💭Что такое диверсификация?

⛔️🪺Диверсификация — разнообразие классов активов в портфеле [ по странам, по отраслям, по классам];

🤔Цель использования диверсификации?

— для уменьшения влияния незапланированных случайных рыночных событий на доходность ваших инвестиций [рыночный риск, спонтанные события, форс-мажоры внутри компаний, отраслей, государств].

⚠️Какие риски имеются у отдельных активов?

1. риск изменения законодательства в отрасли;
2. конкурентный риск;
3. риск аварии на производстве;
4. риск падения спроса на товар;
5. риск ухудшения качества оказываемых услуг, менеджмента;
6. риск изменения дивидендной политики
7. другие риски.

🏡Выводы по поводу диверсификации:

— чем больше активов в инвестиционном портфеле, тем меньше влияние происходящих негативных событий на весь портфель;

— инвестиционные фонды используют широкую диверсификацию, в портфель которых могут входить от десятков акций ( MOEX) до сотен акций ( S&P 500);

— диверсифицировать портфель нужно по классам активов, отраслям, регионам, странам, валютам и т.д.

— рискованно иметь все классы активов только на одном фондовом рынке (рынок одной страны), т.к. риск обесценивания валюты тоже имеет место быть;

— поддерживать диверсификацию портфеля из большого количества ценных бумаг, особенно с малыми суммами инвестиций.

🤔Вариант решения:

— покупкой паев фондов БПИФ или ETF можно охватить большое количество эмитентов (некоторые фонды купить можно только квалифицированному инвестору);

— имеются доступные фонды для неквалифицированных инвесторов, которые помогут достаточной степени диверсификация портфеля.

#диверсификация #активы #снижение_риска #риск