматривать ВДО компании или нет. Например, у Черкизово (GCHE) этот показатель за 2020 год составил 2,41, что говорит нам о том, что до окончания срока погашения облигации компания «доживет» и облигацию погасит с большей вероятностью.
⠀
При покупке ВДО задумайтесь о диверсификации! Вполне нормальная ситуация, когда в вашем портфеле ВДО будет 20-50 компаний. Возьмите 100% от своего капитала и поделите как минимум на 20 эмитентов. Получится 5% на каждого. Такая диверсификация позволит минимизировать риск дефолта эмитентов и значительной потери портфеля.
Какую долю ВДО будут занимать в вашем общем портфеле, вы решаете сами исходя из склонности к риску. Под рискованную часть для начала можно выделить долю в 5-7%. Привыкните к инструменту, поймете, как он работает и можно увеличить долю до комфортной.
Чтобы максимально снизить риск на ВДО, необходимо мониторить эмитентов 1 раз в квартал либо в полгода. Если вы видите, что финансовое положение компании ухудшается, то вы можете продать облигации этого эмитента и переложиться в другого более надежного эмитента или другой инструмент.
Итак, чтобы зарабатывать на ВДО нужно сделать следующее:
✅ убедиться, что компания может зарабатывать рентабельность выше % по по купонам
ВДО - это высокодоходные облигации с купонными ставками 10-16%, что делает эти облигации очень привлекательными в период роста инфляции, стагнации фондового рынка или в случае необходимости получения регулярного и предсказуемого дохода. Считается, что ВДО - это рискованный инструмент, но давайте разберемся в сравнении с чем и как этот риск можно снизить.
Самый главный риск - если компания обанкротится, то можно потерять все свои вложения. А чтобы этого не случилось, дочитайте пост до конца.
Сначала давайте разберемся, какие эмитенты могут себе позволить брать у нас с вами взаймы через облигации под 10-16%?
Это те компании, чей бизнес может давать доходность/рентабельность выше этой ставки. На самом деле доходность выше 15-16% могут давать многие бизнесы, например:
лизинговые компании
микро-финансовые компании
производственные компании
строительные компании и многие другие
❔Почему эти компании не могут занять денег в банке под меньшую ставку?
Ответ кроется в 2-х составляющих:
💢у компаний нет ликвидного залога (недвижимости или автомобилей) на эту сумму, что захочет банк, как консервативный игрок на рынке кредитования
💢компаниям чаще всего нужны эти деньги на быстрое развитие и захват рынка или исполнение уже заключенных контрактов, т.е. под будущие проекты
Не стоит покупать ВДО компаний, которые хотят выжить за счет привлечения средств от ВДО, т.е. у компании уже есть большие долги и рентабельность их деятельности ниже 15%.
Итак, если доходность бизнеса эмитентов позволяет выплачивать по займам такие %, то давать в займы таким компаниям путем покупки их облигаций можно.
Снизить риск использования ВДО можно 2-я способами:
1️⃣ Тщательным подбором эмитентов;
2️⃣ Хорошей диверсификацией.
Отбор эмитентов с хорошей финансовой устойчивостью и умеренным уровнем инвестиционного риска.
Безопаснее всего покупать облигации из реального сектора экономики: нефтегаз, девелоперы, энергетика, банки (облигации обыкновенные, а не субординированные), телекомы, застройщики, агрокомпании. Перед покупкой всегда самостоятельно изучайте бухгалтерские отчеты по компании и изучите экономику предприятия. Вы должны понимать, чем занимается компания, под какой проект заимствуются деньги, будет ли их деятельность востребована в будущем.
Обращайте внимание на показатель Долг/EBITDA (отношение размера долга к прибыли до уплаты процентов, амортизации и налогов) – это отличный фильтр при подборе облигаций в портфель:
1) Если Долг/EBITDA < 2, то у компании комфортный уровень долговой нагрузки.
2) Если Долг/EBITDA от 2 до 4, то у компании приемлемый уровень долговой нагрузки.
3) Если Долг/EBITDA > 4, то у компании высокий уровень долговой нагрузки.
Показатель поможет понять, стоит ли рассматривать ВДО компании или нет. Например, у Черкизово (GCHE) этот показатель за 2020 год составил 2,41, что говорит нам о том, что до окончания срока погашения облигации компания «доживет» и облигацию погасит с большей вероятностью.
⠀
При покупке ВДО задумайтесь о диверсификации! Вполне нормальная ситуация, когда в вашем портфеле ВДО будет 20-50 компаний. Возьмите 100% от своего капитала и поделите как минимум на 20 эмитентов. Получится 5% на каждого. Такая диверсификация позволит минимизировать риск дефолта эмитентов и значительной потери портфеля.
Какую долю ВДО будут занимать в вашем общем портфеле, вы решаете сами исходя из склонности к риску. Под рискованную часть для начала можно выделить долю в 5-7%. Привыкните к инструменту, поймете, как он работает и можно увеличить долю до комфортной.
Чтобы максимально снизить риск на ВДО, необходимо мониторить эмитентов 1 раз в квартал либо в полгода. Если вы видите, что финансовое положение компании ухудшается, то вы можете продать облигации этого эмитента и переложиться в другого более надежного эмитента или другой инструмент.
Итак, чтобы зарабатывать на ВДО нужно сделать следующее:
✅ убедиться, что компания может зарабатывать рентабельность выше % по по купонам
✅ проверить рейтинги надежности в сравнении с другими ВДО и лучше брать выпуски тех эмитентов, кто уже выпускал облигации и их успешно погасил и не покупайте субординированные облигации
✅ проверить долговую нагрузку в сравнении с размером прибыли компании
✅ делать диверсификацию из ВДО как минимум из 20 эмитентов (это возможно при сумме от 20 000 руб.), тогда дефолт даже одного эмитента c долей в 5% в портфеле обеспечит вам доходность всего портфеля из ВДО на уровне: средняя доходность (12-15%) - 5% = 7-10%.
☝️Кстати, если до 1 октября вы купите на небольшую сумму несколько ВДО, то вы получите возможность без дополнительного теста у вашего брокера покупать их и далее. Или полноценно пройдите этот тест и получите возможность покупать ВДО после 1 октября.
Был ли полезен Вам данный пост и чем?
Напишите ваши вопросы в комментариях.
✅ проверить долговую нагрузку в сравнении с размером прибыли компании
✅ делать диверсификацию из ВДО как минимум из 20 эмитентов (это возможно при сумме от 20 000 руб.), тогда дефолт даже одного эмитента c долей в 5% в портфеле обеспечит вам доходность всего портфеля из ВДО на уровне: средняя доходность (12-15%) - 5% = 7-10%.
☝️Кстати, если до 1 октября вы купите на небольшую сумму несколько ВДО, то вы получите возможность без дополнительного теста у вашего брокера покупать их и далее. Или полноценно пройдите этот тест и получите возможность покупать ВДО после 1 октября.
Был ли полезен Вам данный пост и чем?
Напишите ваши вопросы в комментариях.
Мышление инвестора и спекулянта разное и часто НЕ совместимы.
а) Принцип работы инвестора на фондовом рынке - чем ты дольше в рынке, тем больше ты зарабатываешь и тем меньше твой риск. И чем на более долгий срок ты инвестируешь, тем меньше смысла искать оптимальную точку входа. На дительном периоде времени +-3-5% и даже 10-15% не играет большой роли. Главный навык инвестора - использовать диверсификацию и дисциплинировано ждать и управлять собой, что-бы не продать на просадке и дождаться, когда рынок вынесет позицию вверх.
б) Принцип активного игрока или спекулянта - чем он меньше времени находится в рынке (пока открыта позиция), тем меньше его риск. Он должен искать оптимальный момент для входа и прибыль 50/50 определяется его точкой входа и выхода. У спекулянта есть категория, которой не мыслит инвестор - СТОП - приказ. Наличие стоп-приказа в мозгах активного игрока переворачивает фокус c прибыли на управление риском, за которым нужно следить постоянно. Отсюда вытекает главый навык активного игрока - научиться ждать своей ситуации, в которой он может с высокой степенью вероятности предсказать дальнейшее движение цены. И научиться быть ВНЕ рынка, пока нет этой ситуации.
Отсюда и вытекает разница между принципами мышления инвестора и активного игрока.
Попытки совместить размышления над инвестициями и активными ситуациями В ОДНО ВРЕМЯ часто приводят к следующему:
1) у инвестора возникает желание продать актив на пике и потом выкупить по более низкой цене - что в большинстве случаев заканчивается потерей позиции на рынке и времени.
2) у активного игрока - возникает желание убрать стоп-приказ и попытки пересидеть просадку/рост, при этом идет нарушение риск-менеджмента. Учитывая, что большинство активных игроков используют плечи - это приводит к маржин-колам или необходимости пополнить счет для недопущения маржин-кола.
Что же делать:
1️⃣ разделять во времени и делать перерывы как минимум 30 минут между активными операциями и инвестициями с полным переключением на каую-то 3-ю тему.
2️⃣ лучше всего для активных целей и инвестиций иметь разные счета, чтобы видеть наглядно итоги и того и другого
3️⃣ спекулянтам помнить, что всегда есть цена за вход и выход и это не комиссия брокера. Если вы видите, что рынок может дать вам заработать, а какая-то позиция уже давно у вас висит и не дает прибыли, то возникает соблазн ее закрыть и войти в другую позицию. Но практика показывает, что при выходе вы продаете не по оптимальной цене и вы бы могли продать и дороже, а при входе в новую позицию при покупке вы могли бы купить дешевле -это и есть двойная плата за переход с одной идеи на другую.
4️⃣ Всегда помните кто вы сейчас - инвестор или спекулянт? Если инвестор - то помните о самых главных навыках инвестора: диверсификация и долгосрочность инвестиций + дисциплина. Если вы спекулянт - то помните, что чем меньше вы в рынке, тем лучше и ваша дисциплина должна быть в том, чтобы научиться ждать оптимальной точки входа, где вы можете предсказать, что произойдет дальше с ВЫСОКОЙ вероятностью, чтобы правильно поставить цель и стоп-приказ в соответствии с вашей с стратегией.
5️⃣ Инвесторам рынок чаще прощает ошибки без стратегии - им надо только подождать. Спекулянтов без стратегии рынок обычно наказывает убытками за отсутствие или за не следование своей стратегии.
☝️И помните, если вы получили убыток - это не Вы плохой, это стратегия Ваша плохая. Стратегию всегда можно улучшить!
Было ли Вам полезен пост? Напишите пожалуйста в комментариях.
а) Принцип работы инвестора на фондовом рынке - чем ты дольше в рынке, тем больше ты зарабатываешь и тем меньше твой риск. И чем на более долгий срок ты инвестируешь, тем меньше смысла искать оптимальную точку входа. На дительном периоде времени +-3-5% и даже 10-15% не играет большой роли. Главный навык инвестора - использовать диверсификацию и дисциплинировано ждать и управлять собой, что-бы не продать на просадке и дождаться, когда рынок вынесет позицию вверх.
б) Принцип активного игрока или спекулянта - чем он меньше времени находится в рынке (пока открыта позиция), тем меньше его риск. Он должен искать оптимальный момент для входа и прибыль 50/50 определяется его точкой входа и выхода. У спекулянта есть категория, которой не мыслит инвестор - СТОП - приказ. Наличие стоп-приказа в мозгах активного игрока переворачивает фокус c прибыли на управление риском, за которым нужно следить постоянно. Отсюда вытекает главый навык активного игрока - научиться ждать своей ситуации, в которой он может с высокой степенью вероятности предсказать дальнейшее движение цены. И научиться быть ВНЕ рынка, пока нет этой ситуации.
Отсюда и вытекает разница между принципами мышления инвестора и активного игрока.
Попытки совместить размышления над инвестициями и активными ситуациями В ОДНО ВРЕМЯ часто приводят к следующему:
1) у инвестора возникает желание продать актив на пике и потом выкупить по более низкой цене - что в большинстве случаев заканчивается потерей позиции на рынке и времени.
2) у активного игрока - возникает желание убрать стоп-приказ и попытки пересидеть просадку/рост, при этом идет нарушение риск-менеджмента. Учитывая, что большинство активных игроков используют плечи - это приводит к маржин-колам или необходимости пополнить счет для недопущения маржин-кола.
Что же делать:
1️⃣ разделять во времени и делать перерывы как минимум 30 минут между активными операциями и инвестициями с полным переключением на каую-то 3-ю тему.
2️⃣ лучше всего для активных целей и инвестиций иметь разные счета, чтобы видеть наглядно итоги и того и другого
3️⃣ спекулянтам помнить, что всегда есть цена за вход и выход и это не комиссия брокера. Если вы видите, что рынок может дать вам заработать, а какая-то позиция уже давно у вас висит и не дает прибыли, то возникает соблазн ее закрыть и войти в другую позицию. Но практика показывает, что при выходе вы продаете не по оптимальной цене и вы бы могли продать и дороже, а при входе в новую позицию при покупке вы могли бы купить дешевле -это и есть двойная плата за переход с одной идеи на другую.
4️⃣ Всегда помните кто вы сейчас - инвестор или спекулянт? Если инвестор - то помните о самых главных навыках инвестора: диверсификация и долгосрочность инвестиций + дисциплина. Если вы спекулянт - то помните, что чем меньше вы в рынке, тем лучше и ваша дисциплина должна быть в том, чтобы научиться ждать оптимальной точки входа, где вы можете предсказать, что произойдет дальше с ВЫСОКОЙ вероятностью, чтобы правильно поставить цель и стоп-приказ в соответствии с вашей с стратегией.
5️⃣ Инвесторам рынок чаще прощает ошибки без стратегии - им надо только подождать. Спекулянтов без стратегии рынок обычно наказывает убытками за отсутствие или за не следование своей стратегии.
☝️И помните, если вы получили убыток - это не Вы плохой, это стратегия Ваша плохая. Стратегию всегда можно улучшить!
Было ли Вам полезен пост? Напишите пожалуйста в комментариях.
Что может повысить доходность и снизить риски инвестиций?
Я постараюсь описать простым языком не сразу очевидные вещи.
Итак, обычно с ростом доходности растет и риск, но это базовая закономерность, если подходить к этому правилу в лоб!
Риск растет из-за неопределенности ситуации в будущем. Если бы неопределенности не было, то и рисков было бы меньше.
☝️Есть еще одно правило, которое важно знать и примерять: Чем больше вариантов использования своей инвестиции вы знаете, тем ниже может быть ваш риск и выше доходность.
Это правило работает на фондовом рынке, в недвижимости и всех других рынках.
🧐Например, вы на этапе строительства купили большой апартамент 75 м. кв, и сделали из него 3 классических гостиничных номера по 22-25 м кв. (комната и туалет) и сдали в управление эти номера компании, которая взяла на себя продажу, уборку, вселение и выселение клиентов. Наступила пандемия и турпоток снизился – это фактор нельзя было предсказать. Номера стоят незагруженными. Управляющая компания ничего не может сделать.😥
😃А этажом ниже другой инвестор купил такой же апартамент, но сделал из него 3 студии такой же площади, но поставил в каждый номер кухню с техникой. Конечно ему это стоило дороже на 250-300 тыс. руб. Но зато теперь у него есть дополнительный вариант сдачи студий в долгосрочную и среднесрочную аренду, где арендатор может готовить. Теперь Ваши номера практически не загружены, а его апартаменты сдаются на 3-6-9-12 мес.
Итак, объекты, практически одинаковые изначально, но у второго инвестора есть больше вариантов использования своего объекта.
Если рассматривать глобально все возможные варианты сделок с недвижимостью, покупаемой на этапе строительства, то сразу стоит сравнивать варианты:
1️⃣Покупка по договору инвестирования или бронирования на раннем этапе строительства и переуступка ближе к сдаче объекта
2️⃣Покупка, оформление в собственность и продажа уже со свидетельством о собственности после ввода объекта в эксплуатацию
3️⃣Покупка, ремонт и сдача в краткосрочную аренду
4️⃣Покупка, ремонт и сдача в долгосрочную аренду
5️⃣4 и 5 пункт с продажей через 5 лет после оформления в собственность, чтобы получить 5 лет арендный доход, заработать на росте стоимости недвижимости и при продаже через 5 лет не платить налог с роста стоимости объекта
6️⃣Оставить объект себе и получить под его залог займ на другой объект или инвестицию, а из дохода этого объекта погашать %
7️⃣Варианты 1-5 имеют разновидности покупки за свои деньги или с привлечением ипотеки.
При использовании инвестиций на фондовом рынке также есть варианты, которые стоит знать. Это не значит, что вы будете их обязательно использовать, но чем вы их будете знаете больше, тем лучше вы сможете реагировать на изменения ситуации на рынке или в вашей личной жизни:
1️⃣Простая покупка акций/ETF с целью их простой продажи
2️⃣Покупка акций/ETF с хеджированием (страхованием) полученной доходности при помощи опционов или фьючерсов в моменты явной перекупленности или в ожидании сильной коррекции
3️⃣Получение займа у брокера под залог ликвидного дивидендного портфеля из ценных бумаг для менее рискованных инвестиций, или даже инвестиций и на другом рынке, например в недвижимость. При этом оплата % по кредиту у брокера частично может покрываться за счет получаемых дивидендов по портфелю.
Я постараюсь описать простым языком не сразу очевидные вещи.
Итак, обычно с ростом доходности растет и риск, но это базовая закономерность, если подходить к этому правилу в лоб!
Риск растет из-за неопределенности ситуации в будущем. Если бы неопределенности не было, то и рисков было бы меньше.
☝️Есть еще одно правило, которое важно знать и примерять: Чем больше вариантов использования своей инвестиции вы знаете, тем ниже может быть ваш риск и выше доходность.
Это правило работает на фондовом рынке, в недвижимости и всех других рынках.
🧐Например, вы на этапе строительства купили большой апартамент 75 м. кв, и сделали из него 3 классических гостиничных номера по 22-25 м кв. (комната и туалет) и сдали в управление эти номера компании, которая взяла на себя продажу, уборку, вселение и выселение клиентов. Наступила пандемия и турпоток снизился – это фактор нельзя было предсказать. Номера стоят незагруженными. Управляющая компания ничего не может сделать.😥
😃А этажом ниже другой инвестор купил такой же апартамент, но сделал из него 3 студии такой же площади, но поставил в каждый номер кухню с техникой. Конечно ему это стоило дороже на 250-300 тыс. руб. Но зато теперь у него есть дополнительный вариант сдачи студий в долгосрочную и среднесрочную аренду, где арендатор может готовить. Теперь Ваши номера практически не загружены, а его апартаменты сдаются на 3-6-9-12 мес.
Итак, объекты, практически одинаковые изначально, но у второго инвестора есть больше вариантов использования своего объекта.
Если рассматривать глобально все возможные варианты сделок с недвижимостью, покупаемой на этапе строительства, то сразу стоит сравнивать варианты:
1️⃣Покупка по договору инвестирования или бронирования на раннем этапе строительства и переуступка ближе к сдаче объекта
2️⃣Покупка, оформление в собственность и продажа уже со свидетельством о собственности после ввода объекта в эксплуатацию
3️⃣Покупка, ремонт и сдача в краткосрочную аренду
4️⃣Покупка, ремонт и сдача в долгосрочную аренду
5️⃣4 и 5 пункт с продажей через 5 лет после оформления в собственность, чтобы получить 5 лет арендный доход, заработать на росте стоимости недвижимости и при продаже через 5 лет не платить налог с роста стоимости объекта
6️⃣Оставить объект себе и получить под его залог займ на другой объект или инвестицию, а из дохода этого объекта погашать %
7️⃣Варианты 1-5 имеют разновидности покупки за свои деньги или с привлечением ипотеки.
При использовании инвестиций на фондовом рынке также есть варианты, которые стоит знать. Это не значит, что вы будете их обязательно использовать, но чем вы их будете знаете больше, тем лучше вы сможете реагировать на изменения ситуации на рынке или в вашей личной жизни:
1️⃣Простая покупка акций/ETF с целью их простой продажи
2️⃣Покупка акций/ETF с хеджированием (страхованием) полученной доходности при помощи опционов или фьючерсов в моменты явной перекупленности или в ожидании сильной коррекции
3️⃣Получение займа у брокера под залог ликвидного дивидендного портфеля из ценных бумаг для менее рискованных инвестиций, или даже инвестиций и на другом рынке, например в недвижимость. При этом оплата % по кредиту у брокера частично может покрываться за счет получаемых дивидендов по портфелю.
Чтобы вы могли выбрать для себя наилучший вариант – варианты лучше изучать до входа в сделку (продолжение предыдущего поста👆). После входа в сделку вы уже возьмёте на себя риски. И риски тут не только в том, что рынок изменится, но и в том, что у вас в жизни что-то изменится и вам срочно потребуются деньги, или меняете место жительства, нашли более удачную инвестицию или что-то еще и тогда важно ЗАРАНЕЕ знать какие варианты выхода из инвестиций или высвобождения средств у вас есть.
🧐Возвращаемся к правилу: Чем больше вариантов использования своей инвестиции вы знаете, тем ниже может быть ваш риск и выше доходность, особенно в условиях неопределенности будущего. Повышайте вариативность ваших инвестиций!
☝️Некоторые лайф-хаки для повышения вариативности от простого к более сложному:
✅ покупая недвижимость в ипотеку не отдавайте все накопления на первоначальный взнос – разделите деньги на 2 части: первоначальный взнос и ликвидный фонд, который можно разместить в облигациях и получать >= % ставки по кредиту и частично гасить ипотеку, но зато у вас ВСЕГДА будут и деньги на непредвиденные жизненные ситуации и на ремонт или на какие-то более интересные инвестиции
✅ если у вас есть активы – заранее поинтересуйтесь под какой % и какую сумму вы можете взять кредит под их залог, будь то это ценные бумаги или недвижимость
✅ если вы получаете деньги в рублях, а есть кредиты или регулярные платежи в валюте, то используйте фьючерсы или опционы, чтобы снизить курсовые риски и при следующей девальвации не получить рост долга в пересчете на рубли
✅ если вы купили акцию и она сильно выросла в цене и достигла цели, но скоро будут объявлены дивиденды, то просчитайте для себя альтернативу оставить акцию и хеджировать полученный доход при помощи открытия шортовой позиции по фьючерсу на эту акцию, чтобы помимо роста цены акции уже гарантированно получить и дивиденды.
☝️Таких лайф-хаков существует на каждом рынке большое множество и они существенно могут улучшить соотношение риск-доходность ваших инвестиций.
Я писал пост, чтобы показать то, что не видно на поверхности. Сознание расширяется постепенно, обычно сначала приходит инсайт: А что так тоже можно? И потом уже приходит вариант, который подойдет именно вам в вашей ситуации. Важно знать, что так можно было, чтобы потом самому это сделать в нужный момент.
16 октября на форуме Private Money 2021 планирую сам вместе с 15-ю экспертами рассказать еще с десяток таких лайф-хаков.
🧐Возвращаемся к правилу: Чем больше вариантов использования своей инвестиции вы знаете, тем ниже может быть ваш риск и выше доходность, особенно в условиях неопределенности будущего. Повышайте вариативность ваших инвестиций!
☝️Некоторые лайф-хаки для повышения вариативности от простого к более сложному:
✅ покупая недвижимость в ипотеку не отдавайте все накопления на первоначальный взнос – разделите деньги на 2 части: первоначальный взнос и ликвидный фонд, который можно разместить в облигациях и получать >= % ставки по кредиту и частично гасить ипотеку, но зато у вас ВСЕГДА будут и деньги на непредвиденные жизненные ситуации и на ремонт или на какие-то более интересные инвестиции
✅ если у вас есть активы – заранее поинтересуйтесь под какой % и какую сумму вы можете взять кредит под их залог, будь то это ценные бумаги или недвижимость
✅ если вы получаете деньги в рублях, а есть кредиты или регулярные платежи в валюте, то используйте фьючерсы или опционы, чтобы снизить курсовые риски и при следующей девальвации не получить рост долга в пересчете на рубли
✅ если вы купили акцию и она сильно выросла в цене и достигла цели, но скоро будут объявлены дивиденды, то просчитайте для себя альтернативу оставить акцию и хеджировать полученный доход при помощи открытия шортовой позиции по фьючерсу на эту акцию, чтобы помимо роста цены акции уже гарантированно получить и дивиденды.
☝️Таких лайф-хаков существует на каждом рынке большое множество и они существенно могут улучшить соотношение риск-доходность ваших инвестиций.
Я писал пост, чтобы показать то, что не видно на поверхности. Сознание расширяется постепенно, обычно сначала приходит инсайт: А что так тоже можно? И потом уже приходит вариант, который подойдет именно вам в вашей ситуации. Важно знать, что так можно было, чтобы потом самому это сделать в нужный момент.
16 октября на форуме Private Money 2021 планирую сам вместе с 15-ю экспертами рассказать еще с десяток таких лайф-хаков.
Приветствую, друзья. 👋
Вчера провели очень полезный эфир вместе с Дмитрием Лебедевым на тему:
Стратегии приумножения капитала: фондовый рынок и недвижимость.
Вот несколько идей и стратегий, о которых говорили вчера:
-Как изменился рынок недвижимости и как теперь можно зарабатывать на земле, используя ее с умом.
-Какие форматы аренды недвижимости наиболее востребованы у современной молодежи, и как на этом зарабатывают инвесторы.
-Как принимать правильные инвестиционные решения в каждый из 3 периодов своей жизни (накопление, приумножение и стабилизация капитала)
-Как построить доходный дом, чтобы он приносил 260 тыс. рублей в месяц.
-Почему ипотека все еще волшебный инструмент, финансовый рычаг для совершения больших сделок.
Обычно этого не делаем, но сегодня размещу ссылку на запись!Обязательно посмотрите: https://www.youtube.com/watch?v=AfIdsoWWc8Y
Вчера провели очень полезный эфир вместе с Дмитрием Лебедевым на тему:
Стратегии приумножения капитала: фондовый рынок и недвижимость.
Вот несколько идей и стратегий, о которых говорили вчера:
-Как изменился рынок недвижимости и как теперь можно зарабатывать на земле, используя ее с умом.
-Какие форматы аренды недвижимости наиболее востребованы у современной молодежи, и как на этом зарабатывают инвесторы.
-Как принимать правильные инвестиционные решения в каждый из 3 периодов своей жизни (накопление, приумножение и стабилизация капитала)
-Как построить доходный дом, чтобы он приносил 260 тыс. рублей в месяц.
-Почему ипотека все еще волшебный инструмент, финансовый рычаг для совершения больших сделок.
Обычно этого не делаем, но сегодня размещу ссылку на запись!Обязательно посмотрите: https://www.youtube.com/watch?v=AfIdsoWWc8Y
Сегодня вас ждет уникальная онлайн-встреча.
В гостях у нас Евгений Коган и один из самых известных российских серийных предпринимателей Оскар Хартманн, сооснователь проектов интернет-магазина одежды KupiVIP.ru, онлайн-аукциона Carprice, CarFix и еще нескольких десятков компаний. Среди самых громких стартапов — онлайн-платформа для коллективных инвестиций в коммерческую недвижимость Aktivo @Aktivo_news
На повестке дня:
✅Рынки сегодня бурлят. По всему миру - миллионы новых инвесторов. Не получится ли в итоге, что большинство из них потеряют деньги?
✅Очень скоро ФРС начнет процесс тейперинга – уменьшение количества предоставляемой ликвидности. Как вы видите рынки в этот момент? Пойдёт ли даунтренд? Как вы видите развитие этой ситуации?
✅Какие бизнесы будут расти? Что будет происходить с потребительской активностью? С доходами населения? Куда стоит инвестировать?
✅Не ждёте ли вы жестокого кризиса? Долговая нагрузка выросла, структурные проблемы увеличились.
Начало в 20-00 (МСК).
Регистрация на встречу: https://tracyacademy.ru/privatemoney/lfs_web_8#soon
В гостях у нас Евгений Коган и один из самых известных российских серийных предпринимателей Оскар Хартманн, сооснователь проектов интернет-магазина одежды KupiVIP.ru, онлайн-аукциона Carprice, CarFix и еще нескольких десятков компаний. Среди самых громких стартапов — онлайн-платформа для коллективных инвестиций в коммерческую недвижимость Aktivo @Aktivo_news
На повестке дня:
✅Рынки сегодня бурлят. По всему миру - миллионы новых инвесторов. Не получится ли в итоге, что большинство из них потеряют деньги?
✅Очень скоро ФРС начнет процесс тейперинга – уменьшение количества предоставляемой ликвидности. Как вы видите рынки в этот момент? Пойдёт ли даунтренд? Как вы видите развитие этой ситуации?
✅Какие бизнесы будут расти? Что будет происходить с потребительской активностью? С доходами населения? Куда стоит инвестировать?
✅Не ждёте ли вы жестокого кризиса? Долговая нагрузка выросла, структурные проблемы увеличились.
Начало в 20-00 (МСК).
Регистрация на встречу: https://tracyacademy.ru/privatemoney/lfs_web_8#soon